Валютная система России, её особенности

     д) находящиеся за пределами Российской Федерации филиалы и представительства  резидентов, указанных в подпунктах "б" и "в" настоящего пункта.

     6. "Нерезиденты":

     а) физические лица, имеющие постоянное местожительство за пределами Российской Федерации, в том числе временно находящиеся в Российской Федерации;

     б) юридические лица, созданные в  соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами Российской Федерации;

     в) предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в  соответствии с законодательством  иностранных государств, с местонахождением за пределами Российской Федерации;

     г) находящиеся в Российской Федерации  иностранные дипломатические и  иные официальные представительства, а также международные организации, их филиалы и представительства;

     д) находящиеся в Российской Федерации  филиалы и представительства нерезидентов, указанных в подпунктах "б" и "в" настоящего пункта.

     7. "Валютные операции":

     а) операции, связанные с переходом  права собственности и иных прав на валютные ценности, в том числе  операции, связанные с использованием в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;

     б) ввоз и пересылка в Российскую Федерацию, а также вывоз и  пересылка из Российской Федерации  валютных ценностей;

     в) осуществление международных денежных переводов;

     г) расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации.

     8. Операции с иностранной валютой  и ценными бумагами в иностранной  валюте подразделяются на текущие  валютные операции и валютные  операции, связанные с движением  капитала.

     9. "Текущие валютные операции":

     а) переводы в Российскую Федерацию  и из Российской Федерации иностранной  валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности), а также для осуществления  расчетов, связанных с кредитованием экспортно - импортных операций на срок не более 90 дней;

     б) получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней;

     в) переводы в Российскую Федерацию  и из Российской Федерации процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала;

     г) переводы неторгового характера  в Российскую Федерацию и из Российской Федерации, включая переводы сумм заработной платы, пенсии, алиментов, наследства, а также другие аналогичные операции.

     10. "Валютные операции, связанные  с движением капитала":

     а) прямые инвестиции, то есть вложения в  уставный капитал предприятия с  целью извлечения дохода и получения  прав на участие в управлении предприятием;

     б) портфельные инвестиции, то есть приобретение ценных бумаг;

     в) переводы в оплату права собственности  на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое  по законодательству страны его местонахождения  к недвижимому имуществу, а также  иных прав на недвижимость;

     г) предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 90 дней по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности);

     д) предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней;

     е) все иные валютные операции, не являющиеся текущими валютными операциями.

     11. "Уполномоченные банки" - банки  и иные кредитные учреждения, получившие лицензии Центрального  банка Российской Федерации на  проведение валютных операций.

     Все вышеперечисленные понятия и  термины, являются основными элементами валютной системы России.  

     2. ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ 

     В настоящее время остро встает вопрос о перспективах развития современной  валютной системы. Очевидно, что система, основанная на валютном моноцентризме, нуждается в модернизации не только в силу копившихся годами проблем - недостаточного контроля за кредитной эмиссией, слабого обеспечения самого доллара (как основной мировой валюты) золотовалютными резервами и т.д., но и в виду появления серьезного противовеса доллару - единой европейской валюты (евро). Это, естественно, вызывает необходимость адаптации существующих валютных механизмов к новому соотношению "весов" в корзине ключевых валют и к месту последних на различных сегментах финансового рынка.

     Однако  прежде чем говорить о перспективах развития современной мировой валютной системы необходимо уяснить следующие вопросы. Что является валютной системой, каковы ее функции и основные элементы, а также этапы развития мировой валютной системы.

     Мировая валютная система - это глобальная форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, закрепленная многосторонними межгосударственными соглашениями и регулируемая международными валютно-кредитными и финансовыми организациями.

     Мировая валютная система включает, с одной стороны, валютные отношения, с другой - валютный механизм. Валютные отношения представляют собой повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютном и денежном рынках в целях осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. Валютный механизм представляет собой правовые нормы и представляющие их инструменты как на национальном, так и на международном уровнях.

     Мировая валютная система, прежде всего, решает мирохозяйственные задачи, что отражается на ее функциях. В качестве основных функций мировой валютной системы следует отметить следующие:

     - опосредование международных экономических связей;

     -обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;

     -обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;

     -регламентация и координация режимов национальных валютных систем;

     - унификация и стандартизация принципов валютных отношений.

     Мировая валютная система состоят из целого ряда элементов: резервные валюты и международные счетные валютные единицы; условия взаимной конвертируемости валют; унифицированный режим валютных паритетов; регламентация режимов валютных курсов; межгосударственное регулирование валютных ограничений; межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности; унификация форм международных расчетов, режим мировых валютных рынков и рынков золота, унификация использования международных кредитных средств обращения, международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование.

     Первая  мировая валютная система в форме  золотомонетного стандарта сложилась  стихийно в результате промышленной революции XIX века и расширения международной  торговли. В этот период национальная и международная валютные системы были тождественны, золото выполняло функцию мировых денег, на мировом рынке платежи принимались по его весу. В условиях золото монетного стандарта:

     1) было установлено золотое содержание  национальных денежных единиц;

     2) золото выполняло функцию всеобщего платежного средства и, следовательно, мировых денег;

     3) находящиеся в обращении банкноты  эмиссионных центральных банков  свободно обменивались на золотые  монеты. Обмен производился на  базе их монетных паритетов,  то есть весовых количеств содержащегося в них чистого золота. Свободное передвижение золота между странами обеспечивало относительную устойчивость валютных курсов;

     4) курс валюты мог отклоняться  от монетных паритетов в пределах  «золотых точек» (±1% фиксированного  валютного курса);

     5) поддерживалось жесткое соотношение  между национальным золотым запасом  и внутренним предложением денег;

     6) кроме золота, в международном  обороте был признан английский  фунт стерлингов.

     По  мере перерастания капитализма свободной  конкуренции в монополистический, классический золотомонетный стандарт перестал соответствовать масштабам хозяйственных связей, тормозил регулирование экономики, денежной, валютной систем в интересах монополий и государства. Во время первой мировой войны размен банкнот на золото в капиталистических странах (кроме США) был приостановлен и золотой стандарт отменен. Золото изымалось из внутреннего обращения и заменялось банкнотами, неразменными на золото. В международном платежном обороте было запрещено свободное движение золота между странами.

     После первой мировой войны наступил второй этап в эволюции мировой валютной системы, называемый «золотодевизным  стандартом». На Международной конференции  по экономическим и финансовым вопросам в Генуе в 1922 году отмечалось, что  имеющиеся запасы золота капиталистических стран недостаточны для урегулирования расчетов по внешней торговле и других операций. Кроме золота и английского фунта стерлингов, рекомендовалось использовать так же доллар США. Обе валюты, призванные выполнять роль международного платежного средства, получили название «ключевых».

     В период относительной стабилизации в результате денежных реформ 1924-1928 годах «золотой монометаллизм» был  восстановлен, но несколько модифицирован  в двух новых формах: 1) золотослиткового, 2) золотодевизного.

     Золотослитковый стандарт был принят в экономически более сильных странах с большими запасами золота: Англии (1925 г.), Франции (1928 г.), Японии (1930 г.). Большинство других стран -- Германия (1924 г.), Австралия, Дания, Норвегия (1928 г.) -- ввели золотодевизный стандарт.

     При золотослитковом стандарте в  стране отсутствует непосредственно  разменивание банкнот на золотые  монеты, обмен на золото происходил в форме размена на золотые  слитки определенного веса и пробы. Например, в Англии нужно было предъявить банкноты на сумму 1700 ф. ст., что равнялось 12,4 кг золота. Таким образом, золото стало служить фактически лишь резервом для международных расчетов.

     Золотодевизный  стандарт представлял собой такую  форму золотого стандарта, при котором  национальные банкноты размениваются не на золото, а на валюту других стран (на девизы, размениваемые в свою очередь на золотые слитки).

     Причина введения «неполноценного» золотомонетного  стандарта состояла в стремлении к централизации золота и сосредоточении его в центральных банках в качестве стратегического средства. Широкое распространение золотодевизного стандарта закрепило возможную зависимость одних стран от других: доллар США и английский фунт стерлингов стали основой ряда валют.

     Однако  девизные формы золотого стандарта просуществовали недолго. Мировой кризис 1929-1931 годов полностью разрушил данную систему. Кризис затронул и «ключевые валюты». В 1931 году золотослитковый стандарт был отменен в Англии, а фунт стерлингов девальвирован. Это, в свою очередь, привело к краху золотодевизных валют Индии, Малайзии, Египта, ряда европейских государств, которые зависели от Англии в экономическом и валютном отношении. Позже он был отменен в Японии и во Франции. В 1933 году размен банкнот на золото был прекращен в США, а вывоз золота за границу запрещен, доллар был девальвирован на 41%. Отмена золотого стандарта привела к тому, что стало осуществляться валютное обращение неразменных на золото денежных знаков, т.е. кредитных денег.

     Кризисные потрясения в валютной сфере в  период валютной депрессии наглядно показали, что мировая валютная система нуждается в реформировании. С 1944 года наступает третий этап эволюции мировой валютной системы: на Бреттон-Вудской конференции был принят золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух «ключевых валютах» - долларе США и фунте стерлингов, поэтому чаще встречается название золотовалютный стандарт. Данный стандарт относился только к международной валютной системе, внутренняя денежная система функционировала на базе неразменных кредитных денег. Основными принципами Бреттон - Вудской валютной системы являлись: