Коммерческий риск инновационной деятельности

    2.1. Сущность и основные этапы управления рисками. 

    Под управлением рисками в инновационной деятельности понимается совокупность практических мер, позволяющих снизить неопределенность результатов инновации, повысить полезность реализации нововведения, снизить цену достижения инновационной цели.

    К числу основных задач управления рисками в инновационной деятельности относятся:

• прогнозирование проявления негативных факторов, влияющих на динамику инновационного процесса;
• оценка     влияния     негативных     факторов     на     инновационную деятельность и на результаты внедрения нововведений;
• разработка методов снижения рисков инновационных проектов;
• создание-    системы     управления    рисками     в     инновационной деятельности.

    Реализация  целей и задач управления рисками  возлагается на менеджеров инновационных проектов.

    Снижение  неопределенности результатов инновационной  деятельности достигается созданием базы данных об инновационных проектах и накоплением информации о степени и качестве их реализации. Однако избыток информации о нововведении не снижает неопределенности. Для управления рисками в инновационной деятельности необходимо обеспечение релевантности (достаточности) информации для принятия решений.

    Если  руководство предприятия решило выйти на новый для своей организации  сегмент рынка, то никакая совершенная информационная база о состоянии  исходного сегмента не снизит неопределенности деятельности в новом   секторе,   вся   накопленная   информация   окажется   нерелевантной   и непригодной для управления рисками.

    Рост  полезности инновации напрямую связан с вариантностью нововведения. Разработка вариантов осуществления инновационных проектов является основной задачей теории управления инновациями. А поскольку число вариантов реализации инновации ограничено конечным множеством, то вполне удовлетворительные результаты дают детерминированные методы выбора альтернатив. На этом основан, в частности, метод конкурсного отбора проектов.

    Цена  достижения инновационной цели определяется экономическими показателями, ради которых  инвестор или инноватор пошел  на риск.

    Цикл   управления    рисками    инновационной   деятельности    включает

    следующие этапы:

    1.  Прогнозирование и идентификация рисков.

    Прогнозирование рисковых ситуаций основано не только на умении предвидеть и просчитывать возможное развитие событий, связанных  с реализацией инновационной  деятельности, но и на знании структуры, умении идентифицировать сами риски.

    Инновационный риск является результатом совокупного  действия факторов, определяющих различные  виды рисков: научно-технических, экономических,        политических,        предпринимательских,        социальных,

    экологических и других.

    В процессе реализации инновационного проекта  осуществляется операционная, инвестиционная и финансовая деятельность. Все виды деятельности связаны с типовыми рисками, к которым следует отнести:

    а) научно-технические риски:

• отрицательные результаты НИР;
• отклонения параметров ОКР;
• несоответствие технического уровня производства технологическому уровню инновации;
• несоответствие кадров профессиональным требованиям проекта;
• отклонения в сроках реализации этапов проектирования;
• возникновение непредвиденных научно-технических проблем.

    б) риски правового обеспечения проекта:

• ошибочный выбор территориальных рынков патентной защиты;
• появление патентно-защищенных конкурентов;
• ограничения в сроках патентной защиты;
• «утечка» отдельных технических решений.

    в) риски коммерческого предложения:

• несоответствие рыночной стратегии фирмы;
• отсутствие поставщиков необходимых ресурсов и комплектующих:
• невыполнение   поставщиками  обязательств   по   срокам   и   качеству поставок

    Зная  о возможности наступления рисковых событий и имея их описание в классификаторе по видам и базовым признакам, инноваторы получают возможность анализировать и разрабатывать конкретные мероприятия, направленные на снижение возможностей возникновения рисковых ситуаций или ослабление их последствий в инновационной деятельности; 

    2.  Анализ и количественная  оценка рисков.

    Анализ  рисков производится как на основе расчетно-аналитических методов, так  и с привлечением экспертных оценок. При этом необходимо учитывать ряд  факторов инновационных рисков, которые  принято подразделять на фундаментальные, конъюнктурные и внутренние.

    Фундаментальные факторы рисков определяются на основе анализа политической, экономической и финансово-кредитной политики, как отдельных стран, так и мирового сообщества в целом.

    Конъюнктурные факторы обусловлены наличием микросреды, непосредственно влияющей на инновационную деятельность организации.

    К внутренним факторам относятся факторы, характеризующие инновационный потенциал предприятия.

    Риск  может оцениваться прямыми и  косвенными показателями.

    К прямым показателям  предпринимательского риска относятся индексы роста основных экономических характеристик (объемы производства или реализации, чистая прибыль и другие).

    Косвенные показатели риска используются в том случае, когда невозможно получить значения прямых показателей или для проверки достоверности значений прямых показателей. К ним можно отнести характеристики качественного состояния капитала (интенсивность оборота активов, соотношение заемных и собственных средств, ликвидность активов и т.д.);

    3.  Разработка методов  управления рисками.

