Внешняя экономика

    Основой национальной валютной системы и  ее главным элементом является национальная валюта.

    Валюта - это общее название денежной единицы  разных стран, обязательной для приема в уплату за товары и услуги, покупаемые на территории данной страны. В каждой стране существует своя денежная единица - рубль, доллар и т.п., которая устанавливается законом. Деньги, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой.

    Наличие национальной валюты обеспечивает нормальное обращение товаров, облегчает правительству  осуществление расчетов со всеми  гражданами, которые работают в гос. учреждениях, служат для содержания армии и т.д.

    Государство содействует нормальному денежному  обращению путем эмиссии денег. Оно расплачивается нац. валютой  с фирмами, поставляющими ему  различные товары. Наконец, национальная  валюта  позволяет обеспечивать национальный суверенитет страны, ее независимость от воли других государств. Если страна ориентируется на использование валюты других стран, то это может поставить нац. экономику и политику страны в зависимость от других государств.

    В настоящее время большинство государств мира используют собственную нац. валюту.  Однако необходимость осуществления внешнеэкономических связей  создает определенные сложности, если данная страна производит свои расчеты на своей территории только в нац. валюте.

    Возьмем такой пример, японская торговая фирма экспортирует в США компьютеры, которые она покупает на японском торговом рынке и расплачивается за них по ценам, выраженных в японской валюте - иенах.

    В США же эти товары продаются за доллары. Полученные доллары японская фирма должна перевести в свою нац. валюту для возмещения затрат на покупку и реализацию компьютеров и получения прибыли. Поэтому для ведения международной торговли  в условиях существования разных валют необходим определенный механизм расчетов между гражданами, фирмами и правительственными организациями различных стран. Такой механизм был создан. Основой этого механизма выступают валютные курсы.

    Валютный  курс - это количественное соотношение, пропорция, в которой валюта одной  страны обменивается на валюту другой страны.  

    3.2. Эволюция валютной  системы.

    Экономика не стоит на месте. Она постоянно  развивается. Это находит свое проявление в увеличении объемов ВНП, изменении структуры производства, изменении соотношений между отдельными отраслями со сферами нац. хозяйства в расстановке сил между отдельными странами и регионами.

    Рассмотрим  вкратце эволюцию мировой валютной системы. История знает различные  системы денежного обращения.  В зависимости от типа обращающихся денег выделяют два основных типа систем денежного обращения:

1. Это обращение металлических денег (медных, серебряных и золотых монет), которые выполняют все функции денег, а кредитные деньги могут свободно обмениваться на денежный метал.
2. Это обращение бумажных денег и кредитных денег, которые не могут быть обменяны на золото, а золото  вытеснено из обращения.

    В свою очередь, в зависимости от того какой метал является валютным металлом, т.е. принят в качестве всеобщего  эквивалента и основы денежного  обращения, различают два вида металлического денежного обращения:

1. Биметаллизм, при котором роль валютного метала выполняют два метала - золото и серебро.
2. Монометаллизм, при котором роль валютного металла принадлежит только одному металлу - либо золоту,  либо серебру.

    Биметаллизм. При этой денежной системе роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами: золотом и серебром. Монеты, отчеканенные из этих металлов, обращаются на равных основаниях. Биметаллизм существовал задолго до средневековья.  Но широкое развитие получил в Западной Европе в эпоху первоначального накопления капитала в XVI - XVII веках. Становление капиталистического производства сопровождалось быстрым ростом крупной и мелкой торговли, которая предъявляла большой спрос на денежный материал: одновременно на золото и серебро.

    Существованию биметаллизма способствовала широкая  добыча серебра, как в самой Европе, так и приток золота и серебра в XVI - XVIII веках из Америки.

    Однако  биметаллизм не соответствует потребностям развитого капиталистического общества, т.к. противоречит самой природе денег как единого товара - всеобщего эквивалента. При биметаллизме, не смотря на формальное равноправие золота и серебра, какой-либо из этих металлов, а фактически один, служит всеобщим эквивалентом.

