Количественная теория денег

     Номиналисты не признают ценности как качества, ценность товара есть нечто относительное– т.е. ценность товара трактуется как  субъективное отношение человека к  конкретному товару («Ценность вещей  есть следствие рассудочной человеческой деятельности» - Бендиксен).

     Проблемы, связанные с номинализмом:

     1. Критики говорили о том, что  невозможно измерить качественную  величину – ценность количественной  величиной – деньгами.

     Для осуществления этого измерения  Георг Зиммель применил теорию «пропорционального измерения» - он выдвигает следующий  постулат; «Если товар «n» относится  к сумме А всех продаваемых  товаров, как «а» денежных единиц к сумме В всех имеющихся денежных единиц , то экономическая ценность «n» выражается через «а/В».

     2. Переход от товарных денег  к номинальным;

     Следует отметить, что важная заслуга номиналистов – это первые попытки разработки кредитной теории. Ведь современные  долговые обязательства – полностью  попадают под номиналистическое  представление о деньгах. Особенно это проявилось в работах Кнаппа, «физическая передача вещей вовсе  не обязательна: достаточно юридического перенесения требований, выраженных в единицах ценности и обращенных к центральной кассе» - это утверждение  фактически отражает механизм функционирования современной денежной системы .

     3. Колебания уровня цен;

     Бендиксен считал, что « Для деловой жизни  это феномен (изменение цен) не существует. Подымающаяся или падающая ценность денег имеет значение только для  денежно – кредитных операций…Меняющаяся  покупательная стоимость денег  есть только объект теоретических исследований, но не деловой калькуляции».

     А теперь выделим основные аспекты  номинализма с исторической  точки  зрения:

     В своей денежной теории номиналисты  опирались на 2 функции денег –  деньги, как счетная единица и  как средство платежа;

     В процессе анализа понятия «ценности» номиналисты вышли к пониманию  субъективности  полезности данного  товара для  конкретного потребителя;

     Теория  номинализма является  –  кредитно-денежной  теорией.

     В ходе мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. наблюдалось возрождение  номинализма. Это было связано с  необходимостью окончательного отход  от золотого монометаллизма для провозглашения бумажно-денежного обращения. Для  обоснования государствено-монополистического регулирования экономики с помощью  денег выдвигаются аргументы, почерпнутые  из критики номиналистами металлическойконцепции, они стали искать определение  стоимости денег не в декретах государства, а в сфере рыночных отношений и путём субъективной оценки их "полезности", покупательной способности. В результате ведущие позиции в теориях денег заняла количественная теория. 

     1.3 Количественная теория  денег.  

     Количественная  теория денег возникла в 16-18 вв. как  реакция на концепцию меркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем она богаче.

     Количественная  денежная теория  – это теория сейчас в какой-то мере общепризнанна, но мы не будем обращаться сразу  к современному варианту,

     а сначала разберемся  в её истоках  и развитии.

     Количественная  теория - это прежде всего теория спроса на деньги. Это не теория производства, или денежного дохода, или уровня цен. Всякое положение, касающееся этих переменных, требует объединения  количественной теории со специальными условиями, налагаемыми на предложение  денег и другие переменные.

     Основоположником  количественной теории денег был  французский экономист Ж. Боден (1530-1596) .), который пытался раскрыть причины революции цен, связав их рост с притоком благородных металлов в Европу. В 16-8 вв. добыча золота и серебра в мире примерно в 16 раз превысила запас благородных металлов, который имелся в Европе в 1500 г.

     . Дальнейшее развитие эта теория  получила в трудах англичан  Д. Юма (1711-1776) и Дж. Милля (1773-1836), а также француза Ш. Монтескье  (1689-1755)., По мнению Юма, цены товаров и стоимость денег определяются соотношением между количеством обращающихся денег и товаров, т.е. цена товаров всегда пропорциональна количеству де нег. В действительности же новые открытия золота и серебра привели к снижению их стоимости, так как они стали воплощать меньшее количество общественного труда; именно этим объясняется увеличение суммы цен товаров и расширение потребностей обращения в деньгах.

     Количественная  теория денег устанавливает прямую зависимость между ростом денежной массы в обращении и ростом товарных цен.

     Основы  современной количественной теории денег были заложены американским экономистом  и математиком Ирвингом Фишером (1867-1947). И. Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из "покупательной  силы денег". Он выделял шесть  факторов, от которых зависит эта "покупательная сила денег":

     1) количество наличных денег в  обращении;

     2) скорость обращения денег;

     3) средневзвешенный уровень цен;

     4) количество товаров;

     5) сумма банковских депозитов;

     6) скорость депозитно-чекового обращения.

     Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между  массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения  уровня цен лежит главным образом  динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие  практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.

     Таким образом, основные положения количественной теории денег сводятся к следующему: покупательная способность денег, как и цены товаров, устанавливается  на рынке; в обращении находятся  все выпущенные деньги; покупательная  способность денег обратно пропорциональна  количеству денег, а уровень цен  прямо пропорционален количеству денег.

     Количественная  теория видит в деньгах только средство обращения, утверждая, что  в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены и  определяется стоимость денег. Другая ошибка количественной теории состоит  в представлении, что вся денежная масса находится в обращении. На самом деле существует объективный  экономический закон, определяющий необходимое количество денег в  обращении в соответствии с законом  стоимости. При наличии полноценных  денег в обращение вступает не любое количество денег, а лишь такое, какое в данный период необходимо для обращения с учётом отсрочки платежей, безналичных расчётов и  скорости обращения денежных единиц. 

     Таким образом, основные положения количественной теории денег сводятся к следующему:

     - покупательная способность денег,  как и цены товаров, устанавливается  на рынке;

     - в обращении находятся все  выпущенные деньги;

     - покупательная способность денег  обратно пропорциональна количеству  денег, а уровень цен прямо  пропорционален количеству денег.

     Количественная  теория видит в деньгах только средство обращения, утверждая, что  в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс устанавливаются цены, и определяется стоимость денег. 
 
 
 
 
 
 

     1.4. Сопоставление денежных  теорий 

     Таблица сравнения денежных теорий. Таблица №1

 

     Примечания:

     *1 - у металлистов деньги выполняли  функцию накопления, когда часть  монетарной массы шло на украшения,  слитки и т.п.

     *2 - на самом деле здесь металлистическая  теория близка к количественной  т.к. если цена денежной единицы  = цене её золотого содержания, а цена золота определяется  его редкостью или количеством,  то это фактически переход  к количественной теории денег.  Таким образом, классическая теория  ценности денег в краткосрочном  аспекте есть количественная  теория, как для денежного металла,  так и для банкнот, тогда  как теория издержек производства  предназначалась только для долгосрочного  периода и только для “звонкой  монеты” 

     Таким образом, различные денежные теории имеют довольно много общих точек  соприкосновения. Развитие доминирующей количественной денежной теории шло  в какой-то мере под влиянием других денежных теорий. Именно история современной  количественной теории изложена далее. 

     1.5. Роль известных  экономистов в  развитии количественной  теории  

                                                     Джон Локк(1632-1704)

      Важный взнос в количественную теорию сделал английский экономист

     Дж. Локк. Он считал, что решающим фактором, который регулирует и  определяет  стоимость денег (золота и серебра), это их количество. Этот вывод Джона  Локка был использован идеологами промышленной буржуазии ,которая начала развиваться, для критики меркантилизма.  Они противопоставляли сторонникам последнего утверждения, что накопление золота и серебра не может сделать нацию более богатой, так как результатом такого накопления будет обесценение драгоценных металлов и рост товарных цен. По их мнению, настоящее богатство наций связано не с мертвыми запасами золота и серебра, а с созданием мануфактур, использованием в них живой работы. Затем идеи количественной теории оказывали содействие развенчанию меркантилизма, металлической концепции денег, согласно которой золото и серебро уже по природе своей являются деньгами.

      Дэвид Юм (1711-1776)

     В период становления капиталистических  отношений основные идеи количественной теории сформулировал и углубил  английский экономист Д. Юм. В очерке "О деньгах" (1752) он выдвинул и обосновал принцип, который в современной литературе называется "постулатом однородности": удвоение количества денег приводит к удвоению абсолютного уровня всех цен, выраженных в деньгах, но не задевает относительных меновых соотношений отдельных товаров. Своим "постулатом однородности" Д. Юм дал толчок к формированию концепций "нейтральности денег" в рыночной экономике и экзогенного, навязанного извне характера изменения денежной массы в обращении, которые вошли в арсенал сущностных идей монетарной теории вообще.

     Своим исследованием количественной теории Д. Юм сделал важный взнос также в  развитие научного представления о  стоимости денег. Он выдвинул и обосновал  идею о представительном характере  стоимости денег, согласно которой: