Инфляция, ее сущность и проявление

     Инфляция  – это социально-экономическое  явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства.

     Кризис  производства сопровождается кризисом в финансово-кредитной системе. В связи с глубокими структурными деформациями в производстве, неразвитостью его сектора, работающего на народное потребление, и низкой эффективностью использования ресурсов производства - произошло нарушение таких важных пропорций воспроизводства как соотношение доходов и конечных результатов производства, доходов и расходов населения.

     Последствия инфляции проявляются во всех сферах экономики. Инфляция влияет на темпы роста и пропорции экономического роста, занятость, инвестиции, а более всего на сферу денежного обращения и кредита, а именно:

     1. перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами;

     2. обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;

     3. неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;

     4. искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту. Вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;

     5. закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;

     6. сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их риска;

     7. обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;

     8. возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;

     9. активном развитии теневой экономики, в ее «уходе» от налогообложения;

     10. снижении покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам;

     11. социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных противоречий. Возникает социальная напряженность в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наиболее обеспеченных слоев общества.

     Механизм  инфляции представляет собой систему, включающую в себя элементы и устойчивые взаимозависимости между ними, объединяющие инфляционный процесс с макроэкономическим воспроизводством. В условиях структурно- технологической несбалансированности экономики, либерализация цен и открытость экономики обусловили резкое изменение ценовых пропорций, прежде всего – между  энерго - сырьевыми и обрабатывающими отраслями; промышленностью и сельским хозяйством и т.п.

     Инфляция, способствуя повышению цен и нормы прибыли, вначале выступает как фактор оживления конъюнктуры, но по мере углубления она превращается из двигателя в тормоз, усиливая социально-экономическую неустойчивость в стране. Как уже указывалось, в странах с развитой рыночной экономикой ползучая инфляция рассматривается в качестве нормального фактора экономического роста. Однако галопирующая, а тем более гиперинфляция воспринимается как явление негативное, поскольку несет в себе огромные социально-экономические издержки.

     Негативное  влияние инфляции такого уровня на экономику страны заключается в том, что она: отвлекает капиталы из сферы производства в сферу обращения, где они быстрее оборачиваются и приносят огромные прибыли;  приводит в расстройство товарооборот страны в связи с нарушением закона денежного обращения; ведет к деформации потребительского спроса, к «бегству от денег» — стремлению приобрести любые товары, независимо от реальной потребности в них; искажает нормальную структуру соотношения спроса и предложения; усиливает спекулятивную торговлю; отрицательно влияет на кредит и кредитную систему; вызывает глубокое расстройство денежной системы. Обесценение денег подрывает стимулы к денежным накоплениям. Таким образом, такая инфляция имеет следствием нарушение процесса воспроизводства во всех звеньях — и в сфере самого производства, и в сфере обращения.

     Для борьбы с последствиями инфляции государствами проводится антиинфляционная политика- это комплекс мер, направленных на устранение причин инфляции и на смягчение последствий инфляции.  Среди них можно выделить следующие мероприятия:

     1.  стимулирование конкуренции;

     2. контроль над уровнем заработной  платы;

     3. контроль над ценами, особенно  на стратегические и энергоресурсы;

     4. воздействие на инфляционные  ожидания;

     5. сокращение расходов государственного бюджета;

     6. денежно-кредитная политика, которая направлена на ограничение денежной массы;

     7. индексация (частичная, полная)- компенсация  потерь в результате обесценивания  денег;

     8. стабилизация курса национальной  валюты.

     Денежные  реформы также являются частью антиинфляционной политики государства. Денежные реформы- это полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью стабилизации денежного обращения.

     Прочитав  множество публикаций в газетах  и журналах можно сказать, что сейчас Правительством России поручено проблемами инфляции заниматься следующим федеральным структурам: Министерство финансов (Минфин), Центральный Банк РФ (ЦБ), Министерство экономического развития (МЭРТ).

     Министерство  финансов - орган, обеспечивающий проведение единой финансовой, бюджетной, налоговой, валютной политики, осуществляющий общее руководство организацией финансов в стране. В основном для сглаживания и устранения воздействия инфляции используются методы собирания денежных средств и их рациональное распределение и использование.

     В пакет антикризисных мер, направленных на стабилизацию экономики и борьбу с инфляцией влючается :

     - ограничение денежной массы;

     - снижение ставки рефинансирования;

     - сокращение государственных расходов;

     - совершенствование налоговой системы  и увеличение налоговых поступлений  в бюджет. Разрабатывается новая программа по налогообложению, поправки в Налоговый кодекс, в частности по Акцизам и НДС.

     - осуществлять систематическое повышение  заработной платы работникам бюджетной сферы; выплаты пенсий и пособий социального характера;

     Министерство  экономического развития совместно с Антимонопольной службой РФ анализируют экономические результаты деятельности субъектов естественных монополий, принимают меры по ограничению роста цен (тарифов) на их продукцию (услуги).  .

     Министр экономического развития и торговли Герман Греф на рабочей встрече в январе с подчиненными поставил задачу – бороться с инфляцией путем товарных интервенций, бороться  с ростом безработицы и падением объемов производства. Прогнозируется рост ВВП в пределах 2%- базис для подобных оценок – высокая цена на нефть на мировых рынках от 55$ до 60$ за баррель; а также приток капитала в страну. Однако, основной проблемой стабильного экономического роста предприятий в стране отмечается то, что играет огромную роль сырьевая зависимость, а также то, что отечественный бизнес торгует импортными товарами вместо производства собственных; отмечается и влияние роста цен на услуги ЖКХ и топливо. Требуется точечно модернизировать ключевые отрасли: улучшать энергосбережение (говорится также об энергосберегающих лампочках); разрабатывать технологии для добывающих предприятий; эффективнее использовать  транспортный потенциал.

     В качестве меры по борьбе с инфляцией предложено ослабить налоговую нагрузку на ииновационные компании - но без существенных потерь для федерального бюджета; индексация пенсий и других социальных выплат - планируется выделить 10% ВВП; повышены госпошлины - на выдачу загранпаспорта, расторжение брака, выдачу паспорта РФ,  госрегистрацию автомобиля с выдачей номеров, выдачу прав, на рассмотрение дел в судах; как отмечалось выше, товарные интервенции, для регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия; привлечение инвестиций; целевое финансирование отдельных предприятий машиностроения, перерабатывающей и добывающей промышленности; например на транспортную отрасль будет выделено около 560 млрд. рублей в 2010 году; на поддержку малого и среднего бизнеса выделят 11 млрд. рублей.

     Свой  вклад по снижению роста цен и инфляции внес  Минздравсоцразвития - «заморозив» цены на так называемые «жизнененно- важные» медикаменты, в список включено 500 пунктов и около 5 тысяч торговых наименований. Это сделано для избежания такого огромного роста цен, как отмечалось в 2009 году, с началом сезона вирусных заболеваний.  

     Свой  вклад в борьбу с топливной инфляцией внесла антимонопольная служба РФ - ярким примером выступает период, когда цены на ГСМ стали расти буквально каждый день за счет внутренних факторов, несмотря на падение мировых цен на нефть.

       Центральный Банк РФ может вести борьбу с инфляцией средствами денежно-кредитной политики. Для этого используются такие инструменты монетарного регулирования как: депозиты, нормы резервирования и операции ЦБ на открытом рынке, когда он выпускает облигации. В настоящее время ЦБ РФ придерживается политики соотношения ставки рефинансирования и темпов инфляции.

        - Ставка рефинансирования ЦБ - это индикатор стоимости денег в стране. Так снижение этой ставки поощряет коммерческие банки брать кредиты, увеличивая предложение денег. Снижение ставок стимулирует предпринимательскую деятельность, спрос, инвестиционный процесс и тем самым экономический рост. В случае достаточно низкой инфляции изменение процентной ставки в сторону снижения может использоваться в целях стимулирования роста денежной массы в экономике, что приводит к ее оживлению. Повышая ставки по процентам, ЦБ снижает стимулы к получению кредитов коммерческими банками, что снижает количество выдаваемых ими ссуд и соответственно предложение денег.

С 24.02.2010г. установлена ставка рефинансирования  в размере 8,5%. Снижение ставки произошло  в целях стимулирования активности банковского сектора по кредитованию  российской экономики, а следовательно на сдерживание инфляционных процессов.  Следует отметить, что это рекордно низкая ставка, начиная с 1991 года, например, с 15.10.1993-28.04.1994 действовала ставка 210%; с 01.12.2008 до 23.04.2009 - 13%; с 25.12.2009- 8,75%).

      - Политика обязательных резервов заключается в том, что в зависимости от уровня инфляции ЦБ может изменять нормы отчислений в Фонд обязательного резервирования. Между нормами резервирования и инфляционным потенциалом экономики существует обратнопропорциональная связь. То есть, если ЦБ увеличивает норму резервирования, снижается банковская ликвидность, сокращается объем предоставляемых кредитов, и тем меньше денежных средств находится в обороте, тем соответственно ниже предложение и темпы роста цен сокращаются; и наоборот. Но в настоящее время этот метод регулирования денежной массы не применяется, вследствие непредсказуемости результатов, которые зависят от множества побочных факторов.

В 2010 году коммерческие банки делают акцент на экспресс-кредитование, но в урезанном  виде, так продажи иномарок по России упали вдвое; новые кредиты население брать не спешит, предпочитает погасить старые; ипотечное кредитование замерло, не смотря, что на поддержку ипотеки на 2010 год правительство выделило 250 млрд. рублей и разрешено использовать материнский капитал для погашения кредитов на покупку и строительства жидлья.

      - Операции на открытом рынке представляют собой операции по покупке или продаже твердопроцентных ценных бумаг. К основным ценным бумагам, с которыми совершаются операции открытом рынке, относятся: казначейские векселя, беспроцентные казначейские обязательства, облигации государственного займа, промышленные облигации и др. Особенность операций на открытом рынке заключается в том, что они проводятся не по рыночным процентным ставкам, а по заранее установленному курсу.

      Воздействие центрального банка на денежный рынок  и рынок капитала состоит в  том ,что изменяя процентные ставки на открытом рынке, банк создает выгодные условия кредитным институтам по покупке или продаже ценных государственных бумаг для увеличения своей ликвидности. Операции на открытом рынке - это наиболее гибкий метод регулирования ликвидности и кредитных возможностей банков путем размещений государственного долга.

         - Валютное регулирование - совокупность мероприятий, осуществляемых в сфере международных экономических отношений. Направление и формы валютной политики, проводимой центральным банком, зависят от внутриэкономического положения данной страны.

      В различные периоды применяются  разные формы и методы валютной политики: валютные ограничения, изменение паритетов (девальвации и ревальвации), регулирование степени конвертируемости валюты, режима валютного курса, дисконтная и девизная политика. Одним из средств реализации валютной политики является валютное регулирование, направленное на регламентацию международных расчетов и порядка совершения сделок с валютными ценностями.