Анализ финансовой устойчивости коммерческого банка «Возрождение»

До

востре-

бования

и менее

1 месяца

От 1 до

6 меся-

цев

От 6 до

12 меся-

цев

От

12 меся-

цев до

2 лет

От 2 до

3 лет

Свыше

3 лет

Итого

Обязательства

Средства других банков

329

406

2 587

256

139

1 157

4 874

Средства клиентов

46 362

25 972

27 786

18 601

2 205

-

120 926

Выпущенные долговые

ценные бумаги

732

5 151

453

221

-

-

6 557

Субординированные

депозиты

-

207

265

617

665

4 973

6 727

Прочие финансовые

обязательства

576

-

-

-

-

-

576

Итого потенциальных

будущих выплат по

финансовым

обязательствам

47 999

31 736

31 091

19 695

3 009

6 130

129 559

Номер

п/п

Наименование статей

Денежные

потоки за

отчетный

период

Денежные

потоки за

предыдущий

отчетный

период

1

2

3

4

1

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности

1.1

Денежные средства, полученные от/

использованные в операционной деятельности до

изменений в операционных активах и

обязательствах, всего, в  том числе:

6 156 938

6 070 369

1.1.1

Проценты полученные

15 978 500

14 469 604

1.1.2

Проценты уплаченные

-8 019 342

-5 556 194

1.1.3

Комиссии полученные

4 062 035

4 438 755

1.1.4

Комиссии уплаченные

-298 141

-288 666

1.1.5

Доходы за вычетом  расходов по операциям с

финансовыми активами, оцениваемыми по

справедливой стоимости через прибыль или убыток,

имеющимися в наличии  для продажи

2 033

-95 658

1.1.6

Доходы за вычетом  расходов по операциям с

ценными бумагами, удерживаемыми  до погашения

0

-2 473

1.1.7

Доходы за вычетом  расходов по операциям с

иностранной валютой

612 454

679 198

1.1.8

Прочие операционные доходы

126 608

3 715 925

1.1.9

Операционные расходы

-5 933 836

-10 139 661

1.1.10

Расход/возмещение по налогу на прибыль

-373 373

-1 150 461

1.2

Прирост/снижение чистых денежных средств от

операционных активов и обязательств, всего,

в том числе:

-4 705 786

-1 985 639

1.2.1

Чистый прирост/снижение по

обязательным резервам на счетах в Банке России

-713 434

1 149 961

1.2.2

Чистый прирост/снижение по вложениям

в ценные бумаги, оцениваемым  по справедливой

стоимости через прибыль  или убыток

-417 752

-7 621 401

1.2.3

Чистый прирост/снижение по средствам

в кредитных организациях

-6 714 246

-7 763 649

1.2.4

Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности

2 108 935

-10 180 699

1.2.5

Чистый прирост/снижение по прочим активам

-555 813

135 544

1.2.6

Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам

и прочим средствам Банка  России

-17 700 000

18 000 000

1.2.7

Чистый прирост/снижение по средствам

других кредитных организаций

-2 567 994

-772 033

1.2.8

Чистый прирост/снижение по средствам клиентов

(некредитных организаций)

2 1431 601

6 447 089

1.2.9

Чистый прирост/снижение по финансовым

обязательствам, оцениваемым  по справедливой

стоимости через прибыль  или убыток

0

0

1.2.10

Чистый прирост/снижение по

выпущенным долговым обязательствам

431 462

-1 373 264

1.2.11

Чистый прирост (снижение) по прочим

обязательствам

-8 545

-7 187

1.3

Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)

1 451 152

4 084 730

2

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в

инвестиционной деятельности

2.1

Приобретение ценных бумаг и других финансовых

активов, относящихся  к категории "имеющиеся в

наличии для продажи"

-2 548 702

-291 228

2.2

Выручка от реализации и  погашения ценных бумаг и

других финансовых активов, относящихся к

категории "имеющиеся  в наличии для продажи"

3 615 652

-1 272 990

2.3

Приобретение ценных бумаг, относящихся к

категории "удерживаемые до погашения"

0

5 832 532

2.4

Выручка от погашения  ценных бумаг, относящихся к

категории "удерживаемые до погашения"

0

-121499

2.5

Приобретение основных средств, нематериальных

активов и материальных запасов

-3 406 893

-609 823

2.6

Выручка от реализации основных средств,

нематериальных активов  и материальных запасов

5 124

9 097

2.7

Дивиденды полученные

0

0

2.8

Итого по разделу 2 (сумма  строк с 2.1 по 2.7)

-233 4819

3 546 089

3

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в

финансовой деятельности

3.1

Взносы акционеров (участников) в уставный капитал

0

0

3.2

Приобретение собственных акций (долей),

выкупленных у акционеров (участников)

0

0

3.3

Продажа собственных  акций (долей),

выкупленных у акционеров (участников)

0

0

3.4

Выплаченные дивиденды

-13 960

-13 972

3.5

Итого по разделу 3 (сумма  строк с 3.1 по 3.4)

-13 960

-13 972

4

Влияние изменений официальных  курсов

иностранных валют по отношению к рублю,

установленных Банком России, на денежные

средства и их эквиваленты

106 369

427 322

5

Прирост/использование  денежных средств

и их эквивалентов

-791 258

8 044 169

5.1

Денежные средства и их эквиваленты

на начало отчетного  года

18 208 507

10 164 338

5.2

Денежные средства и  их эквиваленты

на конец отчетного  года

17 417 249

18 208 507

Номе

р

п/п

Наименование статьи

Данные за

отчетный

период

Данные за

соответству

щий период

прошлого

года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего,

в том числе:

16 627 313

14 582 110

1.1

От размещения средств  в кредитных организациях

389 761

394 771

1.2

От ссуд, предоставленных  клиентам

(некредитным организациям)

15 227 765

13 509 743

1.3

От оказания услуг  по финансовой аренде (лизингу)

0

0

1.4

От вложений в ценные бумаги

1 009 787

677 596

2

Процентные расходы, всего,

в том числе:

8 683 193

6 016 846

2.1

По привлеченным средствам  кредитных организаций

1 614 491

688 705

2.2

По привлеченным средствам  клиентов

(некредитных организаций)

6 566 284

4 771 425

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

502 418

556 716

3

Чистые процентные доходы (отрицательная

процентная маржа)

7 944 120

8 565 264

4

Изменение резерва на возможные потери по

ссудам, ссудной и приравненной к ней

задолженности, средствам, размещенным на

корреспондентских счетах, а также начисленным

процентным доходам, всего, в том числе:

-4 509 082

-2 487 251

4.1

Изменение резерва на возможные потери по

начисленным процентным доходам

-102 560

-16 928

5

Чистые процентные доходы (отрицательная

процентная маржа) после  создания резерва на

возможные потери

3 435 038

6 078 013

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами,

оцениваемыми по справедливой стоимости через

прибыль или убыток

163 337

-120 400

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами,

имеющимися в наличии  для продажи

32 332

-268

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами,

удерживаемыми до погашения

0

0

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

612 552

714 980

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

-98

-35782

11

Доходы от участия  в капитале других юридических лиц

1 334

2 934

12

Комиссионные доходы

4 062 035

4 438 755

13

Комиссионные расходы

298 141

288 666

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным

бумагам, имеющимся в  наличии для продажи

-89

3 071

15

Изменение резерва на возможные потери по

ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0

6 485

16

Изменение __________резерва по прочим потерям

-174 026

-94 336

17

Прочие операционные доходы

194 420

3 772 616

18

Чистые доходы (расходы)

8 028 694

14 477 402

19

Операционные расходы

6 113 883

10 312 191

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

1 914 811

4 165 211

21

Начисленные (уплаченные) налоги

879 473

1 228 014

22

Прибыль (убыток) после  налогообложения

1 035 338

2 937 197

23

Выплаты из прибыли после  налогообложения,

всего, в том числе:

0

0

23.1

Распределение между  акционерами (участниками)

в виде дивидендов

0

0

23.2

Отчисления на формирование и пополнение

резервного фонда

0

0

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

1 035 338

2 937 197

До

востре-

бования

и менее

1 месяца

От 1 до

6 меся-

цев

От 6 до

12 меся-

цев

От

12 меся-

цев до

2 лет

От 2 до

3 лет

Свыше

3 лет

Итого

Обязательства

Средства других банков

2 673

18 894

172

328

230

245

22 542

Средства клиентов

37909

18 126

24 687

12 850

1 970

-

95 542

Выпущенные долговые

ценные бумаги

764

1 474

819

3 248

69

-

6 374

Субординированные

депозиты

114 

310

-

509

648

5 623

7 204

Прочие финансовые

обязательства

467

-

-

-

-

-

467

Итого потенциальных

будущих выплат по

финансовым

обязательствам

41 813

40 446

27 590

16 935

2 917

5 868

135 569