Проблемы обеспечения финансовой безопасности России

ПРОБЛЕМЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ  ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ 
 

В то же время следует  отметить еще одну особенность, а  точнее - угрозу кризиса современной  мировой финансовой системы. Так, по расчетам ряда известных экспертов, специалистов в области экономики  и финансов (включая главу ФРС  США Алана Гринспена) мир стоит на пороге глобального и крупнейшего (со времен 1929-1933 гг.) финансового кризиса, результатом которого будет застой и упадок мировой экономики. Многие экономисты считают, что кризис начнется в США, а уже оттуда распространится по всему миру. Для этих опасений есть серьезные основания: "перегрев" фондового рынка, рост внешней задолженности США и т.д. Но все же нет единой точки зрения как по поводу самой вероятности кризиса, так и по поводу его предпосылок. Например, основную причину потенциального мирового финансового кризиса директор ГУП НИЦ "Экобезопасность" О. Григорьев и государственный советник М. Хазин видят в диспропорции между новыми и традиционными секторами экономики США. В последних неуклонно падает рентабельность, а инвестиции уходят в новые сектора, которые пока не дают отдачи5. Подчеркнем, что не все специалисты придерживаются пессимистической точки зрения. В то же время, по мнению ряда экспертов, для кризиса есть вполне закономерные основания - анализ волн Кондратьева, показывающих цикличность экономического развития, свидетельствует о кризисных явлениях в период 2000-2003 гг. Как бы то ни было, но если кризис все-таки разразится, вполне очевидно, что сильнее всего он поразит слабые в финансово-экономическом отношении страны (среди которых, к сожалению, и Россия). Наше государство, по крайней мере, должно предусмотреть системы предупреждения кризиса, максимально смягчающие его колоссальные системные негативные последствия. 

В связи с вышеперечисленными моментами роль финансовой безопасности в развитии российского государства  трудно переоценить. 

Существо проблемы финансовой безопасности государства 
 

Угрозы финансовой безопасности России можно подразделить на внутренние и внешние. Внутренние угрозы порождаются в основном неадекватной финансово-экономической политикой, элементарными просчетами органов власти и управления, ошибками, злоупотреблениями и иными отклонениями (бесхозяйственность, волокита, разнообразные экономические преступления и т.д.) в управлении финансовой системой государства. В современных условиях особую роль играют внешние угрозы. Среди основных причин возникновения внешних угроз финансовой безопасности России, по нашему мнению, следует выделить следующие:

стремительное развитие процесса транснационализации экономических связей, интернационализации мирового хозяйства (называемого глобализацией)8;

постоянное увеличение огромной массы капиталов, крайняя  подвижность которых создает  напряженную обстановку, высокая  степень концентрации финансовых ресурсов как на макроэкономическом уровне (бюджетные  системы государств и международных  организаций), так и на глобальном уровне (межгосударственная экономическая  интеграция, включая ее финансовую и валютную составляющую)9;

растущая автономизация субгосударственных субъектов (ТНК, ТНБ и др.), располагающих значительной финансовой властью, их влияние на хозяйственные комплексы отдельных стран;

высокая степень  мобильности и взаимосвязи финансовых рынков на базе новейших информационных технологий;

многообразие финансовых инструментов и высокая степень  их динамизма;

беспрецендентное взаимопроникновение внутренней и внешней политики государств, которые все больше и больше зависят от мировых финансов (многие специалисты признают, что глобальная финансовая система больше не проводит границу между внутренней и внешней экономической политикой страны, обе они проникают друг в друга и формируют друг друга по мере того, как глобальные рынки переносят последствия внутренней политики любой страны также на экономики других стран);

усиление конкуренции  и трений между государствами  в экономической и иных сферах, использование мощными экономическими акторами стратегий завоевания мирового экономического пространства10;

чрезмерная зависимость  национальных экономик (в частности, бюджетного сектора) от иностранного краткосрочного спекулятивного капитала, делающая их финансовые системы чрезвычайно  уязвимыми;

глобальное нарастание неустойчивости мировой финансовой системы, возникновение угрожающих кризисных тенденций, неспособность  современных финансовых институтов (в том числе международных) эффективно их контролировать. 

В таких условиях проблему финансовой безопасности России трудно переоценить. Поэтому, в современных  условиях особую актуальность имеет  задача разработки государственной  стратегии финансовой безопасности. 

