Антиинфляционная политика государства. Инструменты, виды, эффективность

 

1)Открытая инфляция. Этот  тип инфляции характерен для  стран я ярко выраженной рыночной  экономикой, так как в них уровень  цен не фиксируется государством, поэтому сразу "реагирует" на  инфляционные процессы и выражается  сразу в повышении цен.

 

2)Подавленная инфляция. Этот  тип инфляции чаще всего встречается  в странах комбинирующих плановую  и рыночную экономику или же  полностью контролирующих экономику  с помощью государства. Инфляционные  процессы в этой экономике  всё равно будут идти, но, так  как уровень цен на товары  жестко зафиксирован и не может  изменяться, инфляция будет выражаться  в постоянных дефицитах, чаще  всего на рынке продуктов потребления.

 

Вне зависимости от того к какому типу относится инфляция, она губительна для экономики и общества. Из наиболее негативных последствий инфляции можно выделить следующие.

 

1)Снижение жизненного  уровня.

 

Инфляция сильно влияет на благосостояние населения. В первую очередь из-за неё падают его реальные доходы граждан в результате опережающего роста цен по сравнению с повышением заработной платы. К примеру, как правило, договор между работником и работодателем заключается на три года с фиксированной заработной платой, которая может вырасти только в случае продвижения по карьерной лестнице, но никак не с помощью индексации в случае роста цен. И из-за этого реальных доход работника снизится, так как на ту же сумму денег он сможет купить меньше товаров, чем раньше. Предприниматели также могут пострадать в случае, если доходы от продаж не смогут покрыть возросшие затраты на производство.

 

2)Обесценивание сбережений.

 

Инфляция вызывает обесценивание сбережений. При этом довольно часто темпы инфляции не только сводят на нет причитающиеся проценты по вкладам, но и обесценивают сами вклады. В таких обстоятельствах люди предпочитают трансформировать сбережения в ликвидные денежные средства. Ярким примером такого обесценивания являются процессы в экономике в России в течение 1992—1993 гг. Хотя меры по компенсации потерь населения принимались, но они могли принести лишь моральное утешения, так как за эти годы цены выросли в тысячи раз.

 

3)Рост налогообложения

 

На снижение жизненного уровня населения оказывает влияние инфляционное налогообложение. В этой ситуации наблюдается рост номинальных доходов граждан и постепенно большая их часть переходит на выплату большей части доходов в государственную казну(при использовании прогрессивной шкалы налогообложения), хотя его реальные доходы могут даже уменьшиться.

 

4)Свертывание инвестиционной  деятельности.

 

Как уже было показано выше инфляция обесценивает сбережения населения, то есть снижается общий уровень сбережений в экономике. Помимо того экономика становится менее привлекательной для сторонних инвесторов, так как даже при внешней привлекательности проекта, он будет наименее выгодным вложением для инвестора, так как проценты прибыли будут "пожираться" инфляцией.

 

5)Подрыв предпринимательской  и трудовой активности

 

Инфляция существенно подрывает мотивацию к активной предпринимательской и трудовой деятельности. Для предпринимателей время высокой инфляции крайне неудобно, во-первых, из-за невозможности предвидеть, когда окупиться и какую прибыль принесёт их проект. Что же касается наемных трудящихся, то при высокой инфляции происходит сокращение их реальных возможностей купить что-либо, что не является мотивирующим фактором при работе.

 

Итак, можно справедливо заметить, что инфляция - это крайне сложный процесс, на который влияет множество факторов. Существует большое количество различных взглядов на сущность этого процесса, его причины и способы контроля. Но можно заметить, абсолютно все теории сходятся в одном: инфляция - крайне вредный процесс в экономике, сильно подавляющий развитие и губительный для благосостояния общества в целом.

 

Глава 2. Инфляционные процессы в экономике России.

 

2.1. Причины инфляционных  процессов российской экономике.

 

Как и любая развивающаяся страна в современном мире Россия сталкивается с проблемой инфляции постоянно. Но для разрешения этих проблем нужно учитывать не только общемировой опыт борьбы с инфляцией, но и особенности инфляционной ситуации в России.

 

В первую очередь стоит заметить, что инфляция в России возникла не в начале 90-х годов, только семь послевоенных лет оказались безынфляционными (1947-1955), но уже с 1955 г. инфляция наблюдалась в скрытой форме постоянно. Так как экономика была плановой роста цен не наблюдалось, но в полную силу развивалась подавленная инфляция. Она выражалась в дефицитах предметов потребления в то время. Главной причиной этих дефицитов была диспропорция в производстве. Около 75% всех ресурсов экономики пускали на развитие средств производства, и только 25% шло на производство предметов потребления. Это и порождало нехватку товаров нужных населению, что являлось причиной низкого благосостояния и недовольства населения.

 

В 1992 г. Правительство РФ объявило о либерализации цен. Был снят административный контроль над ценами и производством, отменены рационирование ресурсов, квотирование экспорта и импорта, множественность обменного курса, точнее они остались в ограниченном масштабе. Именно после этих реформ подавленная инфляция перешла в открытую, так как ничто больше не контролировало цены на товары, они начали расти, а открытие свободного товарооборота с западными странами наполнило рынок предметами потребления. Исчез дефицит, но из-за ажиотажного спроса на эти группы товаров цены на них возросли ещё больше.

 

Также стоит заметить, что резкое увеличение импорта продуктов народного потребления из зарубежных стран, явилось причиной спада национального производства. Российские производители этих товаров не могли конкурировать с более качественными и разнообразными "западными" товарами и поэтому многие национальные производитель полностью ушли с этого рынка, что нанесло серьёзный удар по экономике страны в целом. За этот период наблюдалось такое снижение ВВП: 1992г. – на 19%, 1993 – на 12%, 1994 – на 15%.

 

Окончательно "добило" нестабильную российскую экономику развитие системы долларовых платежей, так как многие товары приходили из зарубежных стран, а рубль уже начал стремительно дешеветь, население стало переходить на оплату товаров в долларах. Это была более крепкая валюта, в которой, к тому же было удобней хранить свои сбережения. Все эти процессы привели к огромное спросу на доллары, что ещё больше уронило курс рубля.

 

И наконец, не стоит забывать и о проблеме государственного дефицита. Дефицит государственного бюджета увеличивался за 1992-1994 гг. и превысил в 1994 г. 60 трлн руб. Так как национальное производство переживало не лучшие времена, дефицит покрывался за счёт неконтролируемой эмиссии денежных средств ЦБ. Денежная масса выросла более чем в 12 раз, по сравнению с ВВП, что, естественно, вызвало гиперинфляцию.

 

Итак, возникновению инфляции в России послужили следующие причины:

 

1) Глубокие диспропорции  общественного производства.

 

2) Неконтролируемая эмиссия  денежных средств ЦБ.

 

3) Неправильный переход  от плановой экономики к рынку.

 

2.2. Специфика денежного  обращения в экономике России.

 

В экономике России, как в экономике любой современной страны, крайне большую роль играет денежная масса и денежное обращение, но в России оно имеет ряд специфических особенностей.

 

Во-первых, чтобы выявить факторы, создающие специфику денежного обращения в России, нужно обратиться к статистическим данным. Из них следует, что особенности денежной системы РФ во многом обусловлены государственной эмиссией денег.

 

Рассматривая макроэкономические показатели развития экономики России с 1995 по 2004 гг. можно сделать следующие выводы. Темп прироста номинального ВВП в 2004 г. по отношению к 1995 году составил 1091,9 %. Среднегодовой темп прироста номинального ВВП за этот период составил 31,7 %. Среднегодовой темп прироста реального ВВП России за указанный период составил 3,13 %. Темп прироста денежной массы М2 за десять лет в экономике России к 1995 г. составил 3185 %. Среднегодовой темп прироста М2 за указанный период составил 47,4 %. Темп прироста денежной массы М0 к 1995 г. составил 3042,5 %. Среднегодовой темп прироста денежной массы Мо составил 46,67 %. Скорость обращения денежного агрегата М2 в экономике России постоянно сокращалась и в 2004 г. составила 5,2. Следует заметить, что скорость обращения наличных денег Мо значительно выше и тоже постоянно сокращалась и в 2004г. составила 14,6, что говорит о выполнении ими реальной функции денег. С другой стороны, увеличение количества наличных бумажных денег приводит к тому, что одна денежная единица обслуживает обращение меньшей массы товара. Или, другими словами, падает интенсивность кругооборота денежной единицы.

 

Теперь рассмотрим макроэкономические показатели развития экономики России с 2000 по 2009 гг..Темп прироста номинального ВВП в 2009 году по отношению к 2000 году составил 435,19 %. Среднегодовой темп прироста номинального ВВП за этот период составил 20,49 %. Среднегодовой темп прироста реального ВВП России за указанный период составил 4,85 %. Темп прироста денежной массы М2 за десять лет в экономике России к 2000 г. составил 1259,81 %. Среднегодовой темп прироста М2 за указанный период составил 33,64 %. Темп прироста денежной массы М0 в 2009 году по отношению к 2000 году составил 863,98 %. Среднегодовой темп прироста денежной массы М0 за период 2000-2009 гг. составил 28,63 %. Скорость обращения денежного агрегата М2 в экономике России в 2000-2009 гг. постоянно сокращалась и в 2009 г. составила 2,49. Следует заметить, что скорость обращения наличных денег М0 значительно выше и тоже постоянно сокращалась и в 2009 г. составила 9,68. Анализ показателей таблиц 2 и 3 дает следующие выводы: темп прироста номинального ВВП 2004 года к 1995 году составил 1091,94 %. Темп прироста денежной массы М2 и М0 за тот же период составил, соответственно, 3185 % и 3042,5 %. Темп прироста производства товаров и услуг за тот же период составил, соответственно, 927,78% и 1092,9 %. Темп прироста денежной массы М2 в 2,9 раза был выше темпа прироста номинального ВВП, а темп прироста денежной массы М0 – в 2,8 раза. Темп прироста денежной массы М2 в 3,4 раза был выше темпа прироста производства товаров и в 2,9 раза выше темпа прироста производства услуг. Темп прироста денежной массы М0 в 3,28 раза был выше темпа прироста производства товаров и в 2,78 раза выше темпа прироста производства услуг.

