Организация и возможности системы «Диасофт»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Содержание

 

Введение………………………………………………………………...…………3

Организация и возможности системы «Диасофт»……………………………....4

Организационно-экономическая сущность задачи………………………….....16

Входная информация системы «Диасофт»…………………………….……….18

Алгоритм решения задачи…………………………………………………….....19

Выходная информация системы «Диасофт»………………………………..….20

Заключение…………………………………………………………….………....23

Список литературы………………………………………………………………25

 

Введение

 

В условиях возрастающей конкуренции в банковской сфере и постепенного отказа от экстенсивных способов получения прибыли особое значение для деятельности банков приобретает анализ рыночной ситуации, выбор альтернативных решений. В банковской сфере все активнее реализуются новые виды услуг, такие, как фондовые и карточные операции, инвестиционная деятельность, международные платежи т.д.

Банковская сфера подвергается постоянным изменениям развитию со стороны органов государственного управления, Центрального банка. Следить за изменением на финансовых рынках и вовремя на их реагировать российским банкам становится все труднее. Это связано, как правило, с тем, что они отстают от последних требований, вызванных быстрым расширением сферы банковской деятельности.

Применение вычислительной техники в банках позволяет решать следующие задачи:

- повышение производительности;

-  облегчение труда персонала  банка;

- ускорение платежей между учредителями;

- снижения количества ошибок;

- получение оперативной информации;

- произведение операций в реальном  режиме;

- увеличение объема обслуживаемых  клиентов.

Сегодня рынок предлагает широкий выбор программных продуктов как отечественного, так и зарубежного производства, предлагаемые системы отличаются в несколько раз по своей стоимости и функциональности. Отечественные системы в настоящее время предоставляют достаточно полный набор функций, поддержку изменений требований Банка России к учету и отчетности. Системы последнего поколения могут конкурировать с зарубежными в части гибкости, настраиваемости и архитектурных решений. Зарубежные системы более продуманы и проработаны в области банковских функций по работе на международном рынке. Использование зарубежных систем также положительно влияет на имидж банка в глазах международных аудиторских компаний. Однако присутствующие на рынке зарубежные системы плохо адаптированы к российским условиям, они в меньшей степени ориентированы на стандарты российского учета и отчетности, имеют высокую стоимость и более дорогие услуги по сопровождению. Зарубежные системы базируются, как правило, на использовании дорогого компьютерного оборудования, отличного от распространенных в российских банках. Поэтому, несмотря на то, что приобретение зарубежных систем – это самое дорогое решение, оно потребует значительных усилий (выраженных в затратах времени и средств) от банка на адаптацию системы к российским условиям.

В настоящее время на рынке АБС присутствует около 20 фирм – разработчиков АБС, создающих разнообразные программные продукты. Ниже приведены статистические данные по использованию банками различных программных продуктов (опрос проведен компанией «Ламинфо», опрошено банков – 1154, не ответило – 24):

 

«Диасофт»	273
«R-Style Software Lab»	261
Собственная разработка	201
«ПрограмБанк»	80
«Инверсия»	49
«Кворум»	42
«ФОРС»	28
«ЦФТ»	24
«CSBI EE»	18
«БИС»	12
«МИМ-Технология»	11
Другие	131

 

1. Организация и возможности системы «Диасофт»

 

Современные АБС должны удовлетворять очень строгим требованиям. Система «Диасофт» удовлетворяет основным требованиям, таким как:

