Денежные системы и их типы

     Фактором, препятствующим нормальному функционированию системы золотого монометаллизма, является крайняя неустойчивость платежных балансов.

     Рост  внешней задолженности колониальных и зависимых стран увеличивает  бремя их платежей империалистическим странам и ведет к дефицитности их платежных балансов, а крайне неравномерное распределение мировых золотых запасов препятствует покрытию этого дефицита вывозом золота.

     Резкое  обострение экономических кризисов отражается и на платежных балансах империалистических стран, которые  в периоды острых кризисов внезапно лишаются большой части своих золотых запасов, что подрывает возможность бесперебойного размена знаков стоимости на золото и порождает тенденцию воспрепятствовать свободному вывозу золота или даже совершенно запретить его¹².

     Однако  в течение некоторого периода факторы, подрывавшие денежную систему, еще не действовали с такой силой, чтобы привести ее к краху: до первой мировой войны система золотомонетного стандарта продолжала функционировать.

     Общий кризис капитализма привел к краху  золотомонетного стандарта. Прекращение размена банкнот на золото и запрещение свободного вывоза его, широкое использование государствами бумажноденежной эмиссии, громадная инфляция в период и после первой мировой войны - таковы были первые проявления краха золотомонетного стандарта, порожденного общим кризисом капитализма.

     Только  с наступлением кратковременного этапа  относительной, частичной стабилизации капитализма (1924-1928 гг.) в ряде европейских  стран были предприняты попытки  возврата к золотому стандарту. Но в условиях общего кризиса восстановление прежней, «классической» формы золотого монометаллизма со свободной чеканкой золота и свободным разменом знаков стоимости на золотые монеты оказалось невозможным.

     Вместо  довоенного золотомонетного стандарта были введены новые формы золотого стандарта:

     1) золотослитковый стандарт, при котором банкноты подлежат размену только на золото в слитках (а не на золотые монеты), к тому же с существенными ограничениями;

     2) золотодевизный стандарт, при котором банкноты размениваются не непосредственно на золото, а на валюту других стран, могущую в свою очередь быть обмененной на золото.¹³

     Золотослитковый стандарт был введен в Англии (в 1925 г.) и во Франции (в 1928 г.), большинство же стран, включая Германию (в 1924 г.), Австрию, Данию, Норвегию и др., ввело у себя золотодевизный стандарт.

     Одной из причин перехода к новым формам золотого стандарта явилась крайне обострившаяся после первой мировой войны неравномерность распределения мировых запасов золота. В то время, как доля США в мировом централизованном золотом запасе за период 1913-1924 гг. возросла с 31,7 до 46%, доля европейских стран упала с 49,3 до 34%. Узость золотой базы денежного обращения в ряде капиталистических стран исключала возможность возобновления чеканки золотой монеты и восстановления золотомонетного стандарта. Это в особенности относится к таким странам, как Германия и Австрия.

     Другой  причиной перехода к новым формам золотого стандарта было стремление государств к централизации золота как важного военно-финансового ресурса. Поэтому даже те европейские государства, которые к моменту проведения ими послевоенных денежных реформ обладали сравнительно крупными золотыми запасами (Англия и Франция), приняли меры к тому, чтобы заранее централизовать эти запасы, изъять золото из обращения и держать его в состоянии боевой готовности в центральных банках.

     Новые формы золотого стандарта не имели  той устойчивости, как довоенная  система золотомонетного стандарта, и были проявлением глубокого кризиса денежной системы.

     Во-первых, золотослитковый и золотодевизный стандарт представляли собой золотой стандарт без золотого обращения, следовательно, являлись урезанным золотым стандартом.

     В то время как при золотомонетном стандарте золото выполняло все функции денег, при золотослитковом и золотодевизном стандартах оно было лишено возможности выполнять одну из важнейших функций - функцию средства обращения.

     При золотом обращении количество денег  в обращении стихийно приспособляется  к потребностям оборота в деньгах - путем перехода денег из обращения в сокровище и наоборот; ликвидация же свободной чеканки золота и отмена золотого обращения нарушили стихийный механизм регулирования денежного обращения.

     Во-вторых, при новых формах золотого стандарта  размен банкнот на золото был весьма ограничен. Так, при золотослитковом стандарте банкноты подлежали размену лишь при условии предъявления их на крупную сумму: в Англии - на сумму эквивалентную 400 тройским унциям золота (т.е. 12,4 кг), что составляло около 1 700 ф. ст., во Франции - на сумму не менее 215 тыс. франков или около 12,7 кг чистого золота.

     Что касается золотодевизного стандарта, то при нем непосредственное превращение банкнот в золото становилось вообще невозможным, так как в качестве посредствующего звена между банкнотами и золотом выступала иностранная валюта. Таким образом, новые формы золотого стандарта урезали обратимость банкнот в золото, что ослабило устойчивость денежной системы.

