Правовой порядок, методы и инструменты регулирования денежной массы и денежного обращения

      По  характеру параметров, устанавливаемых  в процессе воздействия центрального банка на денежную сферу, инструменты  денежно-кредитного регулирования  разделяются на количественные и  качественные. Посредством использования количественных методов оказывается влияние на состояние кредитных возможностей банков, а, следовательно, на денежное обращение в целом. Качественные инструменты представляют собой вариант прямого регулирования качественного параметра рынка, т.е. стоимости банковских кредитов.

      По  срокам воздействия инструменты  денежно-кредитного регулирования  в соответствии с задачами реализации ближайших и перспективных целей  денежно-кредитной политики разделяются  на долгосрочные и краткосрочные. Под  долгосрочными (конечными) целями денежно-кредитного регулирования подразумеваются те задачи центрального банка, реализация которых может осуществляться от одного года до нескольких десятилетий. К краткосрочным относятся инструменты воздействия, с помощью которых достигаются промежуточные цели денежно-кредитного регулирования⁹

      Однако  этим не исчерпывается арсенал инструментов денежно-кредитного регулирования. В  некоторых странах центральные  банки прибегают к таким методам, как установление кредитных ограничений, лимитирование уровня процентных ставок по депозитам и кредитам коммерческих банков, портфельные ограничения и другим. Выбор и сочетание инструментов денежно-кредитного регулирования зависит, прежде всего, от задач, которые решает Центральный банк на той или иной стадии экономического развития страны. 
 
 
 
 

Заключение

     Денежное  обращение – это движение денег  во внутреннем экономическом обороте  и в структуре внешнеэкономических  связей страны, в наличной и безналичной  форме, обслуживающее оборот товаров (услуг) и нетоварные расчеты. Оно выступает средством распределения, обращения и обмена общественного продукта. Базовыми категориями денежного обращения являются: денежная единица, денежная масса, денежная система и денежно-кредитная политика.

     Одним из основных количественных показателей денежного обращения является денежная масса — совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающих различные связи и принадлежащих физическим и юридическим лицам и государству.

     Денежное  обращение как экономическое  явление включает в себя основные сущностные характеристики денег, механизмы и способы использования денег для содействия экономическому и социальному развитию страны.

     Денежное  обращение активно влияет на функционирование национальной экономики: обеспечивает отлаженность хозяйственного оборота и платежно-расчетной системы; обеспечивает сбалансированность спроса и предложения на товарном рынке. В свою очередь сбалансированный денежный оборот обеспечивает социальную стабильность общества - своевременную выплату заработной платы, эффективное функционирование налоговой системы, обеспечивающее стабильное финансирование социальных статей бюджета (выплату пенсий, социальных пособий, финансирование медицинского обслуживания, образования и т. д.).

     Оптимизация денежного обращения осуществляется на основе закона денежного оборота: денежное обращение на конкретный период времени определяется как сумма цен товаров и услуг, реализованных за данный период, увеличенная на сумму платежей по наступившим обязательствам и уменьшенная на сумму цен товаров (услуг), проданных в кредит, плюс количество денег, находящихся в обращении, умноженное на скорость оборота одной денежной единицы за данный период времени.

     Денежное  обращение является важным составным  элементом экономического механизма, а его устойчивость – необходимым условием общехозяйственной сбалансированности. Любое нарушение пропорций в денежной сфере в той или иной степени влияет на общую экономическую конъюнктуру и, прежде всего, выражается в изменение уровня цен.

     Денежное  обращение, являясь основой  современной экономической мировой системы, подвергается государственному регулированию. Регулированию подлежит денежная система государства и количество денежной массы, находящейся в обращении. При этом элементы денежной системы устанавливаются законодательно, т.е. являются объектом правового регулирования. Количество денежной массы в обращении подвергается смешанному, экономико-правовому государственному регулированию: инструменты государственного регулирования количества денежной массы в обращении устанавливаются законодательно, в то время как само регулирование осуществляется экономическими методами, например, посредством осуществления операций на открытом рынке, эмиссии облигаций ЦБ РФ, валютных интервенций или рефинансирования кредитных организаций, которые косвенно влияют на объем денежной массы в обращении. Есть также прямые административные методы экономического воздействия на объем денежной массы – процентные ставки по операциям ЦБ РФ, нормативы обязательных резервов, установление ориентиров роста денежной массы, прямые количественные ограничения.

     Право лишь дает необходимые инструменты  для регулирования денежного  обращения, но эффективность использования  этих инструментов, как и результат  от их использования, полностью зависит от тех, кто наделен правом от имени государства регулировать денежное обращение.

     Таким образом, с помощью права государство  создает предпосылки для бесперебойного денежного обращения и поддержания  количества денежной массы на необходимом  для развития экономики уровне.

     Публично-правовой характер регулирования денежного  обращения связан с ролью, значением  и функциями движения денежной массы  для всего государства. Таким  образом, финансово-правовое регулирование  денежного обращения включает в  себя нормативное закрепление:

- денежной  системы государства;

- форм  движения денежных средств;

- порядка  движения денежных средств при  смене собственника денежных  средств;

- порядка  перемещения денежных средств  по счетам одного и того  же субъекта права;

- субъектов,  форм и методов контроля над соблюдением законодательства о денежном обращении. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Список  использованных источников

1. Алексеев С.С. Общая теория права./С.С. Алексеев.- М.: Норма, 2006. – 449 с.
2. Афанасьева Е. С. Государственное регулирование экономики /Е. С. Афанасьева Вопросы экономики. 2007. - № 8. - 24 с.
3. Борисов Е.Ф., Экономическая теория: учебник. – 2-е изд., перераб. и доп / Е.Ф. Борисов – М.: ТК Велби, Издательство Проспект, 2005. – 544 с.
4. Владимирова М.П. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. – М.: КНОРУС, 2006. – 288 с.
5. Закон сегодня [Электронный ресурс]: Правовое регулирование денежного обращения в Российской Федерации. Основы налично-денежного оборота. – Режим доступа: http://www.lawtoday.ru/razdel/biblo/finans-prav/054.php
6. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки: учебник/ под ред. О.И. Лаврушин. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2005. – 560 с.
7. Лаврушин О.И.  Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова. – 5-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2007. – 768 с.
8. Лушина С.И. Финансы: учебник для вузов по экономическим специальностям и направлениям /под ред. С.И. Лушина, В.А. Слепова; Рос. экон. акад. им. Г.В.-567 с.
9. Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие / С.Р. Моисеев – М.: Экономистъ, 2007. – 652 с.
10. Орлов С.Н. Экономика и банковская система региона / С.Н.  Орлов – М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2006. – 302 с.
11. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ// СЗ РФ. 2003. № 28
12. Поляк Г.Б. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов /Под ред. проф. Г.Б. Поляка. — 2-е изд. — М: ЮНИТИ-ДАНА, 2006. - 512 с.
13. Романовский М.В. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник для вузов / Под общ. ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской.-М.: 2010. – 154 с.
14. Селищев А.С. Деньги, кредит, банки./ А.С. Селищев – СПб.: Питер, 2007. – 432 с.