1. Функциональная полнота – подразумевает наличие в программном изделии необходимого и достаточного числа компонентов для выполнения заданных функций с учетом возможности системы наиболее полно соответствовать информационным потребностям банка, охватывая все виды его деятельности. При этом учитываются не только потребности сегодняшнего дня, но и будущие запросы в рамках стратегии развития банка. Система «Диасофт», благодаря собственному инструментарию разработки новых модулей, достаточно легко подстраивается  под вновь возникающие потребности.
2. Комплексный подход – предполагает наличие комплексной информационной системы, интегрирующей различные сферы деятельности. В «Диасофте» учитываются операции по счетам юридических и физических лиц, по внебалансовым, корреспондентским, ссудным и транзитным счетам.
3. Масштабируемость системы – способность системы адаптироваться к расширению предъявляемых требований и возрастанию объемов решаемых задач: числа обслуживаемых автоматизированных рабочих мест и обрабатываемых документов.
4. Открытость – способность интеграции с любыми внешними открытыми приложениями через стандартные интерфейсы межпрограммного взаимодействия. «Диасофт» интегрируется с Клиент-Банком, системой сканирования платежных поручений, системой обслуживания физических лиц.
5. Настраиваемость системы – мобильность, динамичность, подвижность. Некоторые параметры в системе могут быть адаптированы к потребностям и условиям конкретного банка.
6. Централизованное управление системой – предполагает настройку функционирования системы не с рабочих мест конечных пользователей, а из одного специального модуля. Это дает возможность оперативно изменять условия выполнения любой операции, что очень важно при создании новых банковских продуктов.
7. Единая база данных, обеспечивающая многопользовательскую работу.
8. Работа в режиме реального времени – предполагает, что реакция системы на управляющее воздействие соответствует скорости протекания процесса, которым управляет система.
9. Безопасность – обеспечивается в «Диасофте» средствами разделения прав доступа и возможностью изменения прав доступа к документу в процессе его жизненного цикла.

Технические характеристики системы «Диасофт» приведены в таблице 1.1.

 

Таблица 1.1 Технические характеристики системы «Диасофт»

Наименование продукта	Уровни приложений	Используемые операционные системы		СУБД	Средства разработки	Базовый элемент системы
		Сервер	Рабочая станция
Система «Диасофт»	«Терминал-хост», «файл-сервер», «клиент-сервер»	Novell Netware, Windows NT, OS/400 (DB2), UNIX (Informix)	DOS, Windows (3.X, 95, NT) OS/2	Pervasive SQL, Scaleable SQL, DB/2 for AS/400, Informix	C++, собственный инструментарий Diasoft System	Проводка, документ, сделка

 

При входе в «Диасофт» программа запрашивает имя пользователя и пароль, тем самым идентифицируя пользователя:

Пользователи системы «Диасофт» схематически представлены на рисунке 1.1.

 

Рисунок 1.1 – Пользователи системы Диасофт

 

Рабочее место пользователя настраивается и определяется как имя пользователя с назначенным ему набором документов, этапов обработки документов, предоставляемых прав. Пользователь, входя со своим именем в систему с произвольного компьютера, работает только с доступными ему документами (доступные подсистемы в экранной форме выделены темным шрифтом):

 

 

Рассмотрим функциональную сущность и организацию каждой подсистемы.

Все подсистемы «Диасофта» используют уникальную идентификацию документов: система разделена на операционные дни (по датам), причем открытие и закрытие нового операционного дня доступно определенному кругу пользователей; по пачкам – областям системы, открываемых каждый день для проводок различных доп.офисов и отделов; осуществляется порядковая нумерация документов по их типу в пределах одного операционного дня.

Подсистема «Балансовые документы» аккумулирует в себе все операции по счетам любого типа (расчетным, корреспондентским, счету кассы, ссудным, внебалансовым), проведенные в баланс, иными словами – всю выходную информацию работы системы. Данная подсистема удобна для поиска архивного документа, для формирования статистических данных и отчетов. Для поиска документа необходимо знать дату его создания и пачку, в которой он был создан.

В подсистеме «Документы по кассе» осуществляется основная работа в режиме «on-line» по счетам клиентов в корреспонденции со счетом кассы. Это подкрепление филиала наличными средствами и вывоз денежных средств, пополнение и инкассация банкомата, пополнение счетов юридических лиц, открытых в любой валюте (рубли, доллары США, евро), в том числе взносы в уставный капитал, снятие со счетов юридических лиц, открытых в любой валюте, наличных денежных средств, в том числе получение кредита, предоставленного наличными через кассу банка. Каждому документу при его создании присваивается порядковый номер с учетом его типа (столбец «номер»). Каждый документ проходит двойную обработку: подтверждение его создания (при этом появляется первый крыж перед столбцом с номером документа) и проводку документа в балансовые (второй крыж):

 

 

Для создания документа необходимо выбрать дату, пачку, а также корреспондирующий счет кассы с учетом валюты проводимой операции:

 

 

Подсистема предусматривает возможность корректировки, удаления документа или отмены проводки и подтверждения документа, согласно правам пользователя.

В данной подсистеме предусмотрена возможность формирования отчетов в виде списков, журналов, реестров по введенным документам:

Подсистема «Межбанковские документы» аккумулирует в себе входящие платежные поручения, поступающие по различным системам электронного документооборота, и требующие обработки. Подсистема разбита на области в соответствии с корреспондирующим счетом банка:

а также имеет разбивку на области в зависимости от стадии обработки платежного документа – от стадии ввода документа оператором до стадии отправки рейсов платежных документов специалистом по расчетам. Подсистема используется для ввода входных параметров (платежных поручений, платежных требований) и их последующей обработки. Каждый документ, введенный в подсистему, требует двойной обработки: верификации документа и его контроля перед отправкой (а при необходимости, и валютного контроля).

Подсистема «Невыясненные документы» активна для специалистов Бэк-офиса и отражает состояние счета невыясненных сумм, по каким-либо причинам не зачисленных на расчетные счета клиентов банка.

Подсистема «Внебалансовые документы» отражает проводки по внебалансовым счетам: картотеку документов, сумм и ценностей (с возможностью просмотра каждого документа по каждому клиенту в отдельности), принятие на баланс банка и выдача клиентам ценностей (чековых книжек, ценных бумаг, комплектов ключей от ячеек и других), учет по балансу банка и списание с него в связи с выдачей клиентам пластиковых карт, отражение и передача на экспертизу сомнительных денежных знаков и т.д. Подсистема является носителем выходных параметров и удобна для поиска информации по внебалансовым счетам:

В подсистеме «Межвалютные документы» интегрируются все операции конверсии: обмен валюты, переводы «Вестерн Юнион», а также проводки, связанные с курсовой разницей. Подсистема разделена на области с учетом даты, пачки, денежного фонда (валюты) и типа счета (балансовые, внебалансовые, счета депо). Данная подсистема, аналогично подсистеме «Балансовые документы», является держателем выходной информации, и удобна для статистических подсчетов, а также для свода итоговых операций при закрытии дня по операциям конверсии:

 

 

Подсистема «Накопитель документов», аналогично подсистеме «Межбанковские документы», служит для ввода в систему входной информации – платежных поручений, платежных требований, но только в пределах банка, т.е. аккумулирует в себе внутренние проводки банка для их последующей обработки. Подсистема разбита на области, аналогичные подсистеме «Межбанковские операции», с учетом даты, пачки и стадии обработки документа.

Подсистема «Банковские операции»  - подсистема ввода входных параметров системы, а именно документов, формирующих комиссии с расчетных счетов за различные услуги банка, безналичные погашения кредитов с расчетных счетов, операции безналичной купли-продажи валюты, операции «Вестерн Юнион», отражение переводов без открытия счета, проводки по внебалансовым счетам (сейфовые ячейки, пластик, чековые книжки, векселя, сомнительные денежные знаки и т.д.). Введенный в подсистему документ требует подтверждения и проводки, после чего автоматически отражается в подсистемах «Балансовые документы» либо «Внебалансовые документы», в зависимости от типа документа:

 

 

Подсистема «План счетов» содержит все счета банка с учетом их типа. Подсистема удобна для составления различного вида отчетов по счетам (остатки по счетам определенного типа, например свободные средства по счетам с учетом кредита «Овердрафт», свод дня по внебалансовым счетам, информация о договоре банковского счета по расчетным счетам клиентов, наличие и тип блокировок и приостановлений по расчетным счетам клиентов).

 

Каждая область учета подсистемы имеет вид списка счетов с их названием и датой открытия. Каждый счет доступен для просмотра и анализа.

 

 

Подсистемы «Отчеты банка» и «Генератор отчетов» предназначены и удобны для построения отчетов по имеющимся в системе данным. Подсистема «Отчеты банка» формирует различного рода выписки по счетам всех валют,

 

 

а подсистема «Генератор отчетов» формирует ответы на запросы клиентов о ссудной задолженности, об открытых счетах в банке и остатках на них, об оборотах по счетам за период с помесячной разбивкой, о наличии картотеки, о выплаченной с расчетного счета заработной плате, и т.д.

 

 

В подсистеме «Генератор отчетов» также предусмотрена возможность формирования внутренних банковских отчетов для свода документов дня при закрытии операционного дня в Диасофте:

 

 

Пользователями подсистемы «Нормативы и анализ» являются сотрудники бухгалтерии, составляющие документы по выполнению банком обязательных нормативов.