- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

     - регистрируют эмиссию ценных бумаг кредитным организациям в соответствии с федеральными законами;

     - осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты;

     - определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

     - организует и осуществляет валютный контроль, как через уполномоченные банки, так и непосредственно.

     Банк  России участвует в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организации составления платежного баланса России.

     Нормативные акты Банка России в полном объеме направляются в необходимых случаях во все зарегистрированные кредитные организации. Как правило, кредитные организации получают эти документы в том расчетно-кассовом центре Главного территориального управления ЦБР, в котором у них имеется корреспондентский счет.

     Банк  России¹⁵ не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено федеральными законами.

     Действие  части первой настоящей статьи не распространяется на участие Банка России в капиталах Сберегательного банка Российской Федерации (далее - Сбербанк), Банка внешней торговли (далее - Внешторгбанк), а также в капиталах следующих кредитных организаций, созданных на территориях иностранных государств: Донау-банка АГ, Вена; Ист-Вест Юнайтед банка, Люксембург; Коммерческого банка для Северной Европы - Евробанка, Париж; Московского Народного банка Лтд, Лондон; Ост-Вест Хандельсбанка АГ, Франкфурт-на-Майне.

     Уменьшение  или отчуждение долей участия  Банка России в уставных капиталах Сбербанка и Внешторгбанка, не приводящие к сокращению какой-либо из указанных долей участия до уровня менее 50 процентов плюс одна голосующая акция, осуществляются Банком России по согласованию с Правительством Российской Федерации.

     Уменьшение  или отчуждение долей участия  Банка России в уставных капиталах Сбербанка и Внешторгбанка, приводящие к сокращению какой-либо из указанных долей участия до уровня менее 50 процентов плюс одна голосующая акция, осуществляются на основании федерального закона.

       Уменьшение или отчуждение долей  участия Банка России в уставных  капиталах Донау-банка АГ, Вена; Ист-Вест  Юнайтед банка, Люксембург; Коммерческого банка для Северной Европы - Евробанка, Париж; Московского Народного банка Лтд, Лондон; Ост-Вест Хандельсбанка АГ, Франкфурт-на-Майне, осуществляется в порядке и сроки, которые определяются Банком России по согласованию с Правительством Российской Федерации.

     Банк  России не вправе участвовать в капиталах или являться членом иных коммерческих или некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих, за исключением случаев, установленных федеральными законами.

     Получение прибыли не является целью деятельности Банка России. Его Уставный капитал 3 млрд. руб. В соответствии с федеральным законом Банк России находится на коммерческом расчете и самофинансировании и производит операционные расходы в пределах полученных доходов.

     Высшим  органом управления Банка России, как было отмечено выше, является Совет директоров, в который входят Председатель банка и двенадцать членов Совета Директоров. Председатель и члены Совета назначаются Государственной Думой на четыре года по представлению Президента РФ. Одно и то же лицо не имеет права занимать свою должность более трех сроков подряд (12 лет). Совет директоров устанавливает основные условия найма на работу, оплаты труда и дисциплинарной ответственности должностных лиц за упущения в работе.

     Федеральным законом от 27 июня 2002 года установлены основные функции и операции Центрального Банка Российской Федерации.

     К основным функциям¹⁶ центрального банка относятся следующие:

     1. Эмиссионная функция, сохраняющая  свое значение, поскольку наличность по-прежнему необходима для значительной части платежей и обеспечения ликвидности кредитной системы, которая должна иметь средства окончательного погашения долговых обязательств.

     2. Функция аккумулирования и хранения  кассовых резервов для коммерческих банков, то есть каждый банк . член национальной кредитной системы обязан хранить на резервном счете в Центральном банке сумму в определенной пропорции к размеру его вкладов. Одновременно Центральный банк по традиции является хранителем официальных золотовалютных резервов страны (официальные валютные резервы России в 1993 г. составили 4 млрд. долл. и около 300 т золота).

     3. Функция кредитования коммерческих  банков, характерная для социалистической экономики при государственной монополии на кредитную деятельность, а также для переходного периода, сопровождающегося нехваткой средств в руках частных финансовых институтов. Менее проявляется она в развитой рыночной экономике, где подобное кредитование существует преимущественно в периоды финансовых трудностей.

     Выполняя эту функцию, Банк принимает участие в разработке основ экономической политики правительства и использует различные методы денежно-кредитного управления банковской системы, входящие в его компетенцию.                                         

     Выделяют  четыре основных метода:

     - регулирование процентной ставки,

     - операции на открытом рынке,

     - изменение нормы обязательных  резервов

     - регулирование валютного курса.

     Выбор метода зависит от целей, которые  решает ЦБ на том или ином этапе развития страны. В развитых странах главным образом используют операции на открытом рынке; в странах, начинающих развивать рыночные отношения, в основном ориентируются на изменение нормы обязательных резервов.

     Рассматривая  валютный курс как инструмент денежно- кредитного регулирования, можно сказать, что рост курса иностранной валюты приводит к расширению денежной массы, так как Центральный банк скупает иностранную валюту для повышения спроса на нее, а в обмен вынужден эмитировать национальную валюту. И наоборот: снижение курса национальной валюты приводит к сужению денежной массы, поскольку Центральный банк, проводя валютные интервенции, продает иностранную валюту и изымает часть рублевой массы в обмен. Коротко действие каждого из инструментов¹⁷ можно представить в виде таблицы (см. Приложение Б).

     4. Предоставление кредитов и выполнение расчетных операций для правительственных органов, так как в бюджетах различного уровня аккумулируется до половины и более ВВП стран. Данные средства накапливаются на счетах в центральных банках и расходуются с них.

     5. Клиринговая функция или функция  проведения безналичных расчетов. Так, в ряде стран центральный банк ведет операции по общенациональному клирингу, выступая посредником между коммерческими банками, расположенными в разных районах страны.

     Заключение

 

      Роль  центрального банка в развитии рыночной экономики выражается в денежном   авансировании   расширенного   воспроизводства   посредством  обеспечения потребностей народного  хозяйства в денежных средствах  для реализации совокупного общественного продукта и национального дохода страны.

      Во  всех развитых странах действует  несколько законов, в которых  сформулированы и закреплены задачи и функции центрального банка, а также определены инструменты и методы их осуществления. В некоторых государствах главная задача центрального банка излагается в конституции. Как правило, основным правовым актом, регулирующим деятельность национального банка, служит закон о центральном банке страны; он устанавливает организационно-правовой статус последнего, процедуру назначения или выборов его руководящего состава, статус во взаимоотношениях с государством и национальной банковской системой. Данным законом закрепляются полномочия центрального банка как эмиссионного центра страны.

      Наряду  с законом о центральном банке взаимодействия между центральным банком и банковской системой регулируются законом о банковской деятельности. Такой закон определяет основные права и обязанности кредитных институтов по отношению к центральному банку.

     Центральный банк – крупнейший финансовый центр, который через систему экономических рычагов воздействует на деятельность банков, взаимодействующих с промышленностью, сельским хозяйством, торговлей, структурами всех форм собственности. 
 
 
 
 

     Литература

 

     1. Нормативно-правовые  акты Российской Федерации.

     1. ФЗ О банках и банковской  деятельности (в ред. от 21.07.2005 N 106-ФЗ)// - справ.-правовая система «КонсультантПлюс». ВерсияПроф. - [М., 2010]. - Электрон. текст. дан.  – Послед. обновление 04.03.2010.

     2. ФЗ О Центральном Банке Российской  Федерации от 27 .06.2002 (в ред. Федерального закона от 10.01.2003 N 5-ФЗ, с изм., внесенными Федеральным законом от 23.12.2003 N 186-ФЗ) // - справ.-правовая система «КонсультантПлюс». ВерсияПроф. - [М., 2010]. - Электрон. текст. дан.  – Послед. обновление 04.03.2010. 

     2. Научная и учебная литература.

     3. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие/кол.авт.;под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина – 4-е изд. стер. – М.: КНОРУС, 2010. – с. 227-234

     4. Глушкова Н.Б. Банковское дело: Учебное пособие. —М.-Академический Проект; Альма Матер, 2006. — с. 21-36

     5. Деньги, кредит, банки: Опорный конспект лекций / Никитин В.М., Юдина И.Н. Барнаул: Изд-во «Азубка», 2006. – с.69-72

     6. Аганбегян А.Г. Экономика, банки, инвестиции - настала пора действовать // Деньги и кредит. - 2007. - N 12. - с.3-6.

     7. Безуглова Н.В. Банковская система России // ЭКО. - 2006. - N 9. - с.93-105.

     8. Вереникин, А.О. Банковская деятельность – региональные аспекты / А.О. Вереникин // Деньги и кредит. – 2006.-№1.- с. 36-38

     9. Тютюнник А.В., Турбанов А.В. Банковское дело. - М.: Финансы и статистика. 2006 – с. 182

     10. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум: Учеб. пособие для вузов /Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. —М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. - с. 60-61

     11. Банковское дело. Занимательно о сложном/ С.Л. Ермаков, М.К. Беляев. – М.: Вершина,2008 – с. 75

     12. Деньги. Кредит. Банки. Часть 2: Учебно-методический комплекс/ Под ред. доц. И.А. Продченко.- Центр дистанционных образовательных технологий МИЭМП, 2010 – с. 25, 98-100 

     3. Информация в сети Internet.

     13. Официальный сайт Центрального банка РФ. – Электрон. дан. - URL: http://www.cbr.ru (дата обращения: 20.02.2011). – Загл. с экрана.

     14. Организационная структура банка и структура управления им. – Электрон. дан. - URL: http://www.provsebanki.ru (дата обращения: 02.03.2011). – Загл. с экрана.

     15. Банковские новости, банки, кредиты. – Электрон. дан. - URL: http://www.bankir.ru (дата обращения: 02.03.2011). – Загл. с экрана.

    

 

ПРИЛОЖЕНИЕ  А

ПРИЛОЖЕНИЕ  Б