Преступления в сфере предпринимательства

Обязательному контролю подлежит операция с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб., а также сделка с недвижимым имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн. руб. Сведения о ней представляются в уполномоченный орган кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, страховыми и лизинговыми компаниями, организациями почтовой, телеграфной связи и др.

Предмет преступления - денежные средства или иное имущество, приобретенные преступным путем.

Понятие денежные средства включает в себя как наличные, так и безналичные деньги в любой национальной валюте. Иное имущество - ценные бумаги, драгоценные камни и драгоценные металлы, другие движимые, а равно недвижимые вещи (строения, автотранспорт, сырье, материалы, товар, земельные участки и т.д.).

По данной статье вышеуказанные лица уголовной ответственности не подлежат, так как объективная сторона по данной статье состоит в легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, т.е. в совершении в крупном размере финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом.

Статья 159. Мошенничество – подлежат ответственности по данной статье

Так как объективная сторона мошенничества - это обман в целях незаконного получения имущества или права на него.

Имущество и право на него, реально обеспечивающее в дальнейшем возможность фактического завладения, пользования и распоряжения этим имуществом, является предметом мошенничества.

Способом завладения чужим имуществом путем мошенничества выступает обман или злоупотребление доверием собственника или иного владельца имущества. При обмане виновный вводит потерпевшего в заблуждение, искажая факты или умалчивая об известных ему обстоятельствах, в результате чего потерпевший сам передает преступнику имущество. Добровольность передачи имущества при этом мнимая. При злоупотреблении доверием виновный путем уверений или умолчаний создает у потерпевшего уверенность в правомерности или выгодности для него передачи имущества или права на него.

Мошенничеством являются обманы при совершении различных сделок (купли-продажи, аренды и др.), когда потерпевшему передаются предметы худшего качества, меньшей стоимости и т.п.

В нашей ситуации работники сервисного центра «Авто Плюс» Глушков и Макаров при продаже старых шин под видом новых вводили покупателей данных шин в заблуждение, искажая факты или умалчивая об известных им обстоятельствах (то, что шины не новые), в результате чего покупатели были обмануты.

Статья 175. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем – не подлежат ответственности

Предметом преступления выступает имущество, заведомо добытое преступным путем.

К имуществу традиционно относят ценные бумаги, движимые и недвижимые вещи (строения (например, дачи, коттеджи), автотранспорт, товары, сырье, материалы и т.д.).

Имущество должно быть добыто преступным путем. Перечень возможных преступлений здесь не ограничен, чаще других в основе получения имущества лежат хищения. Виновный не участвует в этом преступлении, а лишь пользуется его плодами.

Для квалификации содеянного по ст.175 УК необходимо установить заведомое знание лицом того, что оно приобретает или сбывает имущество, добытое преступным путем. При этом знание конкретных обстоятельств совершения преступления (например, способа, обстановки совершения преступления, количества похищенного имущества и т.п.) не обязательно.

Субъективная сторона предполагает наличие прямого умысла. Лицо должно осознавать, что имущество добыто преступным путем.

Таким образом, по данной статье действия Глушкова и Макарова не могут быть квалифицированы, так как, покупая шины у Иргина, они не знали, каким образом тот их заполучил.

Вывод:

Но, при этом Глушков и Макаров не имели права приобретать у 15-летнего Иргина шины, так как он не достиг 18-летнего возраста (совершеннолетия) в соответствии со ст. 21 ГК РФ, и он мог совершать такие сделки (купля-продажа) только с письменного согласия своих законных представителей - родителей, усыновителей или попечителя в соответствии со ст. 26 ГК РФ.

Перечислим список сделок, которые мог совершать Иглин без согласия родителей:

П. 2 ст. 26 «Дееспособность несовершеннолетних в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет»:

Несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе самостоятельно, без согласия родителей, усыновителей и попечителя:

1) распоряжаться своими  заработком, стипендией и иными доходами;

2) осуществлять права  автора произведения науки, литературы  или искусства, изобретения или  иного охраняемого законом результата  своей интеллектуальной деятельности;

3) в соответствии с  законом вносить вклады в кредитные  учреждения и распоряжаться ими;

4) совершать мелкие бытовые  сделки и иные сделки, предусмотренные  пунктом 2 статьи 28 настоящего Кодекса.

По достижении шестнадцати лет несовершеннолетние также вправе быть членами кооперативов в соответствии с законами о кооперативах.

П. 2 ст. 28 ГК РФ «Дееспособность малолетних»

Малолетние в возрасте от шести до четырнадцати лет вправе самостоятельно совершать:

1) мелкие бытовые сделки;

2) сделки, направленные на  безвозмездное получение выгоды, не требующие нотариального удостоверения  либо государственной регистрации;

3) сделки по распоряжению  средствами, предоставленными законным  представителем или с согласия  последнего третьим лицом для  определенной цели или для  свободного распоряжения.

Вышеуказанная сделка (продажа шин) не относится ни к одному из перечисленных видов сделок, так как она не является мелкой бытовой и имеет возмездный характер.

 

 

4. Самохвалов, генеральный директор  ООО «Исток», получил в банке «Заря» кредит в 2 млн р. на 1 год под 18% годовых с уплатой процентов в конце срока договора на покупку помещения для размещения офиса этого общества под залог товаров на складе. Фактически деньги были потрачены на закупку скоропортящихся продуктов питания. В связи с тем, что Самохвалов не имел достаточно опыта работы в этой сфере товарного рынка, он не успел своевременно реализовать всю продукцию, и часть ее испортилась. ООО «Исток» понесло убытки и, хотя вернуло кредит банку в полном объеме, погасить проценты по нему не смогло. При попытке их взыскать было выяснено, что, несмотря на наличие товаров в бухгалтерских документах ООО, фактически товаров на складе у него не было, а банку при проверке была показана продукция, принадлежащая другой организации.

