Международные финансово-кредитные институты

     В этих целях ЕЦБ отслеживает ситуацию в экономике евро зоны, а также использует инструменты денежного рынка. Ключевым фактором поддержания ценовой стабильности является использование уровня процентных ставок ЕЦБ.

     Решения по монетарной политике принимаются  Советом управляющих ЕЦБ. Члены  Совета собираются ежемесячно для анализа и оценки экономического развития, рисков ценовой стабильности и определяют уровень ключевых банковских ставок, базируясь на стратегии ЕЦБ.

     Заседания Совета управляющих проходит дважды в месяц по четвергам. Как правило, на первом из них Совет управляющих оценивает экономическую ситуацию и соответствие ей монетарной политики. Решения по ключевым ставкам принимаются именно на этом заседании. На втором заседании Совет управляющих фокусируется на других задачах ЕЦБ И Европейской системы.

     Основной  орган управления - Совет управляющих ЕЦБ, который состоит из: шести членов Исполнительного директората, плюс управляющих всех национальных центральных банков 12 стран евро зоны.

     В Генеральный совет ЕЦБ входят: президент и вице-президент ЕЦБ, а также управляющие национальных банков 25 членов Европейского Союза.

     Другими словами, Генеральный совет ЕЦБ  состоит из представителей 12 стран  евро зоны и 13 представителей стран, не входящих в зону евро. 

4. Европейский банк реконструкции и развития 

    Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году. Он существует, чтобы содействовать переходу к открытой экономике, ориентированной на рынок, а также развитию частной и предпринимательской инициативы в странах Центральной и Восточной Европы и Содружества Независимых Государств (Россия также является членом ЕБРР) приверженных принципам многопартийной демократии, плюрализма и рыночной экономики и проводящих их в жизнь⁵.

    Способствуя процессу перехода к ориентированной  на рынок системе, Банк предоставляет прямое финансирование деятельности частного сектора, структурной перестройки и приватизации, а также финансирование инфраструктуры, поддерживающей такую деятельность. Его капиталовложения помогают также строительству и укреплению организационных структур. Основными формами финансирования ЕБРР являются кредиты, вложения в акционерные капиталы (акции) и гарантии.

    В целях координации деятельности на местах ЕБРР открыл 28 представительств во всех своих странах операций, кроме одной. Эти представительства полностью участвуют в процессе разработки новых проектов и отслеживания растущего числа операций Банка. Укомплектованные штатом иностранных и местных специалистов представительства играют все более важную роль в расширении работы Банка в регионе.

    ЕБРР  предоставляет кредиты, условия которых учитывают конкретные требования проекта. Банк может взять кредитный риск либо полностью на свой баланс, либо синдицировать его часть на рынке. Кредит может обеспечиваться активами спонсора и/или быть конвертирован в акции, или предусматривать участие в акционерном капитале. Банк выдает кредиты (и вследствие этого требует возврата их) в любой из СКВ, главным образом, в долларах США, германских марках и ЭКЮ, но он уже начал фондировать кредиты или привлекать для них средства в ряде местных валют. 

5. Банк международных расчетов 

    Банк  международных расчетов (БМР; Bank for International Settlements) является старейшим из существующих международных валютно-финансовых организаций. Он был создан в 1930 году в Базеле в Швейцарии центральными банками Англии, Франции, Германии, Бельгии, Италии, тремя частными банками США во главе с банкирским домом Морганов и японскими частными банками. Идея о создании банка возникла в связи с решением, а точнее с проблемой решения вопроса о репарационных платежах Германии странам-победительницам в первой мировой войне и о расчетах по займам.

    БМР предназначалась роль механизма, способствующего  выпуску и распространению облигаций  германского займа  на рынках частных  капиталов. Он должен осуществлять расчеты по этому займу и конверсию доходов от займа в репарационные платежи. Устав БМР запрещает выпускать банкноты, представлять ссуды правительствам, открывать на имя правительств текущие счета, держать в своем распоряжении акции и владеть недвижимым имуществом или устанавливать контроль над каким-либо предприятием.

    Операции  с коммерческими банками он производит только с согласия ЦБ страны, на территории которой эти банки функционируют.

    Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном характере его деятельности. Это определяет место БМР как вспомогательного органа МВФ и группы МБРР, с которыми он имеет тесные связи. БМР - ведущий информационно-исследовательский центр. Годовые отчеты Банка - одно из авторитетных экономических изданий в мире. На базе своих исследований БМР в 1975 году опубликовал хартию наблюдения за международными операциями банков. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе консенсуса, имеют большее значение, чем межгосударственные решения.  

6. Взаимодействие между международными финансово-кредитными институтами и Банком России 

    Банк  России представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с  центральными банками иностранных  государств, а также в международных  банках и иных международных валютно-финансовых организациях⁶.

    Банк  России вправе запросить центральный  банк и орган банковского надзора  иностранного государства о предоставлении информации или документов, которые  получены от кредитных организаций  в ходе исполнения надзорных функций, а также вправе предоставить органу банковского надзора иностранного государства указанные информацию или документы, которые не содержат сведений об операциях кредитных организаций и их клиентов, при условии обеспечения указанным органом банковского надзора режима сохранности информации, соответствующего установленным законодательством Российской Федерации требованиям обеспечения сохранности информации, предъявляемым к Банку России. В отношении информации и документов, которые получены от центральных банков и органов банковского надзора иностранных государств, Банк России обязан соблюдать требования по раскрытию информации и предоставлению документов, установленные законодательством Российской Федерации, с учетом требований, установленных законодательствами иностранных государств.

    Банк  России выдает разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков, а также осуществляет аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации в соответствии с порядком, установленным федеральными законами.

    Увеличение  размера уставного капитала кредитной  организации за счет средств нерезидентов регулируется федеральными законами.

    Банк  России устанавливает и публикует  официальные курсы иностранных  валют по отношению к рублю. Он является органом валютного регулирования и валютного контроля и осуществляет эти функции в соответствии с Федеральным законом от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" и иными федеральными законами.

    Для осуществления своих функций  Банк России может открывать представительства  на территориях иностранных государств. 

     7. Участие России в международных финансовых организациях 

     Вступление  России в международные финансовые институты обусловлено постепенной интеграцией страны в глобализирующееся мировое хозяйство и его институциональную структуру, включающую многочисленные международные финансовые организации. Сферы их деятельности различны. Одни международные финансовые институты предоставляют кредиты, что открывает доступ странам-заемщикам на мировой рынок ссудных капиталов. Другие стали форумом для межправительственного обсуждения, выработки консенсуса и рекомендаций по валютной, кредитной и финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор и распространение информации, выпускают статистические и научно-исследовательские издания по актуальным экономическим, в том числе валютно-кредитным (банковским) проблемам. Эти организации объединяют общие цели: развитие сотрудничества, обеспечение целостности и стабилизации сложной и противоречивой мировой экономики, включая валютно-кредитные отношения. Для достижения этих целей международные финансовые организации осуществляют межгосударственное регулирование этих отношений.

     Участие России в международных финансовых организациях дает ей возможность заимствовать у них средства на определенных условиях, что повышает  кредитный рейтинг и открывает доступ на мировой рынок ссудных капиталов. Такое кредитное сотрудничество может способствовать развитию экономики, если международные кредиты эффективно используются. Не менее важны рекомендации международных организаций по совершенствованию банковского надзора, техническая помощь по обучению банкиров, разработка международных стандартов учета и отчетности организаций, включая банки, а также унифицированных правил основных форм международных расчетов. Рациональное использование этого мирового опыта, обобщенного международными организациями в виде рекомендаций, важно для модернизации российской банковской системы.

     Участие России в международных финансовых организациях требует выполнения ряда обязанностей. Признание уставов этих организаций предполагает приведение национального законодательства, в частности, банковского и валютного, в соответствие с международными соглашениями, правовыми нормами.

     Заимствование кредитов, особенно в МВФ, налагает на Россию обязательство соблюдать их условия, выполнять одобренную Фондом стабилизационную программу, которая не всегда отвечает интересам страны. ВБ, предоставляя кредиты, требует выполнения его рекомендаций по развитию кредитуемой отрасли. За внешней либеральностью условий кредитов международных финансовых институтов скрываются жесткие требования, позволяющие им влиять на экономику, денежное обращение, банковскую систему стран-заемщиков.

     В условиях улучшения макроэкономических показателей России ее сотрудничество с международными финансовыми институтами станет более эффективным. 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 

          Подводя итог можно  говорить о том, что Россия является полноправным членом практически всех международных и межгосударственных финансовых институтов, пользуется их займами и вносит свои вклады. Эти финансовые институты играют важную роль в развитии экономики России, так ст. 58 ФЗ РФ от 30.12.2001 «О федеральном бюджете на 2002 год» говорит о том,  что в 2002 году источником образования Фонда реформирования региональных финансов является заем Международного банка реконструкции и развития. 

    О положении России в  международных  финансовых институтах можно судить по количеству ее квот в МВФ, поскольку, являясь членом практически любой международной финансовой организации, государство должно состоять в МВФ.  Сейчас квота России в МВФ составляет около 5,95 млрд. SDR (по текущему курсу около $7,58 млрд.). Это составляет 2,8 процента всего их объема, что обеспечивает ей 2,76 процента голосов при голосовании. На данный момент квота России в МВФ, как уже говорилось, составляет около $7,58 млрд., а сумма долговых обязательств - около $9,9 млрд. К концу декабря 2002 года Россия собирается выплатит часть своего долга МВФ, и тем самым объем ее долговых обязательств станет меньше, чем 100% квоты России в МВФ.

          Целями деятельности всех без исключения международных  финансовых институтов являются оказание помощи странам в укреплении и  поддержании основных условий, которые  необходимы для привлечения частных инвестиций и поддержания их на должном уровне.  
 
 
 
 

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 

1. Федеральный Закон «О Центральном Банке РФ (Банке России)» от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ (Принят Государственной Думой 27 июня 2002 года)
2. Постановление ВС РФ от 22 мая 1992 г. N 2815-1 "О вступлении Российской Федерации в Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития и Международную ассоциацию развития"// "Российская газета" от 29 мая 1992 г.
3. Деньги, кредит банки: Учебник /Под ред. Белоглазовой Г.Н. – М.: Юрайт – Издательство, 2004.- 473с.
4. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов / Под ред. Е.Ф. Жукова. - 2-е изд. перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. - 600 с.
5. Лукашук И.И. Международное право. Особенная часть: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство БЕК, 2001. – 456 с.
6. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки. – СПб: Питер, 2007. – 432с. – (серия «Учебник для вузов»).
7. Фетисов Г.Г. Организация деятельности Центрального Банка: учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2006. – 432 с.
8. Челноков В.А. Банки и банковские операции: Учеб. Для вузов. – М.: Высш. Шк., 1998. – 272 с.
9. «Большая Российская энциклопедия»// http://encycl.yandex.ru/cgi-bin/art.pl?art=bse/00046/74600.htm&encpage=bse
10. http://www.worldbank.org/eca/russian/
11. http://www.finansi-credit.ru/
12. http://web.worldbank.org/

    Практическое  задание 

II. Задания в закрытой форме 

1. Цели деятельности Банка России: (укажите все верные ответы)
1. защита и обеспечение устойчивости рубля;
2. получение прибыли;
3. развитие и укрепление банковской системы;
4. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;
5. финансирование правительства;
6. увеличение золотовалютных резервов.
2. Денежный агрегат М₁, включает:
1. наличные деньги и все депозиты;    
2. монеты и бумажные деньги;                
3. только наличные деньги;
4. наличные деньги, кроме денег в кассах коммерческих банков;
5. наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования.