Роль России в деятельности международных финансовых и кредитных институтов и ее регулирование

      Деятельностью МФК управляют через Совет Управляющих и Совет Директоров. Каждая страна назначает Управляющего (как правило - Министра финансов). Совет Директоров состоит из 24 Директоров. Президент Группы Всемирного Банка, также является и Президентом МФК.

       Финансирование и обеспечение консалтинговой помощи для предприятий частного сектора и проектов в развивающихся странах МФК обеспечивает в партнерстве с частными инвесторами и, через консультативную работу, помогает правительствам создать условия, которые могли бы стимулировать приток внутренних и иностранных частных сбережений и капиталовложения.

     МФК непосредственно участвует в капиталовложении только, когда необходимо специальное содействие, которое дополняет частные вклады. Она также играет роль катализатора, стимулируя и мобилизуя частное капиталовложение в развивающемся мире.

       МФК предлагает достаточно широкий спектр финансовых программ и услуг для частных компаний в государствах-членах, в том числе долгосрочные ссуды в основных валютах с фиксированным или изменяемым тарифом, гарантирование и резервное финансирование, управление рисками и т. д. Все заимствования и проекты МФК реализуются по рыночным тарифам, правительственные гарантии не принимаются.

        МФК финансирует проекты во всех отраслях. Для присоединения к МФК, государство должно быть членом МБРР.

  1.6 Международный валютный фонд- цели, функции и деятельность

      МВФ был учрежден на международной валютно-финансовой конференции ООН (1-22 июля 1944г.) в Бреттон-Вудсе. МВФ предназначен для регулирования  валютно-кредитных отношений государств-членов и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте. Фонд является специализированным учреждением ООН и служит институциональной основой мировой валютной системы.

      В МВФ входит 182 страны (в том числе с июня 1992 г. - Россия). Капитал Фонда складывается за счет взносов стран-членов. Каждое государство имеет в нем свою квоту, которая устанавливается в зависимости от удельного веса страны в мировой экономике и торговле. Наибольшими квотами располагают: США – 18,25%, Германия и Япония – по 5,67, Великобритания и Франция – по 5,10, Россия - 2,97. Квота страны определяет число ее голосов при принятии решений в Совете управляющих МВФ, а также возможность пользоваться ресурсами Фонда. Размеры квот МВФ представлены в таблице в приложении А.

      Первоначально МВФ был предназначен для финансовой поддержки развитых стран, регулирования  их платежных балансов и поддержания  стабильности их валютных курсов. В 1947-1976 гг. 60,6% кредитов МВФ получили промышленно развитые страны Запада. С 70-х гг. акценты в деятельности МВФ сместились с проблем платежного баланса на стабилизационные программы (программы оздоровления экономики). Основными заемщиками Фонда стали развивающиеся страны (92,1% всех кредитов МВФ в 1977-1991 гг.), а в последние годы и страны с переходной экономикой, включая Россию. В целом за 1947-1998 гг. наиболее крупные суммы кредитов МВФ получили (в порядке убывания) Мексика, Россия, Республика Корея, Аргентина, Индия, Великобритания, Бразилия, Индонезия, Филиппины и Пакистан.

      МВФ осуществляет эмиссию международной  счетной валютной единицы CДР (SDR, специальные  права заимствования), которая предназначена  для безналичных международных  расчетов путем записей на специальных счетах стран в МВФ. Курс СДР определяется на основе валютной корзины из 5 валют (доллар США, марка ФРГ, японская иена, французский франк, фунт стерлингов). Состав и доля валют в корзине СДР меняются каждые 5 лет.

        Источниками предоставляемых Фондом кредитов являются денежные средства в виде валют стран-членов и СДР (специальные права заимствования), формируемые как по подписке, так и мобилизуемые с помощью займов, находящиеся на Счете общих ресурсов. Фонд предоставляет валютные кредиты как бы под залог соответствующих сумм неконвертируемых национальных валют, на которые нет спроса со стороны других стран, и они остаются на счете общих ресурсов. По истечении установленного периода страна-член обязана выкупить свою национальную валюту у Фонда, вернув ему средства в национальной валюте или СДР. Обычно эта операция должна быть произведена в течение срока от 3 ¼ до 5 лет. Страна-заемщик обязана производить досрочно выкуп своей излишней для Фонда валюты по мере улучшения своего платежного баланса и увеличения валютных резервов.

       За предоставление кредита МВФ взимает разовый комиссионный сбор в размере 0,5% от суммы сделки и определенную плату (процент), которая базируется на рыночных котировках. Условия предоставления кредитной помощи МВФ представлены в таблице  в приложении Б.

       В зависимости от целевой направленности и условий кредитования Фонд использует различные кредитные механизмы. В рамках каждого из таких механизмов устанавливаются лимиты, ограничивающие сумму выдаваемых кредитов относительно квоты страны в Фонде. Кредитные механизмы можно разделить на следующие четыре категории:

- Обычный механизм

- Специальные  компенсационные механизмы

- Чрезвычайная  помощь

- Механизмы помощи  странам с низким уровнем доходов

      Обычные механизмы включают в себя четыре вида, характеристика которых представлена в таблице В Приложение В.  

      1.7  Всемирная торговая  организация  

      В регулировании международной торговли товарами и услугами особую роль играет Всемирная торговая организация (ВТО).  ВТО с 1 января 1995 г. пришла на смену Генеральному соглашению о тарифах и торговле (ГАТТ), которое подписали в 1947 г. 23 государства. Членами ВТО в начале 1999 г. являлись 134 страны. Заявки на присоединение к ВТО подали еще около 30 стран, включая Россию и Китай. Секретариат ВТО находится в Женеве.

      Главная задача ВТО – либерализация мировой  торговли на основе последовательного  сокращения уровня таможенных пошлин и устранения различных нетарифных барьеров. В настоящее время правилами  ВТО регулируется свыше 90% мировой торговли (по стоимости).

      Деятельность  организации базируется на ряде простых  фундаментальных положений:

- торговля  без дискриминации; участники  ВТО обязуются предоставлять  друг другу принцип наибольшего  благоприятствования в торговле (т.е. условия не худшие, чем предоставляются ими любой другой страной), а также предоставлять товарам иностранного происхождения тот же режим, что и национальным товарам, в области внутренних налогов и сборов, а также в отношении национальных законов, распоряжений и правил, регулирующих внутреннюю торговлю;

- защита  внутреннего производства с помощью  таможенных тарифов: гласно и  открыто устанавливаемые таможенные  тарифы (пошлины) являются основным, а в перспективе - единственным  инструментом регулирования экспорта и импорта стран-участниц; они отказываются от применения количественных мер внешнеторгового регулирования (квоты, импортные и экспортные лицензии и т.п.);

- стабильная  и предсказуемая основа для  торговли: закрепление на длительный  срок размеров пошлин в таможенных тарифах. Пошлины устанавливаются в ходе многосторонних переговоров;

- содействие  честной конкуренции: противодействие  таким нечестным методам конкурентной  борьбы, как сбыт товаров по  искусственно заниженным ценам  (демпинг) или применение государственных субсидий для занижения экспортных цен;

- гласность  и открытость в торговом регулировании; 

- разрешение  споров и конфликтов путем  консультаций и переговоров.  ⁸

      Одно  из важнейших обязательств, которое  берет на себя присоединяющаяся к  ВТО страна, - приведение национальных принципов и правил, регулирующих ее внешнюю торговлю, в максимальное соответствие с нормами этой организации.

        Основной механизм деятельности  ГАТТ/ВТО - раунды многосторонних  переговоров, которые длятся несколько  лет. До 1994 г. прошло восемь раундов многосторонних переговоров, в результате которых средневзвешенная ставка таможенных тарифов в США, странах Западной Европы и Японии была снижена в среднем с 25-30% в начале 50-х гг. до примерно 4% в 1998 г. Последний, так называемый Уругвайский, раунд переговоров проходил в 1986-1994 гг. В декабре 1995 г. в Сингапуре состоялась первая конференция ВТО. В 1996-1997 гг. достигнуты соглашения о либерализации рынка телекоммуникаций и информационных технологий и о либерализации рынка финансовых услуг. Руководство ВТО призывает к созданию к 2020 г. единой мировой зоны свободной торговли.

      Важную  роль в регулировании МЭО играет и такой институт, как образованная в 1960 г. Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), объединявшая до недавнего времени 24 промышленно развитые капиталистические страны. ОЭСР занимается в основном исследованиями, анализом и выработкой рекомендаций. Прежде всего, она является центром координации и прогнозирования. В 1994-1996 гг. в ОЭСР были приняты также Республика Корея, Мексика, Польша, Чехия и Венгрия. Подала заявку на вступление и Россия. Штаб-квартира ОЭСР находится в Париже.

      С 1975 г. ежегодно проводятся совещания  лидеров так называемой "Большой  семерки" (группа G-7). С 1996 г. в обсуждении политических проблем принимает участие и Россия, поэтому такие саммиты стали называться совещаниями “Большой восьмерки”.  
 
 
 
 
 

      2 Роль России  в деятельности международных финансовых и кредитных институтов 

       2.1  Процессы подключения РФ к системе международных экономических отношений  

      Как было сказано, на современном этапе  эволюции мировых экономических  отношений происходят заметные сдвиги в соотношении сил между основными  силовыми центрами. Кроме того, ряд стран и региональных группировок смогли добиться серьезного прогресса на пути экономического развития и, продолжая укреплять свои позиции в мировом сообществе, стали оказывать довольно заметное влияние на процессы совершенствования мирохозяйственных связей. В данном контексте было бы весьма интересно выявить важнейшие характеристики современного положения России в меняющейся системе этих отношений, определить его возможные перспективы.

      Ныне  по-прежнему актуальна необходимость  достижения России соответствующего ее потенциалу места в мировой экономике. При этом следует отметить некоторую противоречивость современных позиций РФ в мировом хозяйстве.

      Так, с одной стороны, в результате распада существовавших некогда  мировой социалистической системы  хозяйства и Советского Союза Россия заняла ныне своего рода промежуточное положение между наиболее продвинутыми в экономическом отношении и развивающимися странами. По многочисленным оценкам специалистов, распад СССР означал для Российской Федерации ощутимые геополитические потери и заметные осложнения во взаимодействии ее с мировым сообществом.

      Как известно, на протяжении четырех послевоенных десятилетий положение Советского Союза в мировом хозяйстве  давало основания рассматривать  его как развитую в экономическом и научно-техническом плане державу, к тому же обладающую разнообразными и значительными сырьевыми и топливно-энергетическими ресурсами. В этот период по совокупному экономическому потенциалу и абсолютным размерам ВВП СССР, в котором Российской Федерации принадлежало весьма видное место, находился на второй позиции в мировой “табели о рангах” после США, фактически опережая прочие страны “Большой семерки” и Китай. Его положение в качестве одной из “сверхдержав” поддерживалось в немалой степени и военно-стратегическим паритетом с США.

      Тем не менее по ряду показателей –  объем ВВП на душу населения, производительность труда в промышленности и сельском хозяйстве, качество жизни, степень  включенности в мирохозяйственные  связи, структура экспорта (в котором  зачастую превалировали товары сырьевой группы) – СССР заметно отставал от уровня группы промышленно развитых государств.

      Это во многом обусловливалось линией на поддержание военно-стратегического  паритета с США в период “холодной  войны” и невысокой эффективностью производства в так называемых “гражданских” отраслях хозяйства. Военно-стратегическое соперничество отвлекало весьма значительные народнохозяйственные ресурсы и осложняло достижение сбалансированности экономического развития страны. Появившиеся в дальнейшем (1985-1991 гг.) слабости экономической политики СССР также не могли способствовать укреплению его позиций в современном мировом хозяйстве.

      С другой стороны, в качестве “наследства” от СССР Российская Федерация ныне располагает значительной частью его территории, экономического потенциала и внешнеэкономических связей, а параллельно – имеет комплекс присущих прежнему периоду социально-экономических проблем и противоречий. Одним из последствий распада СССР стала сложная социально-экономическая ситуация в России, ухудшившаяся в результате разрыва сложившихся хозяйственных связей с другими бывшими его республиками. Кроме того, проявилась достаточно слабая обеспеченность России продовольствием, готовыми изделиями производственного и личного потребления и т.д.