Решите вопрос об ответственности Самохвалова

а) по ст. 174 УК РФ?

б) по ст. 176 УК РФ? – верный ответ

в) по ст. 159 УК РФ?

г) уголовной ответственности не подлежит.    

Решение.

ст. 174 УК РФ. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ).

Общественная опасность этого преступления обусловлена тем, что его совершение сопряжено с вовлечением в сферу легального предпринимательства денежных средств и имущества, приобретенных преступным путем.

Объектом преступления являются общественные отношения, складывающиеся по поводу осуществления основанной на законе предпринимательской деятельности.

Предметом преступления выступают денежные средства (валюта РФ или иностранная валюта), имущество (движимое и недвижимое), ценные бумаги и валютные ценности, приобретенные в результате совершения любого преступления, кроме преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198, 199, 1991 и 1992 УК РФ.

Объективную сторону преступления образуют следующие действия: 1) совершение финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем; 2) совершение других сделок с указанными денежными средствами или имуществом.

Совершение финансовых операций образуют такие действия, как размещение приобретенных заведомо преступным путем денежных средств на счета в банках по договору банковского вклада; приобретение на денежные средства, полученные заведомо преступным путем, акций, облигаций и других ценных бумаг, выпускаемых коммерческими организациями, и т.п.

Совершение других сделок с денежными средствами или имуществом, приобретенными заведомо преступным путем, означает использование указанных средств или имущества при заключении различных гражданско-правовых сделок: купли-продажи, мены, дарения и т.п. К таким сделкам, в частности, могут быть отнесены: приобретение на денежные средства, заведомо полученные преступным путем, земельных участков, квартир, транспортных средств; сдача имущества (квартир, складских помещений и т.п.), приобретенного заведомо преступным путем, внаем, в аренду и т.п.

Квалифицированным видом преступления по ч. 2 ст. 174 УК РФ признается легализация (отмывание) денежных средств или имущества, заведомо приобретенных преступным путем, совершенная в крупном размере. Согласно примечанию к ст. 174 УК РФ финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую один миллион рублей.

В данной ситуации не может применяться ст. 174 УК РФ, так как Самохвалов, генеральный директор ООО «Исток», не совершал финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, а сам незаконно получил кредит.

Ст. 176 УК РФ. Незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ).

Объект преступления - общественные отношения, складывающиеся по поводу кредитования хозяйствующих субъектов.

Предметом преступления выступают кредит или льготные условия кредитования (например, отсрочка начала погашения кредита после его полного использования и т. п.).

Кредиторами в смысле ст. 176 УК являются юридические или физические лица, предоставляющие свои временно свободные средства в распоряжение заемщика на определенный срок. Заемщик - сторона кредитных отношений, получающая средства в пользование (ссуду) и обязанная их возвратить в установленный срок.

Объективная сторона преступления выражается в получении индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

Способом совершения преступления является предоставление банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации (например, представление годового баланса, содержащего явно завышенные данные о финансовом состоянии организации; представление ложного поручительства; представление договора залога на не принадлежащее заемщику имущество и т.п.).

Получение кредита путем обмана влечет уголовную ответственность лишь в том случае, если это деяние причинило крупный ущерб. В соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ крупным ущербом признается ущерб в сумме, превышающей двести пятьдесят тысяч рублей.

При квалификации преступления как незаконного получения кредита важно установить отсутствие у виновного цели хищения. При получении кредита путем обмана лицо не преследует цели безвозмездного изъятия имущества кредитора и намеревается в последующем возвратить кредит. Если обманное получение кредита преследует цель его обращения в пользу виновного или других лиц, содеянное образует мошенничество.

Субъектом преступления может быть индивидуальный предприниматель, а также руководитель коммерческой и некоммерческой организации по достижении возраста 16 лет.

Итак, по данной статье руководитель ООО «Исток» может быть привлечен к уголовной ответственности, так как при получении кредита в банк «Заря» были предоставлены подложные документы на закладываемое имущество – товары в обороте (несмотря на наличие товаров в бухгалтерских документах ООО, фактически, товаров на складе у него не было, а банку при проверке была показана продукция, принадлежащая другой организации.).

Кроме того, данное деяние причинило банку крупный ущерб (более 250 т.р.): рассчитаем сумму процентов за пользование кредитом в сумме 2000 т.р. за 1 год под 18 % = 2 000 000 руб. * 18 / 100 = 360000 руб. * 2 = 720 000 руб.

Кроме того, кредит был использован на цели, отличные от указанных в кредитном договоре (на покупку помещения для размещения офиса этого общества) - фактически деньги были потрачены на закупку скоропортящихся продуктов питания.

Вывод: Способом совершения преступления было представление банку договора залога на не принадлежащее заемщику имущество и т.п.), в результате чего банку был нанесен крупный ущерб в размере 720 т.р., но при этом директор ООО «Исток» при получении кредита путем обмана не преследовал цели безвозмездного изъятия имущества кредитора и намеревался в последующем возвратить кредит.

Хищение чужого имущества, совершенное путем мошенничества (ст. 159 УК РФ) – не может быть квалифицировано

Так как закон определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Способом хищения при мошенничестве являются обман или злоупотребление доверием. Используя эти способы, виновный вводит в заблуждение лиц, в ведении которых находится имущество, и эти лица добровольно передают его преступнику, поскольку не сознают обмана или злоупотребления доверием.