Разработка бизнес- плана инвестиционного проекта

    1.4. Особенности бизнес-плана в инвестиционном проектировании 

    Во-первых, составляя бизнес-план, мы анализируем  ситуацию на рынке продукции, выбираем стратегию бизнеса и составляем планы маркетинга, финансов и производственной деятельности, моделируем деятельность нашего предприятия. Рассматривая деятельность предприятия на модели с разных сторон, «проиграв» разные ситуации (особенно легко сделать это, если разработчик знаком с компьютером и применяет компьютерные программы), мы не только составляем оптимальный план, но и готовим себя к возможным незапланированным ситуациям.

    Во-вторых, бизнес-план является инструментом, с  помощью которого можно оценить  тактические результаты деятельности предприятия за определенный период. По прошествии некоторого времени с , бизнес-планом следует сверяться, чтобы выявить по каким показателям компания отклонилась от него и можно ли считать эти отклонения благоприятными или нежелательными, а также определить, как (должен развиваться бизнес в будущем.

    Порядок разработки бизнес-плана для получения инвестиций или диверсификации производства.

    1. Принятие решения о разработке (концепции) проекта.

    2. Принятие решения о разработке бизнес-плана.

    3. Создание группы разработки бизнес-плана.

    4.           Подготовка данных для расчетов.

    5. Выбор методики расчета и компьютерной программы.

    6. Проведение необходимых технико-экономических расчетов.

    7. Составление бизнес-плана.

    8. Утверждение варианта бизнес-плана.

    9. Проведение переговоров.

    В-третьих, качественно (с соблюдением международных  методик) подготовленный бизнес-план позволяет  обсуждать наше предложение заинтересованными лицами (акционерами, партнерами) и, прежде всего, с потенциальными инвесторами. Такой бизнес-план позволит 1ить необходимые денежные средства для реализации наших идей. Большинство инвесторов не вложит деньги в бизнес, не познакомившись с бизнес-планом. Данное положение особенно актуально там, где находится большое количество банков и иностранных инвесторов.

    В зависимости от задач, стоящих перед  предприятием, различают следующие  виды инвестиций в реальные активы (см. рис. 11.2).

    Причиной, заставляющей вводить такого рода классификацию, является различный уровень риска, с которым сопряжены инвестиции.

    Зависимость между типом инвестиции и уровнем  риска отражена на рис. 11.2 стрелкой с правой стороны. Логика такой зависимости очевидна: она определяется степенью опасности неправильно определить возможную реакцию рынка на изменение результатов работы фирмы после завершения инвестиций. С этих позиций рассматривается организация нового производства, имеющего своей целью выпуск незнакомого рынку продукта.

    Это особенно актуально для пищевой  промышленности, конечный продукт которой  предназначен для потребления широкими слоями населения, от реакции которых  зависит успех продукта на рынке.

    Таким образом, бизнес-план представляет собой документ, служащий для управления проектом.

    Виды  инвестиций и реальные задачи

    В развитии инвестиционного проекта, а бизнес-план относится к этой категории, принято выделять несколько  фаз: прединвестиционную, инвестиционную, эксплуатационную и ликвидационную (см. рис. 11.3). 

 
 
 

 
 

 
 

 
 
 

Рис. 11.2. Виды инвестиций в реальные активы 
 
 

 

Рис. 11.3. Фазы инвестиционного  проекта 

    На  протяжении прединвестиционной фазы проекта  бизнес-план служит инструментом планирования, а в конце этой фазы — инструментом получения инвестиций. Во время инвестиционной и эксплуатационной фаз — это инструмент контроля над осуществлением проекта.

    Бизнес-план составляется в прединвестиционной фазе проекта и имеет целью  изучение конкретного направления деятельности фирмы (продукта или услуг) на конкретном рынке в сложившихся организационно-экономических условиях.

    В течение инвестиционной и эксплуатационной фаз проекта в бизнес-план вносятся изменения, связанные как с переменами, происходящими внутри фирмы, так и с изменениями на рынке, где действует фирма.

    Бизнес-план широко используется практически во всех областях современной рыночной экономики независимо от масштабов  и сферы деятельности предприятия, формы собственности. Естественно, что в зависимости от положения на рынке, предприятия будут уделять разное внимание различным разделам бизнес-плана, и степень их детализации тоже будет различна.

    На  рис. 11.4 представлены составные части  бизнес-плана.

    Фирмы, занятые предоставлением услуг, мало внимания уделяют производственному плану. Фирмы с прочным положением на рынке обращают больше внимания на продукционную и производственную стратегии. Начинающие фирмы вынуждены делать акцент на финансовой стратегии для получения инвестиций. Например, предприятия рыбной отрасли в бизнес-плане большое внимание уделяют маркетинговой стратегии, организационным, финансовым планам и планам производства.

 
 

 
 

 
 

 
 

 
 

 

 
 

Рис. 11.4. Составные части  бизнес-плана 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2. Разработка и реализация бизнес- плана в инвестиционной деятельности 

    2.1. Формирование группы и организация разработки бизнес-плана инвестиционного проекта 

    Подготовку  бизнес-плана могут осуществлять:

    ♦ сам автор идеи при наличии определенных знаний, умений, техники, желания;

    ♦ консалтинговая организация, имеющая в штате соответствующих специалистов;

    ♦ рабочая группа (команда), состоящая  из работников предприятия (см. рис. 11.5). 

 
 
 

                                                           

                                                                        лицо, заинтересованное в реализации проекта 
 

                                                                        непосредственный руководитель  разработки 

                                                                        и реализации проекта 

                                                                         специалист по изучению рынка 

                                                                         специалист по подготовке технико- экономического

                                                                         специалист, знающий особенности

                                                                         кредитного рынка, наличие свободного

                                                                         специалист по выполнению расчётов  на компьютере

 

       Рис. 11.5. Состав группы  по разработке  бизнес- плана 

    Структура бизнес-плана и  содержание его разделов

    Каждый  проект в своем роде уникален, поэтому  подготовка бизнес-плана — творческий процесс,

    Существуют  типовые методики, которые помогают подготовить бизнес-план. К сожалению, типовая методика разработки бизнес-плана  для предприятий определенной отрасли не разработана. Кроме того, имеются утвержденные методики оценки бизнес-планов инвестиционных проектов. При подготовке бизнес-планов обычно знакомятся с различными методиками и выбирают из них оптимальную для данной отрасли и данного проекта. 

    В этих методиках обычно приведены сведения по маркетингу, производству, менеджменту, риск-менеджменту.

    Общий макет бизнес-плана.

    1. Титульный лист. 

    2. Оглавление.

    3. Обзор (резюме).

    4. Описание предприятия и отрасли.

    5. Описание продукции.

    6. Анализ рынка.

    7. Маркетинговый план.

    8. Производственный план.

    На  титульном листе  должно быть указано, кто, кому, что и с какой целью представляет.

    Оглавление (Содержание) соответствует структуре конкретного бизнес-плана.

    Обзорный  раздел (резюме). Цель (назначение) резюме — дать сжатый, короткий (1-2 страницы) обзор делового предложения, способный привлечь внимание инвестора и стимулировать его к дальнейшему рассмотрению плана.

    Это наиболее важный раздел, так как  потенциальные инвесторы начинают рассмотрение бизнес-плана именно с этого раздела. В резюме должны быть кратко описаны:

    ♦ цели бизнеса;

    ♦ стратегия реализации цели;

    ♦ рынок сбыта и прогноз;

    ♦ конкурентные преимущества;

    ♦ прогнозируемые финансовые результаты;

    ♦ компетенция и профессионализм  управленческой команды;

    ♦ потребность в инвестициях;

    ♦ возможные риски и их компенсации.

    Описание  предприятия и  отрасли. Задача этого раздела — охарактеризовать предприятие, уделив особое внимание его потенциалу и отличиям от существующих предприятий. Следует обратить особое внимание на его сильные и слабые стороны, но без акцентирования недостатков. Здесь обычно приводятся:

    ♦ основные сведения о предприятии;

    ♦ миссия и цели предприятия;

    ♦ история предприятия;

    ♦ месторасположение;

    ♦ характеристика отрасли.

    Выбор миссии предприятия — первый шаг на пути к процветанию или банкротству. Миссия предприятия имеет огромное значение для коммуникаций, как внутри предприятия (поскольку позволяет лучше понять цели бизнеса ее сотрудниками), так и вне (поскольку способствует доведению информации до акционеров, поставщиков и потребителей). Формулировка миссии должна: