Автор работы: Пользователь скрыл имя, 06 Февраля 2011 в 21:21, контрольная работа
Исследование теоретических основ функционирования Банка России стало основной целью данной работы.
В соответствии с указанной целью данной работы были поставлены и решались следующие задачи:
1.Определить сущность Центрального банка России и его роль в двухуровневой банковской системе;
2.Выявить и охарактеризовать основные функции Банка России;
Введение. 3
1. Теоретические основы функционирования Центрального банка Российской Федерации. 5
1.1. Сущность и роль Центрального банка в двухуровневой банковской системе. 5
1.2. Основные функции Центрального банка 7
1.3. Денежно-кредитная политика Банка России 11
1.4. Контроль и надзор за деятельностью коммерческих банков со стороны Банка России 16
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 20
Библиографический список: 21
Приложения
Таким образом, центральный банк играет ключевую роль в платёжной системе страны, непосредственно участвуя в работе частных клиринговых палат или осуществляя контроль над их деятельностью.
Центральный банк использует при проведении денежно-кредитной политики следующие методы, которые различаются по форме и объектам воздействия и используются в единой системе [№7, стр.71]:
Рис.1. Признаки классификации методов воздействия ЦБ РФ
на проведение денежно-кредитной политики
Денежно-кредитная политика является единой государственной политикой, которая разрабатывается и проводится Центральным банком России (ЦБР) во взаимодействии с Правительством РФ. Правовой основой денежно-кредитной политики в России является Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Цели данной политики, как следует, определяются задачами общей экономической политики государства. Конечной целью денежно-кредитной политики является снижение инфляции. Однако, следует отметить, что ЦБР не в состоянии достичь конечной цели напрямую, он должен выбрать промежуточную цель, достижение которой повлияет на конечную цель. Промежуточной целью может выступать достижение целевых ориентиров роста денежной массы, уровня валютного курса, процентных ставок. В качестве промежуточной выбирается какая-либо одна цель, так как достижение всех целей одновременно невозможно[№8, ст.559].
Обычно при проведении денежно-кредитной политики ЦБР придерживается соблюдения целевого ориентира прироста денежной массы, которое носит название «таргетирование» (от англ. target – цель). Целевой ориентир прироста денежной массы определяется на конкретный срок, например на год вперед, но может корректироваться в течении данного периода. Размеры денежной массы находятся в прямой зависимости от проводимой Центральным банком денежно-кредитной политики и в то же время тесно связаны с общими изменениями экономической конъюнктуры страны.
Инструментами и методами денежно-кредитной политики в соответствии с Федеральным Законом о Банке России являются следующие:
Следует отметить, что самыми главными инструментами из всех являются установление минимальных резервных требований, регулирование официальной учётной ставки и операции на открытом рынке. Долгое время основную роль играли первые два инструмента, процентной ставке же отводилась своего рода вспомогательная (декоративная) роль. Рассмотрим их подробнее:
Минимальные резервы – законодательно обязательная норма депонирования ресурсов в Центральном банке, определяемая по нормативному проценту от общей суммы привлечённых коммерческим банком средств. Обязательные резервы размещаются на счетах ЦБР и других кредитно-банковских учреждениях. При повышении норм обязательных резервных требований ЦБ сокращает суммы свободных денежных средств, находящихся в распоряжении коммерческих банков и использующихся для расширения активных операций; снижение нормы резервов, наоборот, увеличивает возможности кредитования [№6, стр.216-217].
В настоящее время в РФ норма отчисления в Фонд обязательного резервирования от всех видов привлечения составляет 10%, по вкладам населения – 7%. Расчётный период выполнения резервных требований составляет 1 месяц, хотя возможны и исключения.
Однако, при длительном применении резервных требований в качестве инструмента денежно-кредитной политики возникают и негативные для банковской системы последствия:
Под операциями на открытом рынке понимаются купля-продажа Банком России казначейских векселей, государственных облигаций и прочих государственных ценных бумаг, краткосрочные операции с ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки. [№2, ст.39]
Для
оживления экономики
Так же важными направлениями денежно-кредитной политики Банка России являются валютная политика и прямые количественные ограничения.
Банку России разрешено проводить валютные интервенции, т.е. куплю-продажу иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на объем рублевой массы и на курс рубля [№3, стр.113].
Одной
из форм регулирования в валютной
политике являются валютные ограничения,
которые используются в случаях
недостаточности или
Под
прямыми количественными
Сам же процесс разработки и реализации денежно-кредитной политики организуется следующим образом.
Банком
России разрабатывается проект «Основных
направлений денежно-кредитной
Реализация утвержденной денежно-кредитной политики целиком возложена на Банк России. Эффективность проводимой ЦБР денежно-кредитной политики зависит от уровня развития и состояния банковской системы. Банковский сектор является главным звеном, через которое Центральный банк оказывает реальное воздействие на экономику страны. Поэтому обеспечение финансовой устойчивости и стабильности банковской системы Банк России рассматривает в качестве одного из основных направлений своей деятельности.
Для
того, чтобы банковская система эффективно
функционировала необходимо осуществлять
ее регулирование посредством
Центральный банк Российской Федерации — высший орган банковского регулирования и контроля деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений. В процессе взаимоотношений с коммерческими банками ЦБР стремится к поддержанию устойчивости всей банковской системы и защите интересов населения и кредиторов. При этом он не вмешивается в оперативную деятельность коммерческих банков [№10, стр. 97].
Коммерческие
банки непосредственно являются
основными каналами практического
осуществления денежно-
Банковский
надзор преследует две основные цели:
защита интересов вкладчиков и кредиторов
и поддержание стабильности банковской
системы.
При реализации Центральным банком данной функции (контроля и надзора) в его задачи входят:
Банк
России в целях обеспечения надёжности
и устойчивости коммерческих банков устанавливает
обязательные для соблюдения нормативы.
Информация о работе Роль Центрального банка Российской Федерации