Международные банки

     Предусмотренный как инструмент послевоенного восстановления стран Западной Европы, с 60-х годов  Всемирный банк становится крупнейшим многосторонним кредитором  развивающихся стран и одновременно играет роль единого центра координации содействия экономическому развитию. Обострение проблемы    задолженности развивающихся стран в 80-е годы, переход к рынку и интеграция в мировую  экономику  бывшего  Советского  Союза  и  других социалистических стран способствовали дальнейшему усилению роли Всемирного банка.

     Объем операций Банка постоянно возрастает. Почти за 60 лет своей деятельности банк предоставил займов на сумму, превышающую 350 млрд. долл., что в два раза превосходит масштабы инвестиций МВФ[5]. Присоединение России, стран СНГ и Восточной Европы к группе Всемирного банка придало ей подлинно глобальный характер.

      Деятельность  Всемирного банка охватывает следующие области: проблемы бедности, проблемы снабжения продовольствием,  борьба с коррупцией, СПИДом в развивающихся странах, проблемы окружающей среды, развитие секторов экономики, связанных с использованием земель и другие. В настоящее время Банк участвует в финансировании более 1800 проектов практически во всех секторах экономики развивающихся стран. Примерами являются развитие микро кредитования в Боснии и Герцеговине, повышение эффективности профилактики СПИДа в Гвинее, поддержка образования девочек в Бангладеш и т.д.

      Условием  членства во Всемирном банке является членство в Международном валютном фонде, то есть каждая страна-член МБРР должна прежде стать членом МВФ. Только те страны, которые являются членами МБРР, могут быть членами других организаций, входящих в Группу Всемирного банка[3,стр.413].

      Международный банк реконструкции и развития состоит  из 185 стран-членов. Последней (18 января 2007 года) принятой страной была Черногория. В соответствии с Уставом Международного банка реконструкции и развития каждая страна имеет определенную квоту  в уставном капитале, пропорционально квоте распределяются голоса при принятии решений. По состоянию на 2006 г. голоса распределялись следующим образом [13]: 

Таблица 1 

      Вначале Всемирный банк ассоциировался с  Международным банком реконструкции  и развития, осуществлявшим финансовую поддержку в восстановлении после  Второй мировой войны Западной Европы и Японии. Позднее в 1960 г. была создана Международная ассоциация развития, которая взяла на себя часть функций, связанных с политикой этого банка.

      В настоящее время под Всемирным  банком фактически понимают две организации:

• Международный банк реконструкции и развития
• Международная ассоциация развития

      В разное время к ним присоединились созданные для решения задач  Всемирного банка ещё три организации:

• Международная финансовая корпорация
• Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций
• Международный центр по урегулированию инвестиционных споров

      Все пять организаций входят в Группу организаций Всемирного банка и  называются Группой Всемирного банка. Рассмотрим подробнее каждую из организаций.

      1. Международный банк реконструкции  и развития (МБРР, англ. International Bank for Reconstruction and Development) – основное кредитное учреждение Всемирного банка. МБРР учрежден одновременно с Международным валютным фондом в соответствии с решениями Международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его уставом, официально вступило в силу в 1945 г., но банк начал функционировать с 1946 г. Местонахождение МБРР — Вашингтон.

      Цели:

      - оказание помощи в реконструкции и развитии экономики стран-членов;

      - содействие частным иностранным инвестициям;

      - содействие сбалансированному росту международной торговли и поддержание равновесия платежных балансов;

      - сбор и публикация статистической информации,

      Международный банк реконструкции и развития предоставляет  кредиты для экономического развития. МБРР – самый крупный кредитор проектов развития в развивающихся странах со средним уровнем доходов на душу населения.

      Сроки, объемы и ставки кредитов МБРР определяются особенностями кредитуемого проекта. МБРР обычно обуславливает предоставление кредитов определенными условиями. Все займы банка должны гарантироваться правительствами стран-членов. Займы выделяются под процентную ставку, которая меняется каждые 6 месяцев. В последнее время их размер изменялся в пределах 7-7,5%. Займы предоставляются, как правило, на 15-17 лет с отсрочкой платежей по основной сумме займа от трех до пяти лет.

      Высшими органами МБРР являются Совет управляющих  и Директорат как исполнительный орган. Во главе банка находится  президент, как правило, представитель высших деловых кругов США. Сессии Совета, состоящего из министров финансов или управляющих центральными банками, проводятся раз в год совместно с МВФ. Членами банка могут быть только члены МВФ, голоса также определяются квотой страны в капитале МБРР. Хотя членами МБРР являются 185 стран, лидирующее положение принадлежит семерке: США, Японии, Великобритании, ФРГ, Франции, Канаде и Италии.

      Источниками ресурсов банка помимо акционерного капитала являются размещение облигационных  займов, главным образом на американском рынке, и средства, полученные от продажи облигаций.

      2. Международная ассоциация развития (МАР, англ. INTERNATIONAL DEVELOPMENT ASSOCIATION – IDA) – межправительственная организация, филиал (в административном отношении) МБРР, но в юридическом и финансовом отношении независимая от него. МАР начала функционировать в 1960 г.. Все страны, входящие в МБРР, имеют право быть членами ассоциации. В зависимости от их экономического  положения страны – члены МАР делятся на две категории. К первой относятся индустриальные государства, а также Кувейт и Объединенные Арабские Эмираты. Во вторую входят развивающиеся государства.

      Ассоциация  преследует те же цели, что и МБРР, но ее помощь предоставляется беднейшим  странам на более льготных условиях. Задачи, которые ставит перед собой МАР, заключаются в развитии производительных сил и стимулировании экономического роста соответствующих стран.