    Противоречивость  биметаллизма особенно ощутимо проявилась в системе двойной валюты, когда законодательное фиксирование ценностного соотношения между золотом и серебром сталкивалось со стихийным колебанием рыночных стоимостей этих металлов. А это делало эту систему очень не прочной, т.к. установленное государством, действующее при перечеканке их из слитков в монеты, рано или поздно вступает в противоречие со стихийными изменениями рыночных стоимостей этих металлов. Допустим, что 1 кг золота равен рыночной стоимости 20 кг серебра. По закону же 1 кг золота равен 15 кг серебра. В этом случае перечеканка золота в монеты будет лишена смысла для его владельца. Но зато ему будет выгодно переплавить золотые монеты в слитки и обменять их на серебро, получив за 1 кг золота 20 кг серебра. А полученное серебро перечеканить в монеты, которые имеют обязательное хождение в обороте в соотношении 1:15 .

    Монометаллизм - это денежная система, при которой  один из металлов служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения. Различают медный, серебряный и золотой монометаллизм.

    Медный  монометаллизм был в Древнем  Риме (3 - 2 века д. н. э.).

    Серебряный  монометаллизм был в Голландии, России, Индии и ряде других стран. В Китае - до 1936 г 

    Золотой монометаллизм - в Англии с 1736 г, а  со второй половины XIX века и в других странах Запада: Германии, Франции, Бельгии, Японии, США. В России - в конце XIX века.

    При системе монометаллизма в обращении  находятся помимо основного металла, и другие неполноценные металлы. А именно при золотом обращении - медные и серебряные монеты, а так  же бумажные и кредитные деньги. С развитием капитализма денежной системой постепенно становится золотой монометаллизм. Известны три разновидности золотого монометаллизма:

1. золотомонетный стандарт
2. золотослитковый стандарт
3. золотодевизный стандарт

    Золотомонетная  валютная система - первая мировая валютная система - была, как мы видим, стихийно сформирована в XIX веке после промышленной революции на базе золотого стандарта. Юридически же она была оформлена международным соглашением на Парижской конференции в 1867 г. Поэтому соглашению золото было признано единственной формой мировых денег. В этих условиях золото выполняло все функции денег. Поэтому денежная и валютная системы как в нац. рамках так и в мировом масштабе были тождественны. При золотом монометаллизме существует свободная чеканка золотых монет при определенном и неизменном золотом содержании денежной единицы. Содержание (вес) чистого золота в денежной единице страны устанавливалось государством и фиксировалось законом. В этих условиях проблема обмена одной валюты на другую решалась просто: обмен шел по весу золотых монет.

    Позднее, когда золотые монеты стали вытесняться из обращения бумажными и кредитными деньгами, задача обмена валют осложнилась. Для ее решения была придумана система золотого стандарта. Золотой стандарт - это механизм обмена нац. валют, основанный на установлении фиксированного веса золота, к которому приравнивалась бумажная денежная единица определенного денежного номинала. В этом случае обмен валют осуществлялся на основе соотношения размеров золота содержащегося в той или иной валюте.

    Соотношение двух денежных единиц по количеству содержащегося в них чистого золота называется золотым паритетом. Например, если один фунт стерлинга содержит 2 г золота, а французский франк 0.2 г золота, то паритетный курс между ними составит (2/0.2)=10, т.е. 1ф. ст.=10 фр. франкам. При золотом стандарте бумажные и кредитные деньги свободно обмениваются на золото. Золото свободно перемещается из страны в страну, т.е. была свобода ввоза и вывоза золота. Уже к 1913 г две трети всего золота приходилось на 5 стран: США, Англию, Францию, Германию и Россию. Это значительно сужало золотую базу денежного обращения в других странах и ослабляло их денежную систему. Кроме того, чистое золотое обращение требовало непроизводительного отвлечения значительной части общественного труда на добычу денежного металла и громадного увеличения издержек на обращение денег из-за роста производства и торгового обмена. В связи с этим производство стало наталкиваться на узкую металлическую базу обращения.

    Все это делало необходимым замещение  металлических денег кредитными деньгами. Золото стало постепенно вытесняться кредитными деньгами. Это привело к уменьшению доли золота в денежной массе страны. В США, Англии и во Франции с 28% в 1972 г до 10% в 1913 г.

    Таким образом, золотой стандарт постепенно перестал соответствовать масштабам возросших хозяйственных связей. Первая же мировая война ознаменовалась кризисом мировой валютной системы. В период войны был прекращен обмен банкнот на золото внутри страны и запрещен вывоз золота в другие страны. Кроме того, для оплаты государственных расходов во время войны началась широкая эмиссия (выпуск) бумажных денег не обеспеченных золотом. Возникла громадная инфляция. Все это привело к краху золотого стандарта. После первой мировой войны были сделаны попытки возврата к золотомонетной системе, но они не увенчались успехом. Переход ко второй мировой валютной системе был юридически оформлен международным соглашением на Генуэзской конференции в 1922 г.

    В Англии, Франции и США был введен золотослитковый стандарт, при котором  банкноты обменивались на золото в слитках в неограниченных размерах. В Англии, на пример, можно было обменять не менее 1700 фунтов стерлингов на 12.4 кг золота. В других же странах,  где не было больших запасов золота, был введен золотодевизный стандарт (около 30 государств). Девизы - это иностранные банковские билеты (банкноты) и другие платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов. При золотодевизном стандарте нац. банкноты обменивались на валюты других стран, а те в свою очередь могли быть обменяны на золото. А так как банкноты обменивали на золото только в ограниченном числе стран, то в качестве девизной валюты выступали, прежде всего, франк, фунт и доллар. Таким образом, при золотодевизном стандарте конверсия валют в золото стала осуществляться в США, Франции и Англии. Другие же страны непосредственно обменять банкноты на золото не могли. Это можно было сделать только косвенным путем через девизы. Следовательно, обе формы этого золотого стандарта представляли собой урезанный золотой стандарт т.к. они не опирались на золотое обращение, а размен банкнот на золото был ограничен. Кроме того,  нац. почти всех государств были поставлены в зависимость от валют США Ю, Франции и Англии. Этот этап в развитии мировой валютной системы продолжался не долго. Постепенно назревали условия для кризиса Генуэзской валютной системы. Она была взорвана мировым экономическим кризисом 1929 - 1933 г.г. (великая депрессия). В 30-х годах был отменен обмен банкнот на слитки во Франции и Англии. Единственной страной, которая обменивала свою нац. валюту на золото были США (35 долларов за одну тройскую унцию золота 31.103 г.).

    На  кануне второй мировой войны не осталось ни одной страны с устойчивой валютой. Вторая мировая война привела  к углублению кризиса Генуэзской валютной системы:

1. валютные ограничения ввели все страны. Валютные курсы почти не менялись, хотя покупательная способность денег падала из-за инфляции.
2. происходила дальнейшая перекачка золота в США,  т.к. поставки сырья и продовольствия из США оплачивались золотом (до ленд-лиза в 1943 г).
3. в ходе войны Германия захватила 1.3 тыс. т. золота в оккупированных странах. До войны у нее было 26 тыс. т. золота, а в США 12 тыс. т. и в Великобритании - 3.6 тыс. т.

      В 1944 г в Брееттон-Вуде (США)  была проведена валютно-финансовая конференция ООН, которая оформила третью валютную систему - Бреттонвудскую. Эта система была по существу золотодевизной системой. При этой системе золото продолжало функционировать в качестве основы валютной системы. А резервной валютой выступили доллар и фунт стерлингов. Были сохранены золотые паритеты валют, а золото продолжало использоваться в качестве международного платежного средства и как резервное средство. Доллар США был приравнен к золоту. С этой целью США продолжали разменивать доллар на золото иностранным центральным банкам  по цене 35 долларов за тройскую унцию. Кроме того, была введена взаимная обратимость валют. Курсовое соотношение валют и их конвертируемость стали осуществляться на основе фиксированных валютных паритетов, выраженных в долларах. Рыночный курс валют и мог отклоняться от паритета в узких рамках (+/- 1%). Для соблюдения пределов колебания курсов центральные банки были обязаны проводить валютную интервенцию в долларах.

    В результате под воздействием США  утвердился долларовый стандарт - мировая валютная система была основана на господстве доллара. Доллар - единственная валюта, конвертируемая в золото, - стал базой валютных паритетов, преобладающим средством международных расчетов, валютной интервенции и резервных активов. Была установлена валютная гегемония США. Все это стало возможным благодаря господству США после второй мировой войны в капиталистическом мире. На их долю в 1949 г приходилось:

• 54% промышленного производства в капиталистическом мире
• 33% экспорта
• 75% золотых запасов

    На  западную Европу приходилось:

• 31% промышленного производства
• 26% экспорта
• примерно одна шестая часть золотого запаса США