     В-третьих, широкое распространение золотодевизного стандарта означало установление валютной гегемонии одних капиталистических стран над другими: доллар и фунт стали основой ряда валют, что было в интересах американского и английского империализма. Однако вместе с тем система золотодевизного стандарта таила в себе большие опасности, как для зависимых валют, так и для валют-гегемонов. С одной стороны, всякий подрыв устойчивости валют-гегемонов неизбежно вел и к подрыву валют стран золотодевизного стандарта, обеспечением которых служили эти валюты-гегемоны. С другой стороны, накопление резервов иностранной валюты в странах золотодевизного стандарта было потенциальной угрозой и для валют-гегемонов, поскольку эти страны могли истребовать часть золотого запаса Англии и США. Неустойчивость новых форм золотого стандарта обнаружилась через несколько лет после их введения.

     3.2. Современные денежные  системы

 

     Мировой экономический кризис 1929-1933 гг. породил  мировой валютный кризис, в результате которого золотослитковый и золотодевизный стандарты потерпели крах. В мире начинают функционировать денежные системы, построенные на обороте неразменных кредитных денег.

     С тех пор в странах существуют системы банкнотного и бумажноденежного обращения при отсутствии свободного размена знаков стоимости на золото.

     Разумеется, и при этих системах роль всеобщего  эквивалента продолжает играть золото, а неразменные банкноты и бумажные деньги являются знаками золота, замещающими его только в функциях средства обращения и платежа.

     Однако  в отличие от системы золотого монометаллизма, при которой знаки  стоимости являются представителями фиксированного, обозначенного на них количества золота и всегда могут быть обменены на него, при системе неразменного банкнотного или бумажноденежного обращения знаки стоимости являются представителями все уменьшающегося количества золота. Это связано с тем, что неразменные банкноты и бумажные деньги подвержены инфляции.

     В отличие от относительно устойчивой системы золотого монометаллизма, системы  неразменного банкнотного и бумажноденежного обращения неустойчивы. При этих денежных системах количество денег в обращении превышает потребности оборота, причем деньги резко обесцениваются под влиянием их избыточного выпуска.

     Для всех денежных систем, основанных на обороте  кредитных денежных знаков, характерно:

     - вытеснение золота, как из внутреннего, так и внешнего оборотов и оседание его в золотых резервах (в основном в банках); золото при этом по-прежнему выполняет функцию сокровища;

     - выпуск наличных и безналичных  денежных знаков на основе  кредитных операций банков;

     - развитие безналичного денежного  оборота и сокращение налично-денежного оборота (в среднем в мировой экономике соотношение между наличным и безналичным оборотами составляет 1:3);

     - создание и развитие механизмов  денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства¹⁴.

     Существуют две разновидности денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков.

     Первая разновидность свойственна административно-распределительной системе экономики. Она имеет следующие характерные черты:

     - Сосредоточение денежного оборота (как безналичного, так и наличного) в едином государственном банке.

     - Законодательное разграничение  денежного оборота на безналичный  и наличный обороты. При этом  безналичный оборот, как правило,  обслуживает распределение средств  производства, а наличный оборот – распределение предметов потребления и услуг.

     - Обязательность хранения денежных  средств предприятий на счетах  в государственном банке. Лимитирование  (установление предельной суммы)  остатка наличных денег в кассах  предприятий. 

     - Нормирование государством расходов предприятий из получаемой ими выручки наличными деньгами.

     - Прямое директивное планирование  денежного оборота и его составных  элементов как составной части  общей системы' государственного  планирования.

     - Централизованное директивное управление денежной системой.

     - Выпуск денег в хозяйственный  оборот в соответствии с выполнением  государственного плана экономического  развития.

     - Сочетание товарного и золотого  обеспечения денежных знаков  при приоритете товарного. 

     - Законодательное установление масштаба цен и валютного курса национальной денежной единицы.

     Такого  типа денежные системы существовали в странах социалистического  лагеря до его распада.

     В большинстве стран современного мира используется вторая разновидность денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков.

     Эта разновидность свойственна странам  с рыночной экономикой. Характерные  черты такого типа денежной системы  следующие:

     - Децентрализация денежного оборота  между разными банками. 

     - Разделение функции выпуска безналичных и наличных денежных знаков между разными звеньями банковской системы. Выпуск наличных денег осуществляют центральные государственные банки, выпуск безналичных денег – коммерческие банки, находящиеся в разных формах собственности.

     - Создание и развитие механизма государственного денежно-кредитного регулирования.

     - Централизованное управление денежной  системой через аппарат государственного  центрального банка. 

     - Прогнозное планирование денежного  оборота. 

     - Тесная взаимосвязь безналичного  и наличного денежных оборотов при приоритете безналичного оборота.

     - Наделение центрального банка  страны относительной самостоятельностью  по отношению к решениям правительства. 

     - Обеспечение денежных знаков  активами банковской системы  (золото, драгоценные металлы, товарно-материальные ценности, ценные бумаги).

     - Выпуск денежных знаков в хозяйственный  оборот в соответствии с государственными  концепциями денежно-кредитной политики.

     - Система рыночного установления  валютного курса на основе  «корзинки» валют¹⁵.

 

      ЗАКЛЮЧЕНИЕ

     В результате проделанной работы можно  сделать следующие выводы:

     Организуемое  и регулируемое государственными законами денежное обращение страны называется денежной системой. В каждой стране денежная система складывается исторически. Известны различные типы денежных систем. Так, в условиях существования металлического денежного обращения различали два типа денежных систем: биметаллизм и монометаллизм.