Центральный банк России, его функции и деятельность

- определяет  порядок осуществления расчётов  с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юр. и физ. Лицами;

- устанавливает  правила бухгалтерского учёта  и отчётности для банковской  системы РФ;

- устанавливает  и публикует официальные курсы  иностранных валют по отношению  к рублю;

- принимает участие  в разработке прогноза платёжного  баланса РФ и организует составление платёжного баланса РФ;

- устанавливает  порядок и условия осуществления  валютными биржами деятельности  по организации проведения операций  по покупке и продаже иностранной  валюты, осуществляет выдачу, приостановление  и отзыв разрешённый валютным  биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности»);

- проводит анализ  и прогнозирование состояния  экономики РФ в целом и по  регионам , прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

- осуществляет  иные функции в соответствии  с федеральными законами.

Все перечисленные  функции Центрального Банка РФ тесно  взаимосвязаны. Их реализация позволяет создать необходимые предпосылки для выполнения ЦБ РФ функций регулирования всей денежно-кредитной системы страны и, следовательно, регулирование экономики. На современном этапе всё большее значение приобретает надзорная функция ЦБ РФ.

3.Перспективы деятельности Центрального Банка России

Банк России и Правительство РФ в вариантах  развития российской экономики в 2009-2011 годах  исходит из единых оценок внешних и внутренних условий  её функционирования. В этот период основной задачей денежно-кредитной политики является последовательность снижения инфляции до 5-6,8% в 2011 году (из расчёта декабрь к декабрю).

Банк России намерен за эти три года в основном завершить переход к режиму таргетирования инфляции, предполагающему приоритет  цели по сниженю инфляции. Однако в ближайшее время денежно-кредитная политика во многом будет сохранять черты, сформированные в последние годы: продолжится применение ражим управляемого плавающего валютного курса рубля, использование денежной программы  для контроля за соответствием денежно-кредитных показателей целевому уровню инфляции, использование бивалютной корзины в качестве опирационного ориентира политики валютного курса. При этом решение по корректировке политики будут приниматься на основе учёта широкого спектра  экономических индикаторов.

Ускорение инфляции, а также ожидание в предстоящий  период внешние и внутренние макроэкономические условия подтверждают необходимость  осуществления более гибкой курсовой политики и активного использования  процентной политики. Динамика денежных агрегатов будет оставаться важным индикатором для оценки монетарных условий и среднесрочного тренда инфляции.

Банк России продолжит движение к режиму свободно плавающего валютного курса, последовательно  ослабляя жёсткость привязки рубля  к безвалютной корзине и допуская большую волатильность её стоимости.

Режим свободно плавающего валютного курса необходим  для введения таргетирования инфляции в полном объёме. При этом одновременно с сокращением участия Банка  России в курсообразовании потребуется реализация комплекса мер по превращению процентной ставки Банка России в главный инструмент денежно-кредитной политики, влияющий на инфляционные ожидания экономических агентов и формирующий монетарные условия функционирования экономики.

При разработке денежно-кредитной политики на период 2009-2011 годов Банк России принимает во внимание возможные изменения мировых цен на основные товары российского экспорта, прежде всего на энергоносители. В случае снижения этих цен при продолжения увеличения импорта высокими темпами, поддериваемого внутренним способом, может произойти существенное сокращение положительного сальдо торгового баланса и даже образование его дефицита.

Поскольку в  этом случае ослабнет действие одного из факторов, определяющих укрепление рубля, Банк России может сократить покупки валюты на внутреннем рынке, осуществляемые в целях сдерживания темпов укрепления национальной валюты. Решение о характере и объёме интервенций Банка России на внутреннем валютном рынке в основном будут обусловлены целями денежно-кредитной и бюджетной политики.

Ожидаемое сокращение валютных интервенций может существенно  уменьшить роль чистых иностранных  активов органов денежно-кредитного регулирования как основного  источника роста денежного предложения. С целью обеспечения соответствия денежного предложения спросу на деньги Банк России продолжит активно использовать операции по рефинансированию банков.

Для обеспечения  соответствия динамики инфляции целевой  траектории Банк России будет использовать все имеющиеся в его распоряжении инструменты денежно-кредитной политики. На успешность проведения денежно-кредитной политики будут влиять в определённой степени как бюджетные механизмы аккумулирования дополнительных доходов от экспорта нефти и газа при высоких ценах мирового рынка энергоносителей, так и проведение консервативной бюджетной политики.

Процентная  политика Банка России будет осуществляться исходя из состояния экономики и  динамики инфляции. Важной задачей  процентной политики будет постепенное  сужение коридора процентных ставок по собственным операциям Банка России и снижение волатильности ставок денежного рынка. При этом всё большее влияние на формирование процентных ставок денежного рынка будут оказывать ставки по рыночным инструментам рефинансирования банков, прежде всего по операциям прямого РЕПО (сделки продажи с обязательством обратной покупки).

В рамках системы  управления ликвидностью банковского  сектора Банк России продолжит улучшать условия доступа кредитных организаций  к инструментам финансирования, что  должно способствовать снижению трансакционных издержек и рыночных рисков. При дальнейшем развитии внутреннего финансового рынка, его инфраструктуры это будет способствовать более эффективному перераспределению денежных средств в экономике.

Решение по использованию инструментов предоставления и абсорбирования ликвидности будут приниматься в зависимости от динамики основных макроэкономических показателей и состояния финансового рынка. При необходимости Банк России может принять обязательные резервные требования в качестве прямого инструмента регулирования ликвидности банковского сектора.

Для перехода к режиму таргетирования инфляции в  полном объёме Банк России будет участвовать в работе по созданию необходимых условий институционального характера, способствовать повышению глубины и ликвидности российского финансового рынка, добиваться роста эффективности своей процентной политики, совершенствовать управление ликвидностью банковского сектора, развивать систему анализа денежно-кредитной политики, макроэкономического маделирования и прогнозирования.

Особое значение Банк России предаёт формированию доверия  общества к осуществляемой денежно-кредитной  политике, повышению её открытости и прозрачности, разъяснению общественности своих целей, задач и принятых мер.

Прогнозируемые макроэкономические условия в 2009-2011 годах будут способствовать динамичному развитию банковской системы. Повысится её эффективность и вклад в развитие экономики в целом. Одновременно первостепенное значение будет, как и ранее, придаваться устойчивости банковской системы. Решению данных задач призваны способствовать мероприятия Банка России, направленные на улучшение правовой среды, инвестиционного и делового климата, повышение эффективности функционирования системы страхования вкладов, расширение доступа кредитных организаций к финансовым ресурсам, повышение их капитализации, укрепление конкурентно способности и устойчивости банковской системы, совершенствование регулирования и надзора в банковской сфере, которые найдут своё отражение в разрабатываемой Стратегии развития банковского сектора РФ до 2012 года.

В 2009-2011 годах  деятельность Банка России в сфере  банковского регулирования и  надзора в соответствии с Федеральным  законом «О Центральном банке  РФ (Банке России)» будет направлена на поддержание стабильности банковской системы России и защиту интересов вкладчиков и кредиторов. Одновременно Банк России будет уделять повышенное внимание вопросам развития банковского сектора.

Кроме того, Банк России продолжит участвовать в  деятельности , направленной  на повышение эффективности функционирования инфраструктуры российского финансового рынка и на совершенствование национальной платёжной системы. Будет продолжена работа  по участию в совершенствовании законодательства, устанавливающего организационные и правовые основы платёжной системы России. 
 
 

                                            
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

                                  Заключение

Подводя итог можно отметить следующее.

Центральный банк РФ является главным звеном банковской системы России. Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации деятельности Центрального банка РФ определяются Конституцией РФ и Федеральным законом «О Центральном банке РФ».

Основными целями деятельности банка России являются:

- защита и  обеспечение устойчивости российского рубля;

- развитие  и укрепление банковской системы  РФ;

- обеспечение  эффективного и бесперебойного  функцианирования платёжной системы.

В ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке РФ»  выделены следующие функции Банка  России:

- разрабатывает и проводит еденную денежно-кредитную политику;

- монопольно  осуществляет эмиссию наличных  денег и организует их обращение;

- является  кредитором последней инстанции  для кредитных организаций, организует  систему их рефинансирования;

- устанавливает  правила осуществления расчётов в РФ;

- устанавливает  правила проведения банковских  операций;

- осуществляет  государственную регистрацию, выдаёт  и отзывает лицензии кредитных организаций; 

- осуществляет  надзор за деятельностью кредитных  организаций;

- регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральным законом;

-осуществляет  самостоятельно или по поручению  Правительства РФ все виды  банковских операций, необходимых  для  выполнения своих функций;

- осуществляет  валютное регулирование; определяет порядок осуществления расчётов с иностранными государствами;

- организует  и осуществляет валютный контроль  как непосредственно, так и  через уполномоченные банки в  соответствии с законодательством  РФ;

- принимает  участие в разработке прогноза платёжного баланса РФ и организует составление плптёжного баланса РФ;

- проводит  анализ и прогнозирование состояния  экономики РФ в целом и по  регионам , прежде всего денежно-кредитных,  валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные , а также выполняет иные функции в соответствии с федеральным законом.

Все перечисленные  функции Центрального Банка РФ тесно  взаимосвязаны. Их реализация позволяет  создать необходимые предпосылки  для выполнения Центральным Банком РФ функций регулирования  всей денежно-кредитной системы страны и , следовательно, регулирования экономики.