СПРАВКА О НАЛИЧИИ ЦЕННОСТЕЙ, УЧИТЫВАЕМЫХ НА ЗАБАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ

 
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 2007 год  
Форма №2 по ОКУД

 

по отгрузке

 
 
 
 
 

Кредитная заявка от ____ ___________200__г.

Полное наименование предприятия:_____________________________

Юридический адрес, телефон, факс:_____________________________

Дата регистрации  предприятия:_________________________________

Основной вид деятельности:____________________________________

Расчетные счета  (№ счета, банк):_______________________________

Сумма кредита:_______________________________________________

Форма кредитования (кредит, кредитная линия с лимитом задолженности и/или выдачи):

Целевое назначение:__________________________________________________

Срок использования:_______________________________________________

Форма обеспечения  кредита (залог, гарантия, поручительство):

Сумма предлагаемого  обеспечения:______________________________

Руководящий состав:______________________________________________________

 
Ответственный исполнитель со стороны  заемщика, уполномоченный решать вопросы, связанные с подготовкой кредитного договора:  
 
 

Договор для юридического лица на открытие кредитной  линии

 

КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР № ___-Ф____/___  
(образец Кредитного Договора, заключаемого с юридическим лицом на условиях открытия Кредитной Линии в рублях или иностранной валюте с ежемесячной или ежеквартальной выплатой процентов)  
 
г. _______ «___»_____________ ______ года  
 
Банк ______________, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице __________________________, действующего на основании ____________________, с одной стороны, и __________________________________________________________________, именуемое в дальнейшем "Заемщик", в лице __________________________________________________________________, действующего на основании _________________________________________________, с другой стороны, вместе именуемые Стороны, заключили настоящий Кредитный договор о нижеследующем:  
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.  
1.1. Банк открывает Заемщику Кредитную Линию на срок с «____» _____________ _____ года до «____» _______________ _____  
 
1.2. года включительно, в рамках которой осуществляет кредитование Заемщика «под лимит задолженности» (далее именуется как  
 
1.3. Лимит Кредитной Линии), установленный в Приложении № 1 к настоящему Договору. Под Лимитом Кредитной Линии Сторонами понимается максимально возможный остаток задолженности на ссудном счете Заемщика, указанном в п.2.1. настоящего Договора (далее - Ссудный счет).  
 
1.2. Кредитование Заемщика в рамках настоящей Кредитной Линии осуществляется Банком в следующем порядке: - Банк неоднократно предоставляет Заемщику денежные средства (кредитные транши) при условии, что единовременный остаток задолженности на Ссудном счете Заемщика в Банке в течение срока действия настоящего Договора не будет превышать Лимита Кредитной Линии, - при погашении Заемщиком ссудной задолженности (полностью или частично) Заемщик вправе получить от Банка дополнительные кредитные транши, при условии, что остаток задолженности на Ссудном счете Заемщика не будет превышать Лимита Кредитной Линии.  
 
1.3. За пользование денежными средствами в рамках Кредитной Линии Заемщик выплачивает Банку проценты по ставке ____ (____________________________) процент___ годовых в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором.  
 
2. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ТРАНШЕЙ.  
 
2.1. Расчеты по выдаче и погашению кредитных траншей в рамках открытой по настоящему Договору Кредитной Линии осуществляются Банком и Заемщиком через Ссудный счет Заемщика в Банке № _______________________________.  
 
2.2. Заемщик получает денежные средства в форме кредитных траншей, все условия получения и погашения которых регламентируются настоящим Договором и не оформляются отдельными кредитными договорами.  
 
2.3. Банк предоставляет Заемщику в рамках Кредитной Линии денежные средства (далее - кредитный транш) на основании письменного заявления, скрепленного печатью Заемщика. Заявление должно содержать сумму кредитного транша, дату его предоставления и ссылку на настоящий Договор.  
 
2.4. Заемщик подает в Банк Заявление о предоставлении кредитного транша в срок не позднее 17-00 часов по Московскому времени дня, предшествующего дню предоставления кредитного транша.  
 
2.5. Банк выдает Заемщику кредитный транш в течение ____________ рабочих дней со дня получения Заявления.  
 
2.6. Заемщик не вправе отказываться от получения кредитного транша после принятия Банком соответствующего Заявления.  
 
2.7. Датой выдачи кредитного транша Заемщик и Банк считают день зачисления денежных средств (кредитного транша) на __________________ счет Заемщика в ____________________________ № ______________________.  
 
3. ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ.  
 
3.1. Проценты за пользование кредитными средствами начисляются Банком и выплачиваются Заемщиком в сумме, рассчитываемой исходя из:  
- процентной ставки за пользование денежными средствами, установленной настоящим Договором;  
- ежедневного остатка на Ссудном счете на начало операционного дня за процентный период.  
При начислении процентов количество дней в месяце и в году принимается фактическое.  
 
3.2. Процентный период определяется как ___________________________________________________. Начальной датой первого процентного периода является дата, следующая за датой зачисления первого кредитного транша на Ссудный счет. Начальной датой каждого последующего процентного периода является _________________________________________________________. Конечной датой каждого процентного периода является последний день ____________________________________________________. Проценты начисляются на условиях простых процентов.  
 
3.3. Выплата процентов за пользование денежными средствами производится Заемщиком __________________ _______________________________.  
 
3.4. При прекращении действия настоящего Договора проценты за истекший период кредитования выплачиваются Заемщиком в день полного погашения задолженности по полученным в рамках Кредитной Линии кредитным траншам.  
 
3.5. Заемщик перечисляет проценты на счета Банка, указанные в уведомлении, направляемом Банком Заемщику в срок не позднее одного рабочего дня до даты выплаты процентов. Проценты за пользование кредитными средствами считаются выплаченными в день зачисления суммы процентов, перечисленных Заемщиком, на счета, указанные в уведомлении.  
 
3.6. Банк уведомляет Заемщика об изменении процентной ставки за _____ (______________) рабочих дн___ до даты ее изменения.  
 
4. ПОРЯДОК ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ТРАНШЕЙ.  
 
4.1. Заемщик погашает задолженность по кредитным траншам, полученным им в рамках открытой Банком Кредитной Линии, путем перечисления денежных средств на Ссудный счет.  
 
4.2. Погашение задолженности по кредитным траншам может быть произведено Заемщиком путем единовременного перечисления общей суммы задолженности в установленный Договором срок или путем частичного погашения задолженности по кредитным траншам в течение срока действия настоящего Договора, в случае если при выдаче кредитного транша Банком не установлено иное.  
 
4.3. Датой погашения (частичного погашения) кредитных траншей по настоящему Договору считается день зачисления денежных средств, перечисленных Заемщиком, на Ссудный счет.  
 
5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.  
 
5.1. Банк вправе:  
 
5.1.1. изменять порядок расчета процентов за пользование кредитными средствами с предварительным уведомлением Заемщика;  
5.1.2. в одностороннем порядке уменьшать Лимит Кредитной Линии без предварительного уведомления Заемщика;  
5.1.3. в одностороннем порядке, но не чаще одного раза в месяц, изменять процентную ставку за пользование кредитными средствами, что не влечет совершения дополнительной сделки или подписания иного документа, связанного с внесением изменений в настоящий Договор;  
5.1.4. отказаться полностью или частично от кредитования Заемщика в рамках открытой по настоящему Договору Кредитной Линии при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что: 
- предоставленная Заемщику сумма, равно как и сумма кредитного транша, подлежащего предоставлению Заемщику на основании его Заявления, не будут возвращены в срок и/или  
- проценты за пользование кредитными средствами не будут уплачены в срок;  
 
5.1.5. при отказе от кредитования Заемщика в соответствии с п. 5.1.4. в одностороннем порядке потребовать от Заемщика досрочного (немедленного) погашения задолженности по Кредитной Линии и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитными средствами; 
5.1.6. при утрате обеспечения или ухудшении его условий по сделкам, заключенным в обеспечение исполнения Заемщиком своих обязательств из настоящего Договора, равно как и при неисполнении или ненадлежащем исполнении третьими лицами и/или Заемщиком своих обязательств из таких сделок, отказаться полностью или частично от кредитования Заемщика в рамках открытой по настоящему Договору Кредитной Линии и/или потребовать от Заемщика досрочного (немедленного) погашения задолженности по Кредитной Линии и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитными средствами;  
5.1.7. требовать от Заемщика предоставления: 
- любых документов, подтверждающих целевое использование кредитных средств;  
- любых документов, отражающих финансовое состояние Заемщика, структуру и качество его активов и пассивов, информации, которая необходима Банку для анализа финансово-хозяйственного состояния и деятельности Заемщика, а также иной информации, которая может повлиять на решение Банка о предоставлении денежных средств Заемщику;  
- выписок по банковским и ссудным счетам, открытым в других кредитных организациях;  
5.1.8. при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком требований Банка, указанных в п. 5.1.7, равно как и при предоставлении Банку искаженной и недостоверной информации и документов, касающихся указанных выше требований, а также при отказе Заемщика допускать работников Банка в служебные и иные помещения для проведения проверок полученных от Заемщика документов и информации, отказаться полностью или частично от кредитования Заемщика в рамках открытой по настоящему Договору Кредитной Линии и/или потребовать от Заемщика досрочного (немедленного) погашения задолженности по Кредитной Линии и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитными средствами;  
5.1.9. в безакцептном порядке списывать с банковских счетов в ___________________________ Заемщика в Банке денежные средства в счет исполнения обязательств Заемщика перед Банком по настоящему Договору и иным сделкам,  
5.1.10. в безакцептном порядке конвертировать с банковских счетов в _____________________________ Заемщика в Банке денежные средства по курсу Банка на день конвертации с целью дальнейшего списания денежных средств в счет исполнения обязательств Заемщика перед Банком по настоящему Договору и иным сделкам; при этом Заемщик не освобождается от выплаты Банку вознаграждений, связанных с осуществлением конвертации, в соответствии с Тарифами ___________________________________________.  
 
5.2. Заемщик обязуется:  
 
5.2.1. выполнять условия настоящего Договора и требования Банка, выставленные Заемщику в рамках Договора;  
5.2.2. выполнять требования Банка о немедленном погашении задолженности по Кредитной Линии и уплате причитающихся Банку процентов не позднее следующего рабочего дня после получения соответствующего требования Банка, в случае если в требовании не указано иное;  
5.2.3. допускать работников Банка в служебные и другие помещения для проведения проверок полученной от Заемщика информации и документов;  
5.2.4. в течение 3-х рабочих дней с даты получения соответствующего требования от Банка предоставлять последнему в связи с исполнением настоящего Договора полную и точную информацию, документы, затребованные Банком, а также не скрывать обстоятельств, которые могли бы повлиять на решение Банка о предоставлении денежных средств Заемщику.  
5.2.5. в случае изменений в составе органов управления Заемщика, а также юридического и/или фактического адреса Заемщика в течение 1 (Одного) рабочего дня с даты таких изменений уведомлять об этом Банк.  
 
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.  
 
6.1. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обязательств по возврату кредитных траншей и уплате процентов Заемщик уплачивает Банку пени в размере 2 (Двух) процентов от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.  
 
6.2. Банк не несет ответственности перед Заемщиком в случае отказа от кредитования Заемщика по основаниям, предусмотренным настоящим Договором.  
 
7. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ И ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО.  
 
7.1. Все споры, которые возникнут между Сторонами в связи с исполнением настоящего Договора, решаются путем переговоров между Сторонами.  
 
7.2. В случае возникновения между Сторонами непреодолимых разногласий, их спор рассматривается Арбитражным судом г. Москвы в соответствии с законодательством РФ.  
 
7.3. К отношениям Сторон по настоящему Договору применяется право Российской Федерации.  
 
8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.  
 
8.1. Прекращение настоящего Договора не освобождает Заемщика от выполнения обязательств, возникших до момента его прекращения.  
 
8.2. В случае если полученная от Заемщика сумма средств, направленная на погашение задолженности по настоящему Договору, недостаточна для погашения всех обязательств Заемщика, определяется следующий порядок выполнения обязательств Заемщиком :  
а) погашение суммы кредитных траншей;  
б) выплата начисленных процентов; в) выплата пени.  
 
8.3. Все документы по настоящему Договору могут направляться Банком Заемщику с помощью факсимильной связи и не требуют со стороны Заемщика подтверждения об их получении в случае, если в документе не указано иное.  
 
8.4. Все документы по настоящему Договору, направляемые по факсимильной связи Заемщиком Банку, принимаются Банком к рассмотрению при условии предоставления Заемщиком оригинала документа до 11-00 часов по Московскому времени рабочего дня, следующего после дня передачи факсимильного сообщения.  
 
8.5. В случае несвоевременного предоставления Заемщиком оригиналов документов, полученные Банком от Заемщика их факсимильные копии считаются рабочими документами, что не освобождает Заемщика от обязанности предоставить такие оригиналы и от ответственности по настоящему Договору.  
 
8.6. Все приложения к настоящему Договору являются его неотъемлемой частью.  
 
8.7. В случае намерения Заемщика продлить срок действия настоящего Договора и/или изменить установленный график погашения задолженности по Кредитной Линии Заемщик обязан предоставить в Банк соответствующее Заявление за 20 (двадцать) календарных дней до даты окончания срока действия настоящего Договора или до установленной даты очередного частичного погашения задолженности по Кредитной Линии.  
 
9. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН.  

 
Банк Заемщик  
 
 
 
Приложение № 1 
к Кредитному Договору  
№ ____________ 
от «____» _____________ _____ года 
 
 
ГРАФИК ЛИМИТОВ КРЕДИТНОЙ ЛИНИИ  
 
г. Москва «___»______________ ______ года  
Банк_____________________________ именуемый в дальнейшем "Банк", в лице __________________________________________________________________, действующего на основании ___________________________________, с одной стороны, и __________________________________________________________________________________, именуемое в дальнейшем "Заемщик", в лице __________________________________________________________________, действующего на основании _________________________________________________, с другой стороны, вместе именуемые Стороны, согласны в том, что Лимит Кредитной Линии, открытой по Кредитному Договору № ________ от «____» ______________ _____ года, устанавливается в следующих размерах в соответствии с установленными сроками:

2. ЮРИДИЧЕСКИЕ  АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН.  
 
БАНК 
 
ЗАЕМЩИК  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ДОГОВОР ЗАЛОГА (для ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ) №___________ К КРЕДИТНОМУ ДОГОВОРУ № ____________ от «__» __________ 20__ г. 

  

1. Предмет договора

 
 

      1.1 Предметом настоящего договора является залог имущества принадлежащего Залогодателю на правах собственности, а именно: ________________________________________________________________________________

 

     1.2. Предмет залога оценивается сторонами  в сумме __________ (________________).

     1.3. Указанный залог остается у  Залогодателя. Замена Залогодателем  состава залога не допускается.

      1.4. В случае изменения стоимости залога вследствие порчи, выхода из строя и других причин, Залогодатель обязан в трехдневный срок ввести в состав залога аналогичное исправное оборудование на ту же стоимость и заключить с Залогодержателем новое соглашение с уточненными параметрами заложенного имущества.

     1.5. Стороны договорились, что предмет  залога находится по адресу: ________________________________________________и на период действия настоящего договора действия по смене места нахождения предмета залога не производятся.

     1.6. Залогодатель обязан по требованию  Залогодержателя немедленно предоставить  Залогодержателю документы, подтверждающие наличие залога, свое право собственности на залог, местонахождение предмета залога.

     1.7. Залогодатель гарантирует, что  передаваемое им в залог имущество  принадлежит ему по праву собственности,  отражено в бухгалтерской отчетности, имеет законное происхождение, нигде ранее не заложено, свободно от долгов, не подлежит удержанию, свободно от обязательств перед третьими лицами и не будет служить обеспечением иного обязательства до выполнения Заемщиком обязательств по кредитному договору №__________ от «__» _________20__г.

    1.8. К моменту выдачи кредита Залогодатель  обязуется застраховать за свой  счет на весь период кредитования  заложенное имущество в полной  стоимости от рисков утраты  и повреждения в страховой  компании, согласованной с Залогодержателем. Выгодоприобретателем устанавливается Залогодержатель. В случае досрочного расторжения договоров страхования предмета залога по инициативе Страховщика, Залогодатель обязан в течение 12 (Двенадцати) банковских дней застраховать предмет залога у другого страховщика, отнесенного к классу надежности не ниже  «А»  по данным Закрытого акционерного общества "Рейтинговое Агентство "Эксперт РА".  

2. Существо  и размер обеспеченного  залогом требования

 

     2.1. Настоящим залогом обеспечиваются  обязательства __________________(далее – Заемщик) по кредитному договору №___________ от « » октября 20__г. по возврату суммы кредита в размере _______________ (______________), уплаты процентов за кредит, неустойки, штрафных санкций, возмещения убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещения необходимых судебных расходов Залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество, а также расходов по оплате налогов, сборов и других платежей, связанных с реализацией заложенного имущества.