Особенности квалификации и методика расследования злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности

- на какую сумму и в какой  организации (у какого физического  лица) был взят кредит и к  какому сроку должен быть погашен. Имела ли место пролонгация кредитного договора;

- с какой целью был взят  кредит, как и из каких средств  планировал погасить кредит, какие  документы может предоставить  в подтверждение;

- какие документы и когда  представлялись им в кредитное  учреждение в обоснование своей  финансовой состоятельности, данные о должностном лице, принявшем документы;

- имеется ли в собственности  движимое и недвижимое имущество и место его нахождения и т.д.

Допрос потерпевшего

Потерпевшим может быть признано как физическое, так и юридическое лицо. Согласно ч. 9 ст. 42 УПК РФ в случае признания потерпевшим юридического лица его права осуществляет представитель. Перед началом допроса наряду с документами, удостоверяющими личность, у представителя юридического лица должны быть при себе документы, свидетельствующие о том, что он уполномочен защищать интересы своей организации (например, копия протокола учредительного собрания и решения акционеров о назначении на должность, устава, если интересы юридического лица представляет его генеральный директор, доверенность, если это какое-либо иное лицо, которому поручено представлять интересы организации в ходе досудебного и судебного производств по уголовному делу).

Основными вопросами, подлежащими выяснению при допросе потерпевшего, являются:

- точные реквизиты и адрес кредитора;

- когда именно заемщик получал  кредит и на какую сумму;

- под какие проценты выдавался  кредит и в какой срок он  должен быть погашен;

- какова на данный момент  общая сумма задолженности;

- застрахован ли кредит, если  да, то в какой страховой организации, причины отказа страховщика от производства выплат;

- какова цель получения кредита;

- оговаривались ли в договоре  права и обязанности сторон  в случае невозможности погашения  кредита в установленный срок  и возможности его продления  на определенных условиях и т.д.

Допрос свидетеля

Если кредит был взят в банке, то особое значение при расследовании преступлений данной категории имеет допрос в качестве свидетелей работников юридического и кредитного отделов, в связи с тем, что они осуществляют юридическое сопровождение кредитных отношений и отслеживают финансовое состояние заемщика. При допросе указанных лиц подлежит выяснить следующие вопросы:

- кто именно устанавливал финансовое  состояние заемщика на предмет  его кредитоспособности и кто  принимал решение о выдаче кредита;

- каким образом осуществляется  проверка заемщика, ее механизм;

- какие сведения были представлены  заемщиком в обоснование своей  платежеспособности, каким образом  может это подтвердить;

- какова кредитная история заемщика, длительность отношений между кредитором и должником, заключались ли ранее между ними кредитные договоры и исполнялись ли они должником.

Библиографический список

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая, третья, четвертая): Федеральный закон от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 17.07.2009) // Собрание законодательства РФ. – 1996. - № 5. – 528 с.
2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ, введен в действие с 1 июля 2002 г. // Российская газета – 2001 – № 249 – 22 декабря (с пол. изм. и доп. в ред. от 30.12. 2008 г. № 273 - ФЗ).
3. Уголовный кодекс Российской Федераций от 13 июня 1996 г.  № 63-ФЗ, введен в действие с 1 января 1997 г. // Собрание законодательства Российской Федерации – 1996 г. – № 25 (с посл. изм. и доп. в ред. от 13.02. 2009 г. № 20-ФЗ).
4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая, вторая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 03.12.2011) // "Российская газета", N 148-149, 06.08.1998 г.
5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 06.12.2011) «О банках и банковской деятельности» // "Российская газета", N 27, 10.02.1996 г.
6. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / А.И. Рарог., Ю.В.Грачева., Л.Д. Ермакова и др.- 6-е изд., перераб. и  доп.- М.: Проспект, 2010, 704 с.
7. Волженкин Б. В. Преступления в сфере экономической деятельности -  экономические преступления . Спб.: Проспект, 2002 г.- 231 с.
8. Дерябина–Чистякова Е.Н. Обстановка совершения мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, как элемент криминалистической характеристики //  Актуальные вопросы теории и практики раскрытия, расследования и предупреждения преступлений. - Тула: Тульский государственный университет, 2004.