    Методы  управления рисками в инновационной  деятельности принято разделять  в зависимости от природы рисков:

• Если параметры рисков не зависят от действий команды управляющих проектом (чистые риски), управление рисками ориентировано на смягчение последствий возникновения рисковых ситуаций (эти методы будут рассмотрены во втором учебном вопросе);
• В остальных случаях деятельность по управлению рисками инновационной деятельности направлена на полное исключение или снижение возможности возникновения рисковых ситуаций (профилактика рисков, тренинг, формирование системы управления рисками и другие).

    Поскольку в основу теории управления рисками  положены подходы теории вероятностей и математической статистики, то количественная оценка риска оперирует теми же понятиями, которые использованы в этих областях науки.

    4.   Мониторинг инновационного  процесса и принятие  решений по "снижению     рисков     необходимы     для     корректировки     инновационной деятельности и достижения целей организации в условиях нестабильности

    окружающей  среды. 

    2.2. Методы анализа рисков. 

    Главным методологическим принципом анализа  рисков является обеспечение сопоставимости оценки эффективности инновационного проекта и меры его риска. Не случайно, среди принципов американского менеджмента выделяется тезис о том, что «все хорошее и превосходное каждую минуту балансирует на тонкой грани между «это опасно» и «за это надо бороться», подчеркивая необходимость управления рисками на всех этапах производственного и инновационного циклов.

    Существует  бесконечное число комбинаций факторов, определяющих успешность деятельности, ее результативность. Полный анализ их сочетаний не возможен. Поэтому при принятии решений в области управления рисками задачу, как правило, упрощают: анализ сводится лишь к рассмотрению наиболее возможных или критических результатов.

    Среди методов анализа рисков выделяют методы аналогии, балльной оценки, метод  дерева решений, метод Монте-Карло (статистических испытаний), экспертные методы и другие.

    Метод аналогии представляет собой разработку стратегии управления риском конкретного инновационного проекта на основе анализа базы данных о реализации аналогичных проектов и условий их реализации. Данный метод позволяет учесть возможные ошибки, последствия воздействия неблагоприятных   факторов    и   экстремальные   ситуации    как   источники потенциального риска.

    Метод аналогии применяется как на отдельных  стадиях жизненного цикла проекта, так и по всему циклу. Часто  метод аналогии используется для  разработки сценариев реализации инновационного проекта.

    Метод балльной оценки риска - это один из методов экспертизы риска на основе обобщающего показателя, определяемый по ряду экспертно оцениваемых частных показателей (факторов) степени риска. Он состоит из следующих этапов:

    1)  определение факторов, определяющих степень риска проекта;

    2)  выбор     обобщенного      критерия      и     частных     показателей, характеризующих каждый фактор;

    3)  оценка   обобщенного   критерия   степени   риска   инновационного проекта;

    4)  выработка рекомендаций по управлению риском при реализации инновационного проекта.

    Данный  метод  широко  используется  в  деятельности рейтинговых и аналитических  агентств при оценке региональных, политических и кредитных рисков.

    Метод дерева решений - это метод, оценивающий наиболее вероятные значения   результатов   инновационной   деятельности   в   зависимости   от вариантов реализации инновации. Он основан на построении пространственно-ориентированного графа, отражающего последовательность принятия решений и условий их реализации, оценке промежуточных результатов с учетом их вероятности. Метод позволяет рассчитать математическое ожидание результатов по каждому из вариантов реализации инновации.

    Метод Монте-Карло (статистических испытаний) - это метод формализованного описания неопределенности, используемый в наиболее сложных для прогнозирования проектах. Он заключается в изучении статистики процессов реализации проектов на данном или аналогичном предприятии, что позволяет установить влияние и частоту получения конкретных результатов, а также ограничения на диапазон и динамику исходных значений и анализируемых показателей.

    Статистические  данные и ограничения служат основой  имитационных моделей, позволяющих  создать множество сценариев  реализации проекта.

    Метод позволяет разработать наиболее вероятный сценарий реализации проекта.

    Методы  экспертных оценок риска - это методы прогнозирования и анализа рисков, которые основаны на заключениях экспертов. К числу наиболее распространенных методов экспертных оценок риска относят метод Дельфи, ранжирование, попарное сравнение, метод балльных оценок и другие.

    Метод Дельфи - это метод прогноза, при котором в процессе исследования исключается непосредственное общение между членами группы и проводится индивидуальный опрос экспертов с использованием анкет для выяснения их мнения относительно будущих гипотетических событий.

    Достоверность полученных оценок зависит от квалификации экспертов, независимости их суждений, а также от методического обеспечения проведения экспертизы. Одним из показателей достоверности полученных значений является коэффициент конкордации (согласованности) мнений экспертов.