Денежные реформы Республики Казахстан

     Принцип  комплексного  использования  инструментов  денежно- кредитного регулирования. Сущность его заключается в том,  что центральный банк  не должен  ограничиваться  каким-либо  одним  инструментом  денежно-кредитного регулирования для поддержания  устойчивости  денежного  оборота,  а  должен использовать комплекс этих инструментов, иначе должного эффекта  достигнуть не удается.

  Принцип надзора и контроля  за  денежным  оборотом.  Государство через банковскую,  финансовую  систему,  налоговые  органы  должно   обеспечивать постоянный контроль как за  всем  денежным  оборотом  в  целом,  так  и  за отдельными денежными потоками в хозяйстве. Кроме  того,  объектом  контроля является и соблюдение  субъектами  денежных  отношений  основных  принципов организации как наличного, так и безналичного оборотов.

  Принцип  функционирования   исключительно   национальной   валюты   на территории  страны.  Законодательство  страны предусматривает платежи за товары и услуги внутри  страны  производить  исключительно  в  национальной валюте. Это не означает, конечно, что население  не   может  на  территории страны свободно обменивать национальную валюту на валюты других  стран,  но использовать такую валюту, полученную при обмене, разрешается для  платежей за рубежом, а также помещения во вклады в банки.

     Современные денежные системы, несмотря на свои особенности, имеют много общих черт. Они включают следующие элементы: денежную единицу, масштаб  цен, виды денег, являющихся законным платежным средством, систему  эмиссии  денег и государственный аппарат регулирования денежного обращения.

       Денежная единица – это установленный в законодательном порядке денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен всех товаров  и  услуг.  Она, как правило, делится на мелкие пропорциональные части. В  большинстве стран действует десятичная система деления (1  доллар  США  равен  100  центам).

     Масштаб цен – как выбор денежной единицы страны и как средство выражения стоимости  товара  через  весовое  содержание  денежного  металла   в   этой выбранной единице. Это определение масштаба цен утратило свое  экономическое значения, поскольку кредитные деньги не имеют  собственной  стоимости  и  не могут быть выразителем стоимости других товаров.

    Виды денег, являющихся законными платежными средствами, - кредитные деньги и в первую очередь банкноты, разменная монета, а  также бумажные деньги.

    Эмиссионная система – законодательно  установленный  порядок выпуска и обращения денежных знаков.

    Выпуск как бумажных,  так  и  кредитных  денег  оказался  в  современных

условиях  монополизирован  государством.  Центральный  банк,  находящийся  в собственности государства, иногда пытается компенсировать нехватку  денежных накоплений  путем  увеличения  денежной  массы,  эмиссии  избыточных  знаков стоимости. Однако нарушение основополагающего принципа  денежной  системы

соответствия  количества  денег  объективным   потребностям   экономического оборота ведет к инфляционному процессу. В связи с эти одной  из  характерных черт  современных  денежных  систем   является   усиление   государственного регулирования денежного обращения.

     В зависимости от того, в какой форме функционируют деньги: как товар – всеобщий эквивалент или как мера стоимости,  различают  два  типа  денежных систем:

       –   системы металлического  обращения,  при   которых   денежный   товар       (благородные металлы)  непосредственно обращается  и выполняет все функции денег, а кредитные деньги размены на металл;

     – системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из   обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами.

    При металлическом обращении в зависимости от металла, который  в  данной стране принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного  обращения различают биметаллизм и монометаллизм.

    Биметаллизм — это денежная система, при которой государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за двумя благородными металлами  (обычно  за  золотом  и  серебром),  предусматривая свободную чеканку монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.

      Известны три разновидности биметаллизма.

     1. Система параллельной валюты, при  которой соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно.

      2.  Система  двойной  валюты,  при  которой  государство   фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных  монет  и  прием их населением производились по этому соотношению.

     3. Система «хромающей» валюты, при  которой золотые и серебряные  монеты являлись  законным  платежным  средством,  но  не  на   равных   основаниях. Например, если чеканка монет из серебра производилась  в  закрытом  порядке,                                        то они практически выступали знаками золота.

      Биметаллизм был широко распространен в XVI–XVII вв., а в ряде  стран Западной Европы и в XIX в. В 1865 г. Франция, Бельгия,  Швейцария  и  Италия попытались сохранить биметаллизм при помощи международного соглашения – так называемого  Латинского  монетного  союза  (1865–1878  гг.).  В заключенной монетной конвенции была  предусмотрена  свободная  чеканка  монет  из  обоих металлов  достоинством  от  5  франков  и  выше  с  установлением законного ценностного соотношения 1 между золотом и серебром 1:15,5.

         Однако  биметаллическая  денежная   система   не   соответствовала  потребностям развитого капиталистического хозяйства, так  как использование в качестве меры стоимости одновременно  двух металлов – золота и серебра  – противоречит природе  этой  функции  денег.    Всеобщей   мерой   стоимости может, служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое  государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром соответствовало их рыночной стоимости. В результате удешевления производства серебра  в  конце XIX в. и его обесценения золотые монеты  стали уходить из  обращения в сокровище.  В этом проявилось действие  закона  Коперника-Грешема:  «плохие деньги вытесняют из обращения хорошие».

    Развитие  капитализма  требовало  устойчивых  денег,  единого  всеобщего

эквивалента, поэтому  биметаллизм уступил место монометаллизм.

   Монометаллизм — денежная система, при которой один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости разменны  на золото  или  серебро.  Серебряный  монометаллизм  существовал  в  России   в 1843–1852 гг., в Индии – в 1852–1893 гг., в Голландии – в  1847–1875 гг.

   В царской России система серебряного  монометаллизма  была  введена  в результате денежной реформы 1839–1843 гг. Денежной единицей стал  серебряный рубль с содержанием в 4 золотника 21 доли чистого серебра. Были выпущены    в обращение и кредитные билеты,  обращавшиеся наравне  с серебряной  монетой    и    свободно разменивавшиеся на серебро. Однако эта реформа в условиях разлагающегося крепостничества при дефиците государственного бюджета и внешнеторгового  баланса  не  могла  на длительный период существенно упорядочить денежное  обращение.  Крымская  война  1853–1856  гг.  потребовала   большой дополнительной эмиссии кредитных денег, и они фактически превратились в бумажные деньги.

      Впервые золотой монометаллизм  (стандарт)  как  тип  денежной  системы сложился в Великобритании в конце ХVIII в. и был законодательно закреплен  в 1816г. В большинстве других государств он был введен в последней трети XIX в.: в Германии – в 1871– 1873 гг.,   в   Швеции,   Норвегии  и Дании – в1873 г., во Франции – в 1876-1878 гг., в Австрии - в 1892  г.,  в России  и Японии - в 1897 г., в США – в 1900г.  В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото   различаются    три    разновидности    золотого    монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный (золотовалютный) стандарт.    

     Золотомонетный  стандарт наиболее соответствовал  требованиям  капитализма периода  свободной  конкуренции,   способствовал   развитию   производства, кредитной системы,  мировой  торговли  и  вызову  капитала.  Этот  стандарт характеризуется следующими основными чертами:

      –   Во внутреннем обращении страны  находятся золотые монеты,  золото         выполняет все функции денег;

      –   Разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц (обычно         на монетном дворе страны);

      – находящиеся в обращении кредитные деньги  (банкноты, металлическая         разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты по номиналу;

      - допускаются свободный вывоз и ввоз золота и  иностранной  валюты  и         функционирование свободных рынков золота.

      Функционирование золотомонетного стандарта требовало  наличия  золотых запасов у центральных эмиссионных банков, которые служили резервным  фондом внутреннего обращения, обеспечивали  размен  банкнот  на  золото,  являлись резервом мировых денег.

      В годы Первой мировой войны  рост  бюджетных  дефицитов,  покрытие  их займами и  растущим  выпуском  денег  привели  к  росту  денежной  массы в обращении,  значительно  превышающей  по  своему  объему   золотые   запасы эмиссионных банков, что ставило под угрозу свободный  размен  неполноценных денег на золотые монеты. В этот период  золотомонетный  стандарт  прекратил свое существование в воевавших странах, а  затем  и  в  большинстве  других (кроме США, где он продержался до 1933 г.). Был прекращен размен банкнот на золото, запрещен вывоз его за границу, золотые монеты ушли из обращения I в сокровище. По окончании Первой мировой войны, в  условиях  развития  общего кризиса  капитализма,  ни  одно  капиталистическое  государство  не  смогло стабилизировать  свою  валюту  на  основе  восстановления   золотомонетного стандарта.

      В ходе денежных реформ (1924—1929 гг.) возврат  к  золотому  стандарту был произведен в двух урезанных формах золотослиткового  и  золотодевизного стандартов. При  золотослитковом  стандарте,  в  отличие  от  золотомонетного,   в

обращении отсутствуют золотые монеты и  свободная их чеканка, обмен  банкнот производится на золотые слитки. В Великобритании цена стандартного слитка в 12,4 кг равнялась 1700 ф. ст., во Франции цена слитка весом .12,7 кг — 21,5 тыс. франков.

      Основные черты золотослиткового стандарта:

     1. Функционировал после Первой  мировой войны в  ограниченных  странах, имеющих значительные золотые резервы (Великобритания, Франция);

     2 Свободное обращение золота  отсутствует;

     3. Ограниченный обмен банкнот на золото при предъявлении определенного количества национальных денежных единиц;

     4. Наличие значительных золотых   запасов  в  странах,  вводивших   этот стандарт;

     5. Ввоз в страну золота относительно  свободный;

     6. Действовал до экономического кризиса (1929-1933).

    После Второй мировой войны в Австрии, Германии, Дании, Норвегии и  других странах  был  установлен  золотодевизный  (золотовалютный)  стандарт,   при котором также отсутствуют обращение  золотых  монет  и  свободная  чеканка, обмен банкнот производится на  девизы  (платёжные  средства  в  иностранной валюте),  разменные  на  валюту  стран  с  золотослитковым  стандартом.   В Германии,  например,  золотодевизный  стандарт  был  введен  в  1924  г.  и просуществовал до середины 1931 г. Официальный курс  рейхсмарки  с  прежним довоенным  золотым  содержанием  поддерживался  к  доллару  США  на  уровне паритета 4,2 марки за 1  долл.  Таким  путём  сохранялась  косвенная  связь денежных единиц стран золотодевизного стандарта с золотом.

     Основные  черты золотодевизного стандарта:

1. Функционировал после Первой мировой войны в большинстве стран, где была

сильная инфляция (Германия, Австрия, Дания, Норвегия и др.);

    2. Золотое обращение полностью прекращено;

    3. Обмен национальной денежной единицы на  девизы  (платежные  документы в инвалюте  и  инвалюту,  разменных  на  золото).  Это   закрепило   валютную зависимость одних стран от других;