Инфляция: определение, виды и причины

Несмотря  на замедление роста цен в 1994 году по сравнению с предшествующими  годами, инфляция вес равно находилась на гиперинфляционном уровне. Высокая инфляция является негативной составляющей всего процесса перехода от прежней командно-директивной к новой рыночной экономике. Какова же природа Российской инфляции?

   Как утверждает директор Института экономического анализа Илларионов А.Н.: "Природа российской инфляции, равно как и содержанием экономической политики, способной обеспечить ее подавление, уже много лет является острейшей научной и политической дискуссией. Все многообразие точек зрения можно свести к двум: по одной - инфляция имеет немонетарную (не денежную) или не только монетарную природу, по другой - это чисто монетарное явление"⁶.

   Интенсивная денежная эмиссия апреля-августа 1994 года привела к повышению темпов инфляции в октябре 1994 г. - январе до 14-18%. Сокращение темпов прироста денежной массы осенью-зимой 1994-1995 г.г. обеспечило снижение темпов инфляции до 8-11% в феврале-мае 1995 г. и летом до 5% .

   Одним из главных источников, поддерживающих высокие темпы прироста денежной массы является финансирование бюджетного дефицита за счет эмиссии денежных инструментов.

   Денежно-кредитный и финансовый кризис в августе 1998г. подвёл первые итоги проводившейся экономической политики, содержанием которой было усиление денежных методов управления экономикой. Очевидные и ощутимые неудачи такой политики тем не менее не должны послужить поводом для её принципиального отрицания. Именно денежное содержание экономической политики позволяет усилить заинтересованность производителя, во-первых, в том, чтобы в максимальной мере учитывать потребности покупателей, их платежеспособный спрос и, во-вторых, в том, чтобы сохранять рентабельность своего предприятия.

    Однако возможности денежных методов управления в России весьма ограничены. Недостаточный учёт всех особенностей российской экономики породил такое сочетание денежных факторов, которые порой не только исключали действие друг друга, но и препятствовали развитию рынка в целом. Основной задачей реформирования денежных отношений является обеспечение устойчивости денег, сохранение их покупательной способности.

   Рассматривая инфляцию как проявление десбалансированности экономики, нарушения соответствия между денежной и товарной массами, между стоимостной и натуральной формами совокупного общественного продукта, следует отметить, что это несбалансированность была присуща и плановой экономике, в результате чего инфляционные процессы проходили и в её недрах. В условиях фиксированных цен они принимали иные формы по сравнению с рыночной экономикой, выражаясь то в товарном дефиците, то во множественности цен.

   Накопление значительной несбалансированности в условиях плановой экономики привело к тому, что переход к рыночным методам управления, установлению свободных рыночных цен вызвал резкий инфляционный скачёк цен, который ликвидировал это накопленное несоответствие (денежный навес).

   Вместе с тем, со скачком цен инфляционные процессы не закончились, они получили достаточно сильное ускорение в результате действия новых факторов. Бесконтрольность и безответственность при формировании фондов оплаты труда позволила предприятиям производить выплаты, не считаясь с результатами своей деятельности. До последнего времени наблюдалась парадоксальная тенденция – падение объёма производства сопровождалось не сокращением, а увеличением фонда оплаты труда. Это была ярко выраженная инфляция затрат.

   Сокращение объёма производства не позволило российским производителям удерживать продолжительное время цены на свою продукцию на достаточно высоком уровне. Два фактора препятствовали этому – рост неплатежей (как результат жесткой денежно-кредитной политики ЦБ РФ и установления предприятиями завышенных цен на свою продукцию) и увеличение объёма импортных поставок.

Ограниченность  российских валютных резервов не позволила  длительное время поддерживать заниженный валютный курс. Необходимость коррекции валютного курса, некоторого его повышения (например, с 6,5 до 7,5 – 8,0 рублей за один доллар – по курсу на середину августа 1998 года)⁷ совпала с необходимостью решения других накопившихся проблем, наиболее важными среди которых были: изыскание источников погашения государственного внутреннего и внешнего долга, ослабление финансовой устойчивости коммерческих банков, ускорение процесса их банкротств, нарастание объёма неплатежей, рост объёма денежных суррогатов, сокращение доходов бюджета. Этого было достаточно для кризиса деятельности и без того ослабленной банковской системы.

   Единственным средством спасения для коммерческих банков стала покупка валюты и игра на повышение её курса.

   Несмотря на постоянное сокращение денежной массы (М2) в течение 1998 года, изменение валютного курса повлекло почти адекватное повышение цен на основные товары народного потребления, главным образом продовольствие. Это показало несостоятельность линии  на количественное ограничение денежных средств с целью приостановления инфляционных процессов в России.

   Объём денежной массы сдерживает инфляционные процессы, воздействуя на покупательную способность населения. Однако это воздействие очень слабо. Ограничение покупательной способности сдерживает рост цен только на узкий круг продовольственных товаров с ограниченным сроком хранения. Поэтому ограничение покупательной способности будет в настоящее и в ближайшее время сдерживать не инфляционные процессы, а развитие производства, сохранять на высоком уровне неплатежи, деформировать структуру и качество денежной массы. Из этого следует определённый практический вывод – увеличение денежных выплат должно быть связанно с развитием инвестиционных процессов, сопровождаться развитием производства, расширением выпуска товаров прежде всего народного потребления.

   Особое внимание и озабоченность должна вызывать деятельность коммерческих банков на валютном рынке. Постоянное стимулирование роста валютного курса становиться одной из немногих оставшихся у них прибыльных операций.

   В современной России на увеличение валютных резервов направлено проведение таких мер, как:

• стимулирование увеличения экспортной выручки за счёт создания льготных условий налогообложения и экспортных льгот;
• создание льготных условий для расширения производства отечественной продукции, замещающей импортные поставки;
• расширение рублевой формы расчётов со странами СНГ;
• создание специальных гарантий для валютных вкладов населения в Сбербанке;
• расширение Центральным банком операций «ДЕПО» для коммерческих банков;
• установление размера отчислений в Фонды обязательного регулирования (ФОР) в зависимости от качества активов, в особенности от доли валютных операций.

   Следует активизировать и организационные меры воздействия на коммерческие банки, в частности:

• сократить число банков, имеющих валютные лицензии;
• расширить представительства иностранных банков в России.

   Негативно отражается на точности налогообложения и развития инфляционных процессов и широкое использование в денежных расчёта в России иностранной валюты. Темпы долларизации экономики возрастают. Процесс долларизации был инициирован рядом факторов, действие которых продолжается:

1. процесс постоянного инфляционного обесценения рубля вызвал потребность в выборе нового средства сбережений и накоплений. Стабильная иностранная валюта в наибольшей степени отвечала этому условию;
2. расширение мелкой розничной торговли с зарубежными партнёрами (челночные операции) повлекло использование в широких размерах наличную валюту;
3. широкое использование валюты в челночных операциях, занимающих заметное место в общем объёме товарооборота, породило достаточно широкое использование валюты и во внутренних расчётах, особенно при покупке дорогостоящих товаров, недвижимости и т.п.

   Это связано и с развитием теневой экономики (и способствует ему).

Определяющая  роль валюты при формировании внутренних цен снижает возможности активизации  денежно-кредитной политики в целях  оздоровления национальной экономики.

   Изложенное свидетельствует о необходимости изменения содержания денежно кредитной политики. Видятся три основных направления ее реформирования:

1. разработка новой концепции валютной политики, изменение порядка осуществления внешних и внутренних валютных операций;
2. построение новой платёжной системы, упорядочение расчётов «расшивка» неплатежей;
3. усиление связи банковской системы с реальным сектором экономики, стимулирование инвестиций и развития платёжеспособного спроса.

   Вышесказанное позволяет сделать выводы о том, что социально-экономические последствия инфляции выражаются в:

• перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами;
• обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;
• постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов;
• неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;
• искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту. Вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;
• закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;
• сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их риска;
• обесценение амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;
• возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте и т.д.;
• активном развитии теневой экономики, в её «уходе» от налогообложения;
• снижении  покупательной способности национальной валюты и искажении её реального курса по отношению к другим валютам;
• социальном расслоении общества, обострении социальных отношений.

   Государство пока освоило ограниченное число методов борьбы с инфляцией. В ходе реформ единственным активным инструментом макроэкономического регулирования деятельности хозяйствующих субъектов была денежная политика, характер которой колебался от умеренного до жесткого. С её помощью постепенно была подавлена инфляция спроса и частично погашены инфляционные ожидания.

Ортодоксально-монетаристская антиинфляционная политика эффективно действует в современной рыночной экономике с её развитой и гибкой кредитно-денежной сферой.  В условиях России она ведёт не столько к подавлению  или сдерживанию инфляции издержек, сколько к острой нехватке платёжных средств. В результате предполагаемое повышение цен частично или полностью переводиться в кризисное сокращение производства и в другие отрицательные явления, наиболее серьёзные из которых – неплатежи, задержки выплаты зарплаты. Иначе говоря, обеспечиваемое таким образом замедление роста цен достигается за счёт падения производства, а это в конечном счете делает крайне непрочным и само замедление инфляции.

   В сложившейся ситуации следует предпринять шаги по разрешению денежного кризиса. Они могут заключаться в снижении ставки рефинансирования и доходности государственных казначейских обязательств.

   Среди других шагов в этом направлении можно выделить разработку эффективной и регулируемой государством инвестиционной политики, особое место в которой должно принадлежать привлечению иностранных и репатриации российских капиталов.

   Необходимо срочно провести реформу налоговой системы с акцентом на регулирующую функцию налогов. Государство в доходной части бюджета должно ориентироваться на такую налоговую политику, которая опиралась бы не на ставки налогов, а на массу прибыли, не на дополнительные виды налогов, а на рост производства товаров, прибылей и доходов населения. Особое внимание следует обратить на НДС (24, 7 % поступлений в бюджет). При падении производства он только усугубляет инфляцию, так как прямым образом влияет на увеличение цен.

Полезным является совершенствование платёжно-расчётного механизма, включая использование кредитных карточек и выплату заработной платы через банкоматы в целях сокращения потребности в наличных деньгах.

Перспективным направлением ограничения инфляции издержек в условиях России является заключение межотраслевых соглашений по ценам, которые позволят обуздать аппетиты естественных монополистов (МПС, РАО «ЕС», РАО «Газпром» и др.) и тем самым предотвратить рост издержек по технологическим цепочкам. При этом следует исключить политику ценовой дискриминации по отношению к потребителям, не участвующим в данных соглашениях.