ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Федеральное государственное  образовательное  учреждение

высшего профессионального  образования

«ЮЖНЫЙ  ФЕДЕРАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ» 

Экономический факультет

Кафедра мировой экономики и международных  отношений 
 

РЕФЕРАТ

на тему:

«ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА ЯПОНИИ» 
 

студенты 3 курса специальности

«Мировая  экономика»

Абгарян А.

Мурадов Б. 
 
 
 
 
 
 
 

г. Ростов-на-Дону

2010 

СОДЕРЖАНИЕ

Денежная  единица Японии 2

Денежное  обращение в Японии 5

Инфляционное  обесценение иены 7

Банки Японии 9

Определение современных денег 12

Деньги  и проблемы роста 14

Список  использованных источников 15 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Денежная  единица Японии

     ДЕ - законодательно установленный в стране денежный знак, основной элемент денежной системы страны. Денежная единица — единица денежного измерения.

     Эмиссионный институт — Банк Японии был учрежден в 1882 г. По закону 1889 г. он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Золотой стандарт в Японии был введен в 1897 г.

     Золотое содержание было установлено в 0,75 г  чистого золота. Во время Первой мировой войны размен банкнот  на золото был прекращен. Официальный  золотой стандарт отменен в конце 1933 г.

     Денежная  единица Японии — иена содержит 100 сен, а одна сена десять рин. Однако вследствие инфляции деньги достоинством меньше одной иены были упразднены в 1953 г. — сена и рина были изъяты из обращения.

     В Японии в обращении находятся  банкноты с датами выпуска 1 ноября 1984 г., 1 ноября 1990 г., 1 декабря 1993 г. достоинством 1 000 иен — с портретом императора Нацуме; 5 000 — с портретом императора Натобэ, 10 000 иен-с портретом императора Фукудзава.

     Цвет  серийного номера у банкнот каждого  следующего выпуска менялся, сначала  он был черным (выпуск 1984 г.), потом  синим (выпуск 1990 г.), а на последних  — коричневым (выпуск 1993 г.). Банкноты всех указанных выпусков находятся  в обращении.

     Банком  Японии выпускается большое количество памятных монет из медно-никелевых сплавов, а также из драгоценных металлов. В обращении находятся монеты из медно-никедевых сплавов достоинством в 100, 50, 10, 5 и 1 иену.

     После Второй мировой войны произошли  изменения в денежной системе  и структуре денежного обращения  Японии. Принятое эмиссионное законодательство предусматривало формальные ограничения  выпуска банкнот.

     Однако  при необходимости бюджетного финансирования правительство могло пересмотреть лимиты эмиссии. Кроме того, практически  отсутствовали лимиты банкнотной эмиссии  под обеспечение коммерческих векселей или ценных бумаг, а также при  покупке иностранной валюты.

     Регулирование денежной эмиссии осуществляется не столько с помощью ограничений, сколько различными мерами в рамках политики денежно-кредитного регулирования  инвестиций, цикла, валютных курсов и  международных расчетов.

 

Денежное  обращение в Японии

     Структура денежного обращения в послевоенный период заметно изменилась.

     В ходе Второй мировой войны, когда  остро стояла проблема инфляции, доля наличных денег в структуре денежного  обращения возросла с 30 до 56%, а депозитных соответственно сократилась. В процессе восстановления экономики в 50—60-е  гг. доля депозитных денег превысила  довоенные показатели (78% к середине 60-х гг. и около 74% к началу 90-х  гг.). Высокий удельный вес депозитных денег связан со структурой внутренней торговли: к началу 90-х гг. на оптовую  торговлю, которую обслуживают в  подавляющем большинстве безналичные  расчеты, приходился 81%, а на розничную  — 19% торгового .оборота.

     Хотя  в структуре денежного обращения  доминируют депозитные деньги, с помощью эмиссий наличных денег Банк Японии оказывает определенное воздействие на динамику денежного обращения. В этих же целях используются различные меры кредитного регулирования. Однако политика «перекредитования», проводившаяся Банком Японии в послевоенный период и заключавшаяся в предоставлении на льготных условиях кредитов банкам, которые в свою очередь кредитовали другие корпорации в размерах, превышающих, сумму их депозитов, сужала возможности маневрирования с помощью налично-денежной эмиссии. В том же направлении до осуществления финансово-административной реформы действовала и практика размещения государственных ценных бумаг в центральном банке. Указанные ограничения в период высоких темпов роста экономики компенсировались прежде всего с помощью административных форм регулирования. С конца 70-х гг. в Японии сократились выпуски государственных ценных бумаг в целях финансирования бюджетных дефицитов.

     В первые послевоенные годы инфляция в Японии приняла огромные размеры: масса денег в обращении выросла в 15 раз, а оптовые цены — в 343 раза. Покупательная способность иены сократилась на 99%. С 50-х гг., когда восстановление экономики было завершено, инфляция замедлилась. Усилия властей были направлены на контроль за денежной массой и на стабилизацию денежного обращения, которое в итоге было нормализовано. В 80-е гг. среднегодовой прирост цен составил 0,2%, в том числе оптовые цены снижались на 2,2%, а розничные росли на 1,6%. Преодолению развертывания инфляционных процессов в условиях высокой топливно-сырьевой зависимости страны от внешних источников способствовало снижение цен на нефть и основные виды сырья в 80-е гг. Существенное значение имела и финансово-административная реформа, сопровождавшаяся уменьшением эмиссии госзаймов как средства бюджетного финансирования. Размеры «перекредитования» также сократились (с 30% активов Банка Японии в 70-е гг. до 19% к концу 80-х гг.). Вместе с тем розничные и потребительские цены возросли прежде всего в связи с увеличением цен на продовольствие и различные услуги, а также с ростом косвенных налогов.

