Правовой статус кредитной организации

__________________

Тел: +7(922)688-78-77, ICQ: 911-987

Дипломы, курсовые, рефераты

    

05.06.2009, 03:15    #5

Отчет по практике

Отчет по практике

 

Регистрация: 19.03.2009

Сообщений: 5,931   Гражданско правовое положение кредитных организаций

Решение об отказе в  государственной регистрации и  выдаче лицензии сообщается учредителям  кредитной организации в письменной форме и должно быть мотивировано. 

Отказ в государственной  регистрации и выдаче лицензии, непринятие Банком России в установленный срок соответствующего решения могут  быть обжалованы в арбитражный суд. 

Государственная регистрация  кредитной организации с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка и выдача им лицензий на осуществление  банковских операций 

Для государственной  регистрации кредитной организации  с иностранными инвестициями и филиала  иностранного банка и получения  ими лицензии на осуществление банковских операций дополнительно представляются надлежащим образом оформленные  документы, перечисленные ниже. 

Иностранное юридическое  лицо представляет: 

1) решение о его  участии в создании кредитной  организации на территории Российской  Федерации или об открытии  филиала банка; 

2) документ, подтверждающий  регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих  года, подтвержденные аудиторским  заключением; 

3) письменное согласие  соответствующего контрольного  органа страны его местопребывания  на участие в создании кредитной  организации на территории Российской  Федерации или на открытие  филиала банка в тех случаях,  когда такое разрешение требуется  по законодательству страны его  местопребывания. 

Иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого лица. 

§ 3. Порядок открытия подразделений кредитной организации 

Филиалом кредитной  организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне  места нахождения кредитной организации  и осуществляющее от ее имени все  или часть банковских операций, предусмотренных  лицензией Банка России, выданной кредитной организации. 

Представительством  кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное  вне места нахождения кредитной  организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство  кредитной организации не имеет  право осуществлять банковские операции. 

Филиалы и представительства  кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной  организацией. 

Руководители филиалов и представительств назначаются  руководителем создавшей их кредитной  организации и действуют на основании  выданной им в установленном порядке  доверенности. 

Кредитная организация  открывает на территории Российской Федерации филиалы и представительства  с момента уведомления Банка  России. В уведомлении указывается  почтовый адрес филиала (представительства), ее полномочия и функции, сведения о  руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также  представляются оттиск его печати и  образцы подписей его руководителей (глава 2, статья 22 Федерального закона № 395-1 “О банках и банковской деятельности». 

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка  России по местонахождению подразделения  кредитной организации ведут  реестры с учетом информации, содержащейся в уведомлении об открытии подразделения  кредитной организации. 

Об изменении местонахождения (почтового адреса) подразделения  кредитной организации кредитная  организация сообщает территориальному учреждению Банка России, осуществляющему  надзор за деятельностью кредитной  организации, и территориальному учреждению Банка России по местонахождению  подразделения в течение двух рабочих дней с момента принятия соответствующего решения. 

Решение о внесении изменений и дополнений в устав  кредитной организации, связанных  с открытием представительств и  филиалов, принимается участниками  кредитной организации на очередном (годовом) общем собрании (раздел 2, глава 9 инструкции ЦБ РФ № 75-И “О порядке  применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации КО и лицензирования банковской деятельности” от 23.07.98г.). 

§ 4. Порядок открытия и регистрации филиала кредитной  организации на территории РФ. 

Кредитная организация  вправе открыть филиал на территории РФ, если в отношении нее, в соответствии со статьей 75 Федерального закона № 394-1 “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” (нарушение  кредитной организацией федеральных  законов, нормативных актов и  предписаний ЦБ РФ, непредставление  информации, предоставление неполной или неверной информации), не установлен запрет на открытие филиала. 

Указанием ЦБ РФ № 421-У  от 24.11.98г. установлено, что размер сбора  за открытие филиала кредитной организации  составляет 100-кратный минимальный  размер оплаты труда, установленный  федеральным законом на момент уведомления  Банка России об открытии филиала. 
 

Кредитные организации, открывающие филиалы, должны: 

- соблюдать требования  федерального законодательства  и нормативных актов Банка  России; 

- являться в течение  последних шести месяцев финансово  устойчивыми; 

- располагать помещением  для размещения филиала, отвечающим  требованиям, изложенным в подпункте  3.1.1 Инструкции №75-И (помещение  кредитной организации должно  иметь охранно-пожарную и тревожную  сигнализацию, а для осуществления  кассовых операций - технически укрепленный  в соответствии с требованиями  Банка России кассовый узел); 

- представить для  согласования на должности руководителей  и главных бухгалтеров филиалов  кандидатуры, отвечающие квалификационным  требованиям, предъявляемым Банком  России в соответствии с федеральными  законами. 

В случае если кандидат на должность руководителя (главного бухгалтера) филиала не в полной мере будет удовлетворять указанным  выше требованиям, территориальное  учреждение Банка России должно дать развернутое заключение о профессиональном соответствии кандидата по результатам  собеседования (тестирования). 

Филиал кредитной  организации должен иметь печать. В печати филиала кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной  организации должно быть указано  наименование филиала и его местонахождение. 

Кредитная организация  направляет уведомление об открытии филиала в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала  и территориальное учреждение Банка  России, осуществляющее надзор за деятельностью  кредитной организации, либо только в территориальное учреждение Банка  России, осуществляющее надзор за деятельностью  кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению Банка России. 

Вместе с уведомлением кредитная организация направляет подлинные экземпляры: 

- положения о филиале,  содержащего полное и сокращенное  наименования филиала, а также  перечень тех банковских операций  и сделок, право на осуществление  которых делегировано филиалу  (в территориальное учреждение  Банка России, осуществляющее надзор  за деятельностью кредитной организации,  положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное  учреждение Банка России по  месту открытия филиала положение  не представляется); 

- анкет кандидатов  на должности руководителей и  главного бухгалтера филиала  (2 экземпляра) с приложением копий  диплома или заменяющего его  документа, заверенных кредитной  организацией (направляются в территориальное  учреждение Банка России по  месту открытия филиала). 

В случае если кандидаты  на должности руководителей и  главного бухгалтера филиала получили образование за границей Российской Федерации или являются иностранными гражданами, в территориальное учреждение Банка России должны быть представлены документы, указанные в подпункте 3.1.8 Инструкции №75-И (заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования  о соответствии зарубежных документов об образовании российским дипломам о высшем юридическом или экономическом  образовании и копии документов, полученных в соответствии с Указом Президента РФ № 2146 “О привлечении  и использовании в Российской Федерации иностранной рабочей  силы” от 16.12.93г., подтверждающих право  на осуществлении трудовой деятельности на территории РФ); 

- автобиографий кандидатов  на должности руководителей и  главного бухгалтера филиала  (2 экземпляра) (направляются в территориальное  учреждение Банка России по  месту открытия филиала); 

- копии платежного  документа об оплате сбора  за открытие филиала. 

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала  в двухнедельный срок с момента  получения уведомления рассматривает  представленные документы, согласовывает  кандидатуры руководителей и  главного бухгалтера филиала, дает заключение о соответствии помещения, в котором  располагается филиал, требованиям  Банка России. По результатам рассмотрения указанных документов территориальное  учреждение Банка России по месту  открытия филиала направляет свое заключение в территориальное учреждение Банка  России, осуществляющее надзор за деятельностью  кредитной организации. К положительному заключению прилагаются 1 экземпляр  анкет кандидатов на должности руководителей  и главного бухгалтера филиала с  отметкой о согласовании и по 1 экземпляру их автобиографий. 

При выявлении нарушений  требований федерального законодательства и (или) нормативных актов Банка  России, препятствующих открытию филиала, территориальное учреждение Банка  России по месту открытия филиала  информирует кредитную организацию  и территориальное учреждение Банка  России, осуществляющее надзор за деятельностью  кредитной организации, о необходимости  выполнения кредитной организацией требований Банка России для начала осуществления деятельности филиала 

После получения  положительного заключения от территориального учреждения Банка России по месту  открытия филиала территориальное  учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной  организации, при условии соответствия положения о филиале требованиям  федеральных законов, нормативных  актов Банка России, уставу и лицензии кредитной организации согласовывает  положение о филиале и делает на титульном листе положения  соответствующую запись. В течение  одного месяца со дня получения уведомления  кредитной организации об открытии филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет в Банк России заключение об открытии кредитной организацией филиала.

__________________

Тел: +7(922)688-78-77, ICQ: 911-987

Дипломы, курсовые, рефераты

    

05.06.2009, 03:15    #6

Отчет по практике

Отчет по практике

 

Регистрация: 19.03.2009

Сообщений: 5,931   Гражданско правовое положение кредитных организаций

К заключению прилагается  копия платежного документа об оплате сбора за открытие филиала. 

Банк России (Департамент  лицензирования банковской и аудиторской  деятельности) после получения заключения территориального учреждения Банка  России об открытии кредитной организацией филиала в течение десяти рабочих  дней присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о филиале  в Книгу государственной регистрации  кредитных организаций и сообщает об этом кредитной организации и  территориальным учреждениям Банка  России. 

Филиал кредитной  организации вправе начать осуществление  деятельности с даты внесения записи о нем в Книгу государственной  регистрации кредитных организаций  и присвоения ему порядкового  номера. 

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, получив указанное сообщение  Банка России (Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности), на следующий рабочий день направляет по одному экземпляру согласованного положения о филиале в адрес  территориального учреждения Банка  России по месту открытия филиала, в  адрес кредитной организации, открывшей  филиал, и в адрес филиала.