Так,
возможно введение финансового
оздоровления, внешнего управления,
конкурсного производства либо
вообще прекращение дела и
утверждение мирового соглашения
(ст. 75 Закона).
ФИНАНСОВОЕ ОЗДОРОВЛЕНИЕ
Финансовое
оздоровление - новая процедура банкротства,
применяемая к должнику в целях
восстановления его платежеспособности
и погашения задолженности в
соответствии с графиком погашения
задолженности (ст. 2 Закона).
Финансовое
оздоровление вводится на срок не более двух лет.
Финансовое
оздоровление вводится в следующих
случаях (ст. 75 Закона):
если
собрание кредиторов приняло
соответствующее решение, - по инициативе
руководителя должника, который
обязан предложить ввести эту
процедуру;
если
первое собрание не приняло
никакого решения относительно
следующих процедур и если
имеется ходатайство учредителей
(участников), собственника имущества
должника или третьих лиц, - при
условии предоставления обеспечения
исполнения обязательств должника в соответствии с графиком
погашения задолженности;
если
имеется ходатайство указанных
выше субъектов и банковская
гарантия в качестве обеспечения
исполнения обязательств должника
по графику.
Законом
установлены определенные правила
подачи ходатайств для каждой категории
лиц, и они имеют определенные различия.
Однако принципиальные требования заключаются
в том, что к ходатайству должен прилагаться
график погашения задолженности с указанием
срока ее погашения и доказательства предоставления
обеспечения исполнения должником обязательств
в соответствии с графиком погашения задолженности
(статьи 77, 78 Закона). Причем графиком погашения
задолженности должно быть предусмотрено
начало погашения задолженности не позднее
чем через месяц со дня вынесения определения
о введении финансового оздоровления
и погашение требований кредиторов ежемесячно,
пропорционально, равными долями в течение
года со дня начала удовлетворения требований
кредиторов.
Исполнение
должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности
может быть обеспечено: залогом (ипотекой);
банковской гарантией; государственной
или муниципальной гарантией; поручительством;
иными способами, не противоречащими Закону.
Ходатайство
не может быть обеспечено удержанием, задатком или неустойкой.
В случае
если лица, предоставившие обеспечение
исполнения должником обязательств,
не исполнили свои обязательства
в пятидневный срок со дня
обращения к ним административного
управляющего, то тогда к ним
применяются меры гражданской ответственности (ст. 91
Закона).
Если
же такие лица обеспечили исполнение
должником обязательств перед
кредиторами, то они получают
право регрессного требования
к должнику после прекращения
производства по делу о банкротстве
или в ходе конкурсного производства в составе
требований кредиторов третьей очереди
(п. 4 ст. 89 Закона).
Для
проведения финансового оздоровления
арбитражным судом утверждается
арбитражный управляющий (который
на данном этапе называется
административным управляющим), права и обязанности которого определены
в ст. 83 Закона.
В ходе
финансового оздоровления органы
управления должника продолжают
осуществлять свои полномочия, но
с ограничениями, установленными
ст. 82 Закона.
По итогам
рассмотрения результатов финансового оздоровления арбитражный
суд принимает одно из следующих решений:
- определение
о прекращении производства по
делу о банкротстве, если непогашенная
задолженность отсутствует и
жалобы кредиторов признаны необоснованными;
- определение о введении внешнего управления
при наличии возможности восстановить
платежеспособность должника;
- решение
о признании должника банкротом
и об открытии конкурсного
производства при отсутствии
оснований для введения внешнего
управления и при наличии признаков банкротства.
ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ
Срок
внешнего управления увеличен
Законом с двенадцати до восемнадцати
месяцев, причем, как и ранее,
он может быть продлен еще
на шесть месяцев (ст. 93 Закона, ст. 68 Закона N 6-ФЗ).
Ранее
согласно Закону N 6-ФЗ органы управления
должника в ходе внешнего управления
вообще устранялись от управления
должником. Теперь же органы
управления должника ряд своих
полномочий сохраняют (п. 2 ст. 94 Закона).
Эти
полномочия касаются, во-первых, вопросов
деятельности органов управления
акционерными обществами (например,
решение об увеличении уставного
капитала, размещение дополнительных
акций, проведение собрания акционеров),
во-вторых, таких вопросов, как продажа предприятия должника, замещение
активов должника, избрание представителя
учредителей должника, заключение соглашения
между третьими лицами и органами управления
должника о совершении крупных сделок
или предоставлении денежных средств
для исполнения обязательств должника.
Следует
отметить, что, как и раньше, кредитор
вправе предъявить свои требования
в любой момент внешнего управления.
Но такие требования должны
быть обязательно подтверждены
судебным актом, а также должны
направляться не только должнику (как было раньше, см. ст.
75 Закона N 6-ФЗ), а в арбитражный суд и внешнему
управляющему (п. 1 ст. 100 Закона).
Новый
Закон в ст. 109 вводит дополнительные
меры по восстановлению платежеспособности
должника: увеличение уставного
капитала должника за счет взносов участников
и третьих лиц, размещение дополнительных
обыкновенных акций, замещение активов
должника (под которым понимается создание
на базе имущества должника одного или
нескольких открытых акционерных обществ).
Одной
из важных мер восстановления платежеспособности
должника является также продажа предприятия.
Рассмотрим подробнее положения Закона,
касающиеся этой меры.
Несмотря
на то что ст. 110 Закона в
целом воспроизводит ст. 86 Закона
N 6-ФЗ, в ней имеются важные
новеллы, на которые следует обратить внимание.
Так,
Законом определено само понятие
предприятия для целей данного
Закона (чего не было в Законе
N 6-ФЗ). Согласно п. 1 ст. 110 Закона под
предприятием понимается имущественный
комплекс, предназначенный для осуществления предпринимательской
деятельности. Объектом продажи могут
также служить филиалы и иные структурные
подразделения должника - юридического
лица.
Теперь
продажа предприятия осуществляется
путем открытых торгов в форме
аукциона, за исключением случая, когда в состав имущества
входит ограниченно оборотоспособное
имущество. То есть положение Закона N
6-ФЗ о том, что закрытые торги могут вводиться
планом внешнего управления, исключено,
что позволит исключить процедуру банкротства
как способ передела собственности.
Кроме
того, начальная стоимость предприятия
устанавливается теперь, как и
прежде, собранием (комитетом) кредиторов,
но только на основании рыночной
стоимости, которую должен определить
независимый оценщик. Таким образом,
уменьшается возможность скупки предприятия
за бесценок. Кроме того, начальная цена
не может быть ниже минимальной цены продажи
предприятия, определенной органами управления
должника при обращении с ходатайством
о продаже предприятия (п. 5 ст. 110 Закона).
Закон также подробным образом регламентировал
типичную ситуацию, когда торги по продаже
предприятия не могут состояться из-за
отсутствия заявок на участие. В таком
случае могут предприниматься еще попытки
продажи предприятия, причем цена предприятия
может неоднократно снижаться, но не ниже
цены, определенной органами управления
должника (п. 7 ст. 110 Закона).
КОНКУРСНОЕ ПРОИЗВОДСТВО
Что
касается процедуры конкурсного
производства, то здесь Закон также содержит ряд нововведений.
Изменился
порядок определения судьбы имущества,
относящегося к объектам социальной
инфраструктуры. Все эти объекты
разделены на две группы (ст. 132
Закона). К первой относятся объекты
жилищного фонда, а ко второй
- дошкольные образовательные учреждения,
общеобразовательные учреждения, лечебные
учреждения, спортивные сооружения, объекты
коммунальной инфрастуктуры, относящиеся
к системе жизнеобеспечения.
Если
раньше Закон N 6-ФЗ обязывал
должника все указанные выше объекты передать органам местного самоуправления,
то теперь Закон определяет другой порядок.
Должник
сначала пытается продать объекты,
относящиеся ко второй группе,
путем проведения торгов в
форме конкурса. Причем покупатели
таких объектов должны после проведения торгов заключить с органом
местного самоуправления дополнительное
соглашение о целевом использовании приобретенных
объектов.
Если
же какие-то объекты социальной
инфраструктуры не были проданы,
то они вместе с жилищным
фондом подлежат передаче органам местного самоуправления,
которые обязаны их принять. В случае отказа
или уклонения муниципальных органов
от принятия таких объектов конкурсный
управляющий правомочен обратиться в
арбитражный суд (п. 9 ст. 132 Закона).
Новыми
являются положения ст. 146 Закона, в соответствии
с которой должник может избежать признания
его банкротом, если:
- конкурсный
управляющий, опираясь на данные
финансового анализа, сочтет, что
платежеспособность должника может
быть восстановлена;
- в отношении должника не вводилось финансовое
оздоровление или (и) внешнее управление.
В таком
случае конкурсный управляющий
в течение месяца созывает
собрание кредиторов для рассмотрения
вопроса об обращении в арбитражный
суд с ходатайством о введении
внешнего управления. Если собранием кредиторов
одобрено такое предложение, то такое
ходатайство подается в суд. Оно должно
содержать информацию о сроке внешнего
управления и требования к кандидатуре
внешнего управляющего. Арбитражный суд
может утвердить такое решение, но только
при наличии у должника имущества, необходимого
для осуществления самостоятельной хозяйственной
деятельности.
И наконец,
изменилась очередность погашения
требований кредиторов.
Расширен
перечень требований, которые погашаются вне очереди за счет конкурсной массы.
К указанным ранее Законом N 6-ФЗ обязательствам
по судебным расходам, по выплатам арбитражным
управляющим, по текущим коммунальным
и эксплутационным платежам, а также обязательствам
перед кредиторами, которые возникли в
период после принятия заявления о признании
должника банкротом, добавлены:
- задолженность
по заработной плате, возникшая
после принятия арбитражным судом
заявления о признании должника
банкротом, и по оплате труда
работников должника, начисленная за период конкурсного производства;
- иные
расходы, связанные с проведением
конкурсного производства;
- расходы
на проведение мероприятий по
недопущению возникновения техногенных
и (или) экологических катастроф
или гибели людей (в случае
если прекращение деятельности должника может
повлечь такие последствия).
Те же
кредиторы, требования которых
погашаются после внеочередных
задолженностей, разделены на три
очереди (в отличие от Закона
N 6-ФЗ, в котором было предусмотрено
пять очередей):
- первую очередь образуют
граждане, перед которыми должник несет
ответственность за причинение вреда
жизни или здоровью, а также за моральный
вред (в Законе N 6-ФЗ компенсация за моральный
вред не была указана);
- вторую
очередь составляют работающие или работавшие по трудовым договорам,
которым должник должен выплатить выходные
пособия и оплату за труд, а также лица,
которым должник должен выплатить вознаграждения
по авторским договорам;
- в третью
очередь производятся расчеты
со всеми другими кредиторами, включенными в реестр
(в том числе с кредиторами, требования
которых обеспечены залогом имущества
должника).
МИРОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ
Как
и прежде, на любой стадии банкротства должник, конкурсные кредиторы и уполномоченные
органы вправе заключить мировое соглашение.
Теперь
Законом подробно урегулированы
особенности заключения мирового
соглашения в ходе каждой процедуры
банкротства (статьи 151 - 154 Закона).
Более
подробно в Законе раскрывается понятие
о содержании мирового соглашения, определяется
порядок обжалования и пересмотра определения
арбитражного суда об утверждении мирового
соглашения, порядок расторжения мирового
соглашения.