 

Инфляционное  обесценение иены

     Инфляционное  обесценение иены в послевоенный период явилось одним из главных  факторов падения ее валютного курса.

     Курс  иены периодически пересматривался  и приводился в относительное  соответствие с его реальным паритетом. Так, 1 долл. США был равен: с сентября 1945 г. — 15 иенам, с марта 1947 г. — 50 иенам, с июля 1948 г. — 270 иенам.

     При этом Япония практиковала множественность  валютных курсов1. В апреле 1949 г. был  установлен единый валютный курс: 360 иен = 1 долл. США.

     Он  сохранился до 1971 г. Однако если вначале  единый курс иены к доллару был  искусственно завышен, то в дальнейшем он стал более или менее соответствовать  реальному соотношению валют, а  в 60-х гг. наблюдалось занижение  курса иены, так как доллар обесценивался  в большей степени, чем иена.

     В связи с кризисом доллара правительство Японии ввело в августе 1971 г. «плавающий» курс иены. В конце 1971 г. Иена впервые за послевоенный период была ревальвирована, в феврале 1973 г. была проведена вторая ревальвация ( Ревальвация — уточнение выраженной в национальной валюте общей суммы золота и валюты, числящихся на балансе центрального банка).

     С начала 70-х гг. курс иены в целом  повышался (315 иен за 1 долл. в 1971 г., 195 иен в 1978 г.). В 1979 г. он упал (до 240 иен  за 1 долл.) и в дальнейшем был неустойчив, а с 1984 г. стал вновь быстро повышаться (с 252 иен до 130,2 иен за 1 долл. в  январе 1988 г.). В конце 1997 г. курс иены составлял примерно 120 иен за 1 долл.

     Повышению курса иены способствовали:

     • продолжавшаяся структурная перестройка  экономики Японии на современной  технологической основе;

     • рост конкурентоспособности японских экспортных товаров;

     • заметное увеличение покупательной  способности иены в условиях относительной  стабилизации денежного обращения  и цен.

     Кроме того, рост курса иены был связан с политикой США, направленной на поддержание искусственно заниженного  курса доллара, так как администрация  США стремилась таким образом  расширить американский экспорт, затруднить японский импорт и на этой основе попытаться сократить дефицит во внешней  торговле с Японией и в целом  в платежном балансе США.

 

Банки Японии

     Денежная  система Японии двухуровневая и  состоит из Центрального банка, коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых институтов. 
На первом уровне денежно-кредитной системы находится Центральный банк Японии. Ему принадлежит исключительное право эмиссии банкнот, он осуществляет денежно-кредитную политику, регулирование экономики и кассовое обслуживание государственной казны.

     На  втором уровне денежно-кредитной системы  находятся банковские и небанковские кредитно-финансовые институты.

     Коммерческие  банки в Японии делятся на городские  и региональные банки. Их операции законодательно регламентируются. Коммерческий банк должен быть организован в форме  акционерного общества и иметь уставной капитал не менее 1 млрд. иен.

     В Японии различают следующие категории  коммерческих банков: 
Городские банки - это десять банков из числа самых крупных банков Японии, которые также входят в группу самых мощных банков мира. Они занимают ведущую роль среди прочих кредитных институтов Японии, сосредоточили более 25% общего объема депозитов, предоставляют около 30% ссуд.

     Ими контролируется деятельность многих других кредитно-финансовых учреждений.

     Региональные  банки - это преимущественно малые  и средние по масштабу осуществляемых операций банки. Ограничены рамками  префектур. Занимаются кредитованием, прежде всего, малых и средних  предприятий и частично принимают  сберегательные вклады населения.

     Банки долгосрочного кредитования - их всего 3. Это полугосударственные специализированные кредитные учреждения, поскольку  они субсидируют своих заемщиков, имеют очень низкие значения прибыльности капитала (0,3%). Два из них специализируются на крупных предприятиях, а третий предоставляет ипотечные кредиты мелким и средним предприятиям.

     Траст-банки - их всего 30, 4 из них входят в число 25 наиболее крупных банков мира по сумме  активов. Траст- банки создавались  для управления имуществом, но позднее  получили право на банковские операции. В настоящее время траст-банки  проводят трастовые операции, осуществляют долгосрочное финансирование, управляют  пенсионными и инвестиционными  фондами и осуществляют иное финансовое управление.

     Иностранные банки - представляют в Японии около 90 государств. Доминируют банки США  и Великобритании, существенный вес  имеют также банки Германии и  Франции. Традиционная функция зарубежных банков - торговля иностранной валютой.

     Важное  место в денежно-кредитной системе  Японии занимают государственные специализированные банки. К ним относятся: 
Экспортно-импортный банк Японии - основан в 1950 г. Уставной капитал полностью принадлежит государству, собственные средства банка состоят из его капитала и бюджетных ассигнований, привлеченные средства - из займов, которые правительственные учреждения предоставляют банку, и иностранных кредитов. Экспортно-импортный банк предоставляет кредиты предприятиям Японии для внешнеэкономической деятельности на срок от 6 месяцев до 5 лет, в отдельных случаях срок кредита может достигать 15-20 лет. Совместно с коммерческими банками экспортно-импортный банк предоставляет также займы и импортерам японских товаров. 
Японский банк развития - основан в апреле 1951 года. Осуществляет долгосрочное кредитование промышленности, в основном тех отраслей, которые являются рискованными с точки зрения частных банков - промышленности, транспорта, энергетики.