      Ассоциация  формирует свои ресурсы из пяти источников: подписной капитал и членские взносы (30 млрд дол.), перевод части чистой прибыли МБРР (1,6 млрд дол.), платежи по ранее предоставленным кредитам и чистые доходы МАР (280 млн дол.), швейцарские займы (51 млн дол.) и операции по совместному финансированию [2,стр.25].

      Заимствовать  ресурсы МАР могут 82 страны. В  этих странах проживает в общей сложности 2,5 млрд. человек, половина населения всех развивающихся стран. По оценкам около 1,5 млрд. человек в этих странах живет менее чем на 2 долл. США в день. По кредитам МАР установлены сроки погашения в 20, 35 или 40 лет при 10-летнем льготном периоде до начала погашения основной части долга. Средства МАР распределяются среди стран-заемщиков исходя из их уровня дохода, а также достигнутых успехов в управлении экономикой и хода реализации действующих проектов МАР. Проценты по кредитам не взимаются, но существует небольшой комиссионный сбор, который в настоящее время составляет 0,75 % с суммы выданных средств [6,стр.58].

      3. Международная финансовая корпорация (МФК, англ. International Finance Corporation, IFC) – международный финансовый институт, входящий в структуру Всемирного банка. Штаб-квартира организации находится в Вашингтоне (США). Создана в 1956 году с целью обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны.

      Президент группы организаций Всемирного банка одновременно является Президентом МФК.

      Акционерами МФК являются 174 страны, в том числе США (23,65 % голосов), Япония (5,87 %), Россия (3,39 %).

      МФК осуществляет предоставление займов, инвестирование в форме долевого участия в капитале, предлагает структурированное финансирование и продукты по управлению рисками, а также оказывает консультационные услуги в целях стимулирования роста частного сектора в развивающихся странах.

      Источниками средств МФК являются взносы стран-членов, эмиссия облигаций на международном финансовом рынке и доходы от осуществления своих операций.

      4. Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ) – одно из автономных международных учреждений, которое входит в Группу организаций Всемирного банка, являющуюся специализированным учреждением ООН. Целью МАГИ является содействие направлению прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны, страхование от политических рисков и предоставление гарантий частным инвесторам, а также оказание консультационных и информационных услуг.

      МАГИ  основано в 1988 году. Оно содержится на взносы стран-участниц. По состоянию  на 1 сентября 2008 года в МАГИ представлена 172 страна, в том числе Российская Федерация. Конвенция об учреждении МАГИ подписана в Сеуле 11 октября 1985 году.

      Гарантии  МАГИ защищают инвесторов от рисков ограничения  перемещения средств, конфискации, военных и гражданских волнений, нарушения условий контракта. Однако страхование от коммерческих рисков, например, от риска банкротства, не проводится. При предоставлении гарантий предпочтение предоставляется инвестициям в страны с низким доходом, в страны с политическим риском или затронутые конфликтами, в экологически и социально значимые проекты, в развитие инфраструктуры. МАГИ осуществляет также страхование инвестиций, проводимых между развивающимися странами.

      Претендовать  на гарантии МАГИ могут частные фирмы  и граждане, не зарегистрированные в стране, в которую направляются инвестиции. Гарантии предоставляются  на срок от 3 до 15-20 лет.

      В то же время МАГИ не предоставляет кредиты и не является самостоятельным инвестором. Гарантии не выделяются для инвестиций в производство табака и алкоголя, в организацию азартных игр. С 1988 года МАГИ выдало более 900 гарантий на общую сумму 17,4 млрд долл. США. При этом оно помогло разместить более 50 млрд долл. США прямых иностранных инвестиций в 96 развивающихся странах.

      5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС, англ. ICSID — International Centre for Settlement of Investment Disputes) – одно из автономных международных учреждений, которое входит в Группу организаций Всемирного банка. Целью МЦУИС является обеспечение правовых возможностей для примирения сторон и для арбитражных процедур в международных инвестиционных спорах. МЦУИС стремится устранить внеэкономические препятствия на пути частных инвестиций и рассматривается как авторитетное международное арбитражное учреждение при урегулировании споров между государствами и частными инвесторами.

      МЦУИС основан в соответствии с Конвенцией по урегулированию инвестиционных споров между государствами и гражданами других государств (т. н. Вашингтонской конвенцией). Конвенция установила статус МЦУИС, его организационную структуру и основные функции. Конвенция была открыта для подписания 18 марта 1965 года и вступила в силу 14 октября 1966 года. Членами МЦУИС являются 131 страна, в том числе Азербайджан, Армения, Беларусь, Казахстан, Украина. Россия не является членом МЦУИС. Центр возглавляют избираемые Председатель и Генеральный секретарь.

      Конвенция рассматривает два основных пути решения споров: примирение сторон и арбитражное производство. В соответствии с этим конвенция содержит процедурные правила для возбуждения дел, для слушаний по вопросу примирения сторон и для проведения арбитража. Обслуживание сторон в Центре является добровольным и платным. Размер платы утверждается Генеральным секретарем. В настоящее время во многих договорах, заключаемых в области трансграничных инвестиций, приводится ссылка на МЦУИС как на арбитра в случае возникновения инвестиционных споров[3,стр.416].

      Деятельность  в Российской Федерации Группы Всемирного банка стала осуществляться с  середины 1992 года. В настоящее время  наша страна является одним из крупнейших ее партнеров. Всемирный банк выступает  главным зарубежным источником долгосрочного финансирования государственного сектора.  С 1993 года в Москве функционирует постоянное представительство Всемирного банка с численностью сотрудников около 50 человек. Стандартные условия займов для Российской Федерации - срок 17 лет с льготным периодом в 5 лет [4].