По нашему мнению, государственная стратегия финансовой безопасности России должна включать как минимум:

определение геофинансовых зон влияния России (исходя из экономической, климатической, этнонациональной и иной общности народов России);

определение критериев  и параметров (количественных и качественных пороговых значений11) финансовой системы  России, отвечающих требованиям финансовой безопасности;

разработку механизмов и мер идентификации угроз  финансовой безопасности России и их носителей;

характеристику областей их проявления (сфер локализации угроз);

установление основных субъектов угроз, механизмов их функционирования, критериев их воздействия на национальную экономическую (включая финансовую) и социально-политическую систему;

разработку методологии  прогнозирования, выявления и предотвращения возникновения факторов, определяющих возникновение угроз финансовой безопасности, проведения исследований по выявлению тенденций и возможностей развития таких угроз;

организацию адекватной системы органов государственного финансового контроля (ГФК), соответствующей  определенным геофинансовым зонам;

формирование механизмов и мер финансово-экономической  политики и институциональных преобразований, нейтрализующих или смягчающих воздействие  негативных факторов;

определение объектов, предметов, параметров контроля за обеспечением финансовой безопасности России. 
 
 
 
 

Рисунок 1. Модель предполагаемого  воздействия транснациональных бизнес-структур на систему-страну 
 

  

Рисунок 2. Структура  контроля за обеспечением финансовой безопасности России (принципиальная схема) 

В заключение отметим, что в статье проанализированы лишь некоторые важные вопросы финансовой безопасности России, имея цель осветить данную актуальную проблему и хотя бы "пунктиром" наметить варианты ее решения. В связи же со своей  значительностью все эти вопросы  требуют дальнейших научных разработок. 

________________ 

1 См. коллективную  монографию ученых Института  США и Канады РАН "Государство  и рынок: американская модель" - М.: Анкил, 1999. - С. 10. 

2 Как справедливо отмечают итальянские специалисты Карло Жан и Паоло Савона (Геоэкономика. - М, 1997), геофинансы являются главной составной частью геоэкономики, так как именно в этой области ощутимее всего подрывается государственный суверенитет. 

3 Осипов Ю.М. Финансовая  экономика как высшая форма  бытия экономики. Материалы к  докладу на международной научной  конференции "Финансовая экономика:  концепция, структуры, менеджмент". - М.: МГУ, апрель 2000 г. 

4 Кочетов Э., Петрова  Г. Геоэкономика: финансы реальные и виртуальные (финансовый дуализм и его правовые аспекты)//Общество и экономика. - 2000. - № 1. 

5 Подробнее об  этом: Светин Е. Финансовый кризис. Эпизод II. Скрытая угроза?//Финансовая  Россия. - 2000. - август. - № 30 - С. 15. 

6 Фульчери Бруни Рочча. Геоэкономический фактор в финансовых отношениях с зарубежными странами // Карло Жан, Паоло Савона. Геоэкономика. - М, 1997. 

7 Carlo Jean. Geopolitica, Laterza. Roma, Bari 1995. 

8 Об этом, в частности, свидетельствуют данные, приведенные в работе Шишова Ю.В.: Мировая экономика: нарастающий процесс глобализации (прогноз на 2000-2015 гг.). - М.: ИМЭМО РАН, 1998. 

9 В то время как внутренняя денежная масса в развитых странах превышает ВНП примерно в 1,7 раза, международная денежная масса превышает объем товарообмена в 4,5 раза. Тот факт, что на международном финансовом рынке величина финансовых ресурсов слишком сильно превышает ограниченный объем реальной деятельности, является источником нестабильности и частых перемещений финансовых потоков. 

10 Например, по ряду факторов можно заключить, что в США неофициально на вооружение взят геоэкономический экспансизм: политическая доктрина, использующая геоэкономические идеи для оправдания внешнеэкономической экспансии, направленной на захват доли национального дохода других стран, использование сырьевых, финансовых и иных ресурсов государств без допущения их к формированию и использованию мирового дохода, стремление к полновластному контролю над мировым доходом (см: Государство и рынок: американская модель. - М.: Анкил, 1999 (коллективная монография ученых Института США и Канады РАН); Бзежинский З. Великая шахматная доска. Господство Америки и ее геостратегические императивы. - М.: Международные отношения, 1999). 