 

Следует обратить внимание на темпы прироста денежной массы М0, М2, выпуска товаров и объемы услуг. Так, за период с 2000-2009 гг. темп прироста денежной массы М0 составил 863,98 %, а М2 – 1259,8 % (таблица 4). В то же время темп прироста производства товаров в 2009 году по отношению к 2000 году составил 450,74 %, а темп прироста платных услуг за тот же период составил 647,31 %. То есть существует почти двукратный разрыв в темпах прироста денежной и товарной массы.

 

Анализируя статистические данные, можно сказать, что такое регулирование денежной массы в обращении осуществляется далеко не в соответствии с выводами монетарной теории, которая рассматривалась выше. Рост денежной массы М2 в период с 1995 по 2004 гг. приблизительно в 10 раз превышает рекомендуемые М. Фридменом темпы увеличения предложения денег. А в период с 2000 по 2009 гг. темп прироста денежной массы превышает почти в 6 раз.

 

Все эти процессы, связанные с махинациями с денежной массой, приводят к снижению доверия населения к национальной валюте из-за её нестабильности. Денежное обращение в России функционирует в нелегких условиях. Имеют место быть кризисные процессы в экономике и банковской системе. Также одной из трудностей в этой области является широкое использование иностранной валюты для сбережений и накоплений, так как эти валюты считаются более стабильными по сравнению с национальной.

 

Также стоит заметить, что в России в большей степени распространены операции с наличными деньгами, чем с электронными и кредитными картами и другими способами оплаты. Это объясняется в большей степени климатическими и территориальными особенностями страны. Во многих отдалённых районах наблюдается слабая развитость кредитных сетей и задержки при операциях с счетами, что делает операции с электронными счетами менее удобными для населения. Большая часть наличности используется в повседневной жизни населением, так как именно население потребляет в наибольшей степени конечные товары. Ещё одной важной причиной большего использования наличности в России являются обычаи и привычки населения, далеко не всем людям легко перестроиться на использование в быту неосязаемых денежных инструментов, да и в целом большой объём мелких розничных операций в экономике далеко не всегда позволяет внедрять в неё новейшие технологические достижения.

 

Развитие платежной системы России невозможно только за счет улучшения дел в области наличного обращения. Внедрение в практику современных методов и инструментов безналичных расчетов остается одной из главных задач в работе Банка России. В первую очередь в этой области нужно укреплять доверие населения к кредитным организациям, а также электронным кошелькам и использованию электронных денег в целом. Также важным шагом для улучшения ситуации денежного обращения в России является последовательное укрепление рубля, так как это позволит привлечь в страну инвестиции в национальной валюте и укрепить доверие населения к рублю.

 

2.3. Антиинфляционная политика  государства в России.

 

В практике экономик многих стран мира накоплен большой опыт попыток решения социально-экономических проблем, связанных с инфляцией, путём использования различных методов и инструментов.

 

Рассматривая методики борьбы с инфляцией, исходя из их радикальности, можно выделить две крупные группы:

 

1)Методы постепенного  воздействия(постепенное снижение  денежной массы и монетарные  методы регулирования).Здесь могут  быть использованы такие инструменты  воздействия на инфляцию, как  обязательные резервы, учётная ставка  процента, система рефинансирования, продажа или покупка ценных  бумаг на открытом рынке, деятельность  Центрального банка на рынке  валюты и т.д.

 

2)Использование денежной  реформы(шоковая терапия).

 

Многие известные экономисты предлагали свои методы решения инфляционных проблем. Одним из них был Дж.М. Кейнс. Кейнсианский подход основывается на утверждении, что инфляция вызвана чрезмерным спросом при полной занятости. Однако, если уровень использования производственных мощностей низок, то покупательная способность, которую наращивают с помощью бюджетного дефицита и выпуска денег, может быть приемлемой и не вести к инфляции. Кейнс предлагает такое решение данной проблемы. В первую очередь нужно стимулировать инвестиционный спрос, вследствие чего, учитывая эффект мультипликатора, увеличится совокупное предложение. Рост национального производства в конечном счете приведет к снижению цен, т.е. к снижению инфляции.