11 Пороговые значения - это предельные величины (например, темпов инфляции, дефицита бюджета,  государственного долга, золотовалютных  резервов, теневой экономики и  т.д.), несоблюдение которых приводит  к формированию негативных тенденций  (возникновению угроз) в области  финансовой безопасности. 

12 Эти вопросы нельзя недооценить, так как по мнению одного из авторитетнейших российских специалистов в области геоэкономики - заведующего отделом ВНИИВС Мин-экономики РФ, Председателя Совета по глобальным проблемам XXI века, д.э.н. Э.Г. Кочетова, "сейчас разворачивается вторая геоэкономическая война против России". Подробнее см.: Кочетов Э.Г. Геоэкономика (Освоение мирового экономического пространства). - М.: БЕК, 1999. 

13 Экономика должна  быть не столько "экономной" (здесь есть опасность стать  самоцелью), сколько направленной  на реального человека, на граждан. 

14 Подробнее об  этом: Серджо Фиоре. Институциональная организация геоэкономической конкуренции. Карло Жан, Паоло Савона Геоэкономика. - М, 1997.; Alessandro Corneli. Intelligence new age. Luiss, Roma, 1994; Peter Schweizer. Friendly Spies. - Atlantic Monthly Press, 1993. 

15 Россия и международные  экономические организации: Материалы  "круглого стола", прошедшего  на экономическом факультете  МГУ.- М.: МГУ, ТЕИС, 1999. 

16 Колосов А.В.  Экономическая безопасность. - М.: ЗАО  "Финстатинформ", 1999. 

17 О данном аспекте см., например: Грязнов Э.А. КТНК в России. Позиции крупнейших в мире транснациональных корпораций в российской экономике. - М.: ООО "Инфограф", 2000. 

18 Кобрин Ю. К вопросу об обеспечении стратегии экономической безопасности России//Экономист. - 1999. - № 7. 

19 Опыт комплексного  анализа баланса финансовых потоков  между федеральным центром и  регионами России достаточно  подробно освещен в книге "Федеральный  бюджет и регионы: опыт анализа  финансовых потоков" (Московский  Центр Института "Восток-Запад". - М.: Диалог-МГУ, 1999.).

 

1.3 Существо проблемы  финансовой безопасности государства

Финансовая безопасность государства - основное условие его  способности осуществлять самостоятельную  финансово-экономическую политику в соответствии со своими национальными  интересами. В общем и целом, по нашему мнению, финансовая безопасность государства состоит в способности его органов: обеспечивать устойчивость экономического развития государства; обеспечивать устойчивость платежно-расчетной системы и основных финансово-экономических параметров; нейтрализовывать воздействие мировых финансовых кризисов и преднамеренных действий мировых акторов (государств, ТНК, субгосударственных группировок и др.), теневых (кланово-корпоративных, мондиалистских, мафиозных и др.) структур на национальную экономическую и социально-политическую систему; предотвращать крупномасштабную утечку капиталов за границу, "бегство капитала" из реального сектора экономики; предотвращать конфликты между властями разных уровней по поводу распределения и использования ресурсов национальной бюджетной системы; наиболее оптимально для экономики страны привлекать и использовать средства иностранных заимствований; предотвращать преступления и административные правонарушения в финансовых правоотношениях (в том числе легализацию - отмывание - доходов, полученных преступным путем). Все перечисленное также можно представить как некоторые задачи (их полный перечень довольно широк), которые должны решать органы государственной власти и управления в целях обеспечения безопасного и эффективного функционирования не только элементов финансовой системы государства, но и всех взаимосвязанных с ней звеньев государственного управления. "Устойчивость финансовой системы определяется уровнем дефицита бюджета, стабильностью цен, нормализацией финансовых потоков и расчетных отношений, устойчивостью банковской системы и национальной валюты, степенью защищенности интересов вкладчиков, рынка ценных бумаг, снижением внешнего и внутреннего долга и дефицита платежного баланса, обеспечением финансовых условий для активизации инвестиционной деятельности". И чем больше у государства возможностей контролировать пространство финансов в границах деятельности государства, тем увереннее можно говорить о существовании/продолжении традиционных суверенных прерогатив государства и, следовательно